El perfil del director financiero (CFO) en una startup: cuándo y cómo

Hace unos años, la figura del director financiero —CFO, de aquí en adelante— estaba únicamente relacionada con las finanzas de una startup.

Números, números y más números en tablas de Excel que insinuaban cuál era el siguiente paso a dar.

Cuando los números no salían al CFO le entraban calores, se iba a ver al CEO de la startup y hala, todos a pasar un mal trago.

Sí, así era en el mundo startup de no hace tanto.

Afortunadamente, el CFO medio cambió. Para bien, además.

Pasó de jugar en el «números team» al team de todos los cargos de la empresa que empiezan con una C mayúscula (C-level): CEO, CMO, CRO, CTO, COO…

Se convirtió en la mano derecha del CEO, configurando estrategias basándose no solo en los números, sino en los activos de la empresa y las posibilidades del mercado.

Un todo en uno; vaya que sí.

A pesar de su evolución, sigue habiendo muchas startups que hoy en día siguen sin contar con un CFO en plantilla.

Bien porque no lo necesitan a tiempo completo, bien porque su labor la desempeña otro perfil financiero, bien porque… bueno, lo cierto es que es lanzar tiros al aire.

¿Tu startup cuenta con uno? 

Si la respuesta es no, ¿es momento de contratar o mejor esperar? ¿Qué pasos tomar? ¿A qué dificultades se va a enfrentar?

Vamos a intentar responder a esas preguntas basándonos en lo que nos han contado varios expertos del mundo del emprendimiento sobre el papel del CFO hoy en día y su papel en el mundo startup.

Los entrevistados son:

• Luis Vega, CFO y fundador de másQUEUNAradio y del pódcast «Palabra de CFO»
• Juanjo Traver, CFO de Declarando
• Jaime Medina, CEO de The Startup CFO

También nos hemos permitido el lujo de recoger información de las opiniones que dieron Emmanuel Pérez-Duarte, CFO en Elaia, en un post que publicó en Medium en 2019, y Ricard Font, CFO de RealPlast en un webinar con alguien de nuestro equipo, que nos han parecido un complemento perfecto para este round up.

Las preguntas que hicimos fueron estas:

• Si tuvieras que estructurar el departamento financiero de tu startup de cero, ¿en qué puntos te fijarías?
• ¿Cuál ha sido la mayor dificultad con la que te has encontrado en tu trabajo de CFO?
• ¿Consideras importante que un CFO trabaje sus skills de comunicación?
• ¿Qué consejo le darías al futuro CFO de una startup de nueva creación?

Así que sin más dilación, vamos con las respuestas.

#1 Si tuvieras que estructurar el departamento financiero de tu startup de cero, ¿en qué puntos te fijarías?

¡Venga esa lluvia de conocimientos y experiencia!

Juanjo Traver se centra en la figura del founder, de quien dice que antes que nada debe ser capaz de crear flujos y automatizar procesos, algo en lo que coinciden tanto Jaime Medina como Luis Vega.

¡Tenemos bingo!

Para Jaime, al principio, los procesos suficientemente buenos y escalables deben priorizarse al uso de herramientas, de las que Luis sí que echaría mano siempre que fuera un ERP que trabaje en la nube, tipo SaaS ampliable.

Para ellos la figura del CFO no es la única importante, sino que lo es todo el equipo. Según Jaime, este debería ser capaz de llevar la gestión contable, la fiscal y la laboral, así como contar con personal de administración y operaciones financieras diarias, ya sea de forma interna o externalizada.

Pero volvamos al CFO.

Centrándonos ya en su figura, Juanjo explica que antes de elegirlo el CEO debería buscar referencias, incluso aunque vaya a ser alguien a part-time. Si tiene que manejar mucho papeleo mensual dice que será inevitable tener que contratarlo a tiempo completo.

Desde Pleo damos fe 😅

Nos habla de que el CFO contratado debe tener una gran capacidad de concentración y foco. Que sea una persona cuadriculada a la que le guste aprender, incluso un poco obsesiva.

Cuenta que la experiencia está sobrevalorada, pues en contabilidad las cosas cambian rapidísimo y los procesos son muy poco estándar. Añade que al principio las tareas contables pueden ser sencillas, pero conforme se ponen más difíciles… la figura del CFO se vuelve esencial. 

Reincide en el hecho de que si una startup no se puede permitir tener uno en plantilla, un CFO externo también puede aportar valor en este punto.

¿Y sus labores? ¿Qué pasa con ellas?

Para Luis, el CFO debe asegurar una gestión de la tesorería eficiente y flexible, mientras que para Jaime la dirección financiera debe dar sentido a los números y ayudar a elaborar las estrategias de desarrollo, algo en lo que también coinciden Juanjo y Emmanuel.

Juanjo aboga por fichar a un CFO capaz de hacer planificaciones presupuestarias muy potentes que nazcan de las necesidades y conocimientos del founder y todos los C-level de la startup (CEO, CMO, etc.). 

Solo ellos pueden ayudar al CFO a tener una visión completa, identificando fácilmente los cuellos de botella y qué cosas serán complicadas de predecir, algo que, como hemos visto, ya es cosa del CFO moderno.

Emmanuel, por su lado, expresa que el CFO debe ser el GPS del CEO —nos gusta mucho esta forma de expresarlo—, y el responsable de estas labores:

• Analizar y maximizar el ROI de los gastos en marketing, para que gastar más signifique conseguir más clientes
• Ver qué hace la competencia con los mercados actuales
• Ayudar a definir estrategias basadas en datos —como también dicen nuestros entrevistados—
• Optimizar los gastos
• Monitorizar y predecir, para que siempre haya dinero suficiente en caja
• Organizar, para que nunca exploten los problemas en la cara

Ricard Font tiene una opinión similar: piensa que un CFO tiene que saber de todo. Debe ser capaz de tener la visión suficiente para elaborar las estrategias adecuadas y, con ellas, hacer crecer la compañía.

Finalmente y a modo de tip basado en su experiencia, Juanjo apunta que cuando tu startup complete el product market fit, que te auditen todos los años es una grandísima idea para aprender mucho y mejorar tu control financiero.

Y hasta aquí la primera pregunta, que ha dado mucho de sí. El foco está puesto en:

• Los procesos, escalables y automáticos
• Un equipo capaz
• Las labores del CFO más allá de las meramente financieras

#2 ¿Cuál ha sido la mayor dificultad con la que te has encontrado en tu trabajo de CFO?

En este apartado contamos con dos opiniones diferenciadas.

La primera hace referencia a la parte más humana.

Para Luis Vega, lo que más le costó siempre fue saber explicarse y hacer partícipe a toda la empresa de la gestión de la misma.

Para Jaime Medina, una de las labores más importantes de un CFO y en muchas ocasiones de las más complicadas, es darle las malas noticias al CEO, ver bajar la caja mes a mes y trabajar sintiendo la enorme presión durante las rondas de financiación. No obstante, es una de sus funciones fundamentales, es el policía tanto para lo bueno como para lo malo.

Juanjo Traver, en cambio, se va al trabajo más analítico.

Dice que la mayor dificultad a la que se ha enfrentado ha sido la de definir y analizar las cohortes: en ese sentido, es muy complicado seguir la evolución de un grupo de clientes que contrató en un momento determinado con unas características particulares.

Cuando el número de grupos aumenta, el seguimiento dice que se puede complicar muchísimo y que para ello, la ayuda de algún software te puede venir genial.

Si nos paramos a pensar en las labores del CFO, lo que opinan los tres tiene todo el sentido del mundo, ¿no?

#3 ¿Consideras importante que un CFO trabaje sus skills de comunicación?

Seguro que ya te haces una idea de las respuestas.

¿Conclusión general? Por supuestísimo que sí.

Ricard, por ejemplo, dice que el CFO tiene que elaborar estrategias válidas basadas en datos… y que además debe ser capaz de transmitírsela al equipo. 

Ha de hacerse entender, y ello se consigue trabajando la comunicación.

Juanjo también cree que el CFO debería ser capaz de transmitir de forma convincente las historias vinculadas a la visión de la compañía basadas en datos. 

Es consciente de que el CFO medio cuenta esas historias sin datos que la soporten o, lo que es peor: se sumerge demasiado en los mismos, consiguiendo una narrativa poco atractiva y memorable.

Jaime Medina se sube al carro de la comunicación también, pues cree que el CFO, sin dejar los números de lado, tiene que saber explicar a todo departamento de la startup cuáles son sus labores dentro de la misma, que ya hemos visto que van mucho —pero que mucho— más allá de los números.

Punto positivo pues para las skills de comunicación en un CFO ✌

#4 ¿Qué consejo le darías al futuro CFO de una startup de nueva creación?

Terminamos con una ronda de consejos.

Luis va directo al grano y recomienda paciencia, nervios de acero ante todo lo que pueda llegar, rapidez tomando decisiones y, sobre todo, mucha mano izquierda.

Si tienes experiencia como CFO probablemente coincidas con él 😌

Juanjo dice que no hay que tener miedo en apoyarse en la tecnología, ni orgullo a la hora de preguntar. Si el CFO no tiene experiencia en el mundo startup, que consulte a quien sí y que de paso le recomiende opciones de software.

Comenta que al inicio estas herramientas pueden no parecer baratas, pero que llevar algunos procesos a manini o desarrollar sistemas propios es lo que realmente sale caro a largo plazo así que… ojo.

Ricard coincide; la tecnología es buena para reducir el tiempo necesario en llevar a cabo labores que no sean la realmente importante: interpretar datos, sacar conclusiones y elaborar estrategias de desarrollo.

Jaime se despide como empezó: recomendando que el CFO se centre en crear procesos, y que estos sirvan para que el departamento funcione en piloto automático —con una interacción mínima del líder financiero— para poder dedicarse a tareas estratégicas de auténtico valor añadido.

También aconseja que se despegue un poco de los números y KPIs estrictamente financieros y se centre en modelar el negocio, la conclusión principal de este round up.

Qué redondito nos ha quedado 👌

Pleo al habla

Dice Emmanuel en su post que el CFO debe ser el business partner del CEO de la startup, porque tiene datos que le dan perspectiva e insights.

En Pleo creemos que esta idea resume perfectamente el papel del CFO en estos momentos, pero además:

→ Sí a los números, pero que sirvan para algo más que para hacer gráficos

→ Sí a los procesos automáticos y escalables que permitan un crecimiento rápido

→ Sí a no volverte loco precipitándote al contratar a cualquier CFO

Y sobre todo sobre todo, sí a toda la ayuda tecnológica que te puedas permitir que alivie los mil quehaceres de tu departamento financiero y lo modernice.

¿Qué tal un software para gestión de gastos como Pleo? 🙃