Y ahora que tu cuenta de Pleo está verificada... ¿cómo puedes empezar a gastar? Añadir fondos a tu cuenta es el último paso (y te lleva menos de dos minutos).
Pero antes de ponernos manos a la obra, repasemos algo en lo que probablemente estés pensando.
Dado que eres la persona encargada del dinero de tu empresa, pasar tus fondos a nueva plataforma puede resultar una gran responsabilidad.Y créenos: nos la tomamos tan en serio como tú.
Cuando añades fondos a tu cuenta de Pleo, el dinero no se almacena en una cuenta general de Pleo. Va directo a una cuenta protegida en nuestros socios bancarios regulados. Es decir: se almacena completamente separado de los fondos propios de Pleo.
Pleo Financial Services es una entidad de dinero electrónico regulada, autorizada por la Autoridad Danesa de Supervisión Financiera (DFSA) para los clientes en toda Europa y por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido. Bajo esa regulación, tus fondos deben mantenerse completamente separados del dinero de Pleo en todo momento.
Cada transacción se gestiona por Pleo Financial Services, nuestra entidad con licencia independiente, que existe específicamente para procesar pagos de forma segura en toda Europa y el Reino Unido.
Este es el mismo marco legal que rige todas las instituciones de dinero electrónico reguladas en Europa.
Con la cuestión de la seguridad aclarada, te explicamos cómo funciona la cuenta en tu día a día.
La cuenta de Pleo es un fondo común al que toda la empresa recurre a la hora de hacer cualquier compra. Cada tarjeta de Pleo (tanto física como virtual) se conecta a esta única cuenta. Eso significa que no tendrás que volver a cargar las tarjetas individuales una por una. Tampoco tendrás que ir detrás de nadie para comprobar sus saldos. Y tampoco volverás a vivir esos sustos de última hora cuando la tarjeta de algún empleado es rechazada en el aeropuerto.
Tú defines los límites de gasto y tu equipo gasta dentro de los mismos. El equipo de finanzas tiene visibilidad en tiempo real de cada transacción en el mismo momento en el que ocurre. También puedes añadir más medidas de seguridad como bloqueos automáticos, controles, procesos de aprobación e incluso subcuentas.
La cuenta se conecta directamente con tu cuenta bancaria de empresa, haciendo que sea mucho más fácil traspasar fondos entre ambas cuando lo necesites. Pero no te preocupes, no se cargará ningún gasto automáticamente a tu cuenta (a menos que así lo indiques).
Aquí es donde la cosa se pone interesante para los equipos financieros.
Al tener todo el gasto en una única cuenta centralizada, cada transacción de cada tarjeta, empleado o equipo, aparece reflejada en tu panel de control de Pleo en el instante en el que ocurre. Sin sorpresas a fin de mes.
Y tus empleados no tendrán que volver a hacer compras con sus tarjetas personales y esperar semanas para recibir sus reembolsos.
Si aún quieres más control sobre tu dinero, las subcuentas* te permiten dedicar fondos a cuestiones concretas como equipos, proyectos o tipos de gastos.
Pongamos por ejemplo que quieres asegurarte de que nunca dejes de pagar tus suscripciones de SaaS por culpa de un gasto que se pasa de presupuesto. O que quieres unos fondos separados para el gasto en publicidad del equipo de marketing. Las subcuentas hacen que eso sea posible y que los pagos clave para tu empresa siempre estén protegidos, pase lo que pase.
También puedes configurar reglas de transferencias para que tus subcuentas se recarguen automáticamente. Más información sobre esta funcionalidad más adelante.
*Las subcuentas y las reglas de transferencias están disponibles en el complemento de Gestión de fondos.
La cuenta de Pleo es muy fácil de recargar manualmente. Pero, ¿por qué hacerlo a mano cuando no es necesario?
Las reglas de transferencias* te permiten automatizar cuándo y cómo transferir tus fondos a tu cuenta principal de Pleo, a tus subcuentas o entre ellas. Puedes programar transferencias semanales o mensuales y definir un umbral mínimo para que cuando tu cuenta tenga un valor menor, Pleo transfiera automáticamente la cantidad que has indicado desde tu cuenta bancaria.
También puedes configurar "condiciones" para ayudar a prevenir que tus cuentas bancarias enlazadas se queden sin fondos. Por ejemplo:
Tras tu configuración inicial, puedes ajustar los umbrales y los valores de las transferencias cuando quieras y pausarlas o cancelarlas cuando lo necesites.
*Las subcuentas y las reglas de transferencias están disponibles en el complemento de Gestión de fondos.
Tener un único fondo común no significa perder el control. Con Pleo puedes definir límites individuales para cada empleado con tarjeta: mensuales, por transacción o ambos.
También puedes congelar las tarjetas al momento si algo parece sospechoso. Y con los procesos de aprobación según umbrales de compra, tú decides qué gastos requieren de una aprobación previa. Una comida con cliente de 30 € puede no necesitar la aprobación del Director financiero... Pero una factura de 5.000 €, probablemente sí. Tú decides dónde está la línea entre ambas.
Los empleados pueden ver sus propios límites y saldo disponible en tiempo real a través de la app de Pleo. Así todo el mundo sabe qué puede hacer y qué no.
Configurar tu cuenta de Pleo solo te llevará un par de minutos. Ve a la sección de recarga en tu app web de Pleo, añade tus datos bancarios y haz tu primera transferencia.
A partir de entonces, tu empresa está lista para gastar y tu equipo de finanzas por fin tendrá la visibilidad con la que siempre ha soñado.