Je Pleo-rekening is geverifieerd, wat nu? Geld toevoegen is de laatste stap - en dat is zo gepiept.
Maar voor we vertellen hoe het werkt, eerst even iets waar je waarschijnlijk mee zit.
Jij bent verantwoordelijk voor de financiën van het bedrijf. Het overzetten van je geld naar een nieuw platform voelt als een flinke stap. Die verantwoordelijkheid nemen wij net zo serieus als jij.
Als je geld toevoegt aan je Pleo-rekening, komt dat niet op een algemene Pleo-rekening terecht. Het gaat direct naar een afgeschermde rekening bij gereguleerde bankpartners en blijft volledig gescheiden van Pleo's eigen bedrijfsgeld.
Pleo Financial Services is een volledig vergunde elektronische geldinstelling (EMI), geautoriseerd door de Danish Financial Supervisory Authority (DFSA) voor klanten in heel Europa, en door de Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk. Onder die regelgeving moet je geld altijd volledig gescheiden blijven van Pleo's eigen geld.
Elke transactie loopt vervolgens via Pleo Financial Services, onze aparte entiteit met een eigen financiële vergunning, die speciaal is opgericht om betalingen veilig te verwerken in heel Europa en het Verenigd Koninkrijk.
Dit is hetzelfde regelgevende kader dat in Europa geldt voor alle elektronische geldinstellingen met een vergunning.
Nu de vragen over veiligheid zijn beantwoord, hier een uitleg over hoe de Pleo-rekening precies werkt:
De Pleo-rekening is een centrale geldpot waaruit je hele bedrijf put bij aankopen. Elke Pleo-kaart (fysiek of virtueel) is gekoppeld aan deze ene rekening. Dus geen gedoe meer met elke kaart apart aanvullen. Geen collega's meer achter de broek zitten om hun saldo te checken. Geen last-minute paniek meer als iemands kaart op het vliegveld geweigerd wordt.
Jij stelt de uitgavenlimieten in. Je team blijft binnen die grenzen. Je finance-team ziet elke transactie live binnenkomen en je kunt extra regels inbouwen om grip te houden. Denk aan automatische blokkeringen, controles, goedkeuringsstromen en zelfs subrekeningen.
De Pleo-rekening is direct gekoppeld aan je zakelijke bankrekening, zodat je makkelijk geld heen en weer kunt schuiven wanneer dat nodig is. En geen zorgen - er gaat niet automatisch geld van je bankrekening af, tenzij jij dat zo instelt.
Dit is waar Pleo het verschil maakt voor finance-teams.
Omdat alle uitgaven via één centrale rekening lopen, verschijnt elke transactie - van elke kaart, elke medewerker, elke afdeling - direct in je Pleo-dashboard. Zo voorkom je verrassingen tijdens de maandafsluiting.
En je medewerkers hoeven niet meer met hun eigen betaalpas te betalen en wekenlang te wachten op hun vergoeding.
Wil je nog meer controle over waar je geld naartoe gaat? Met subrekeningen reserveer je budget voor specifieke teams, projecten of uitgavencategorieën.
Wil je zeker weten dat je SaaS-abonnementen altijd betaald worden, ook als andere uitgaven het budget opslokken? Of wil je een apart budget instellen voor de advertentie-uitgaven van het marketingteam? Met subrekeningen is dat mogelijk. Zo komen je belangrijkste betalingen nooit in gevaar.
Je kunt subrekeningen zelfs automatisch laten aanvullen met Overboekingsregels. Daar lees je verderop meer over.
*Subrekeningen en Overboekingsregels zijn beschikbaar als onderdeel van onze Cash Management-add-on.
Je Pleo-rekening handmatig aanvullen is een fluitje van een cent. Maar waarom zou je dat doen als het ook automatisch kan?
Met Overboekingsregels* automatiseer je wanneer en hoe geld beweegt: naar je Pleo-hoofdrekening, naar subrekeningen of tussen die twee. Je kunt wekelijkse of maandelijkse overboekingen inplannen en een minimumsaldo instellen. Zakt je rekening daaronder, dan haalt Pleo automatisch het bedrag dat jij hebt ingesteld van je gekoppelde zakelijke bankrekening.
Je kunt ook 'voorwaarden' instellen om te voorkomen dat je gekoppelde zakelijke bankrekening(en) leegloopt. Bijvoorbeeld:
Als alles eenmaal is ingesteld, kun je grenzen en bedragen op elk moment aanpassen, en zo vaak pauzeren of stoppen als je wilt.
*Subrekeningen en Overboekingsregels zijn beschikbaar als onderdeel van onze Cash Management-add-on.
Eén centrale geldpot betekent niet dat je de controle opgeeft. Met Pleo stel je voor elke kaarthouder namelijk een eigen limiet in: per maand, per transactie, of allebei.
Klopt er iets niet? Dan blokkeer je de kaart direct. En met drempelbedragen in je goedkeuringsstroom bepaal jij precies welke uitgaven goedkeuring nodig hebben. Een teamlunch van €30 hoeft niet langs de CFO… een leveranciersfactuur van €5.000 waarschijnlijk wel. Jij trekt de grens.
Je medewerkers zien hun eigen limieten en beschikbare saldo in realtime in de Pleo-app. Zo weet iedereen waar die aan toe is.
Je Pleo-rekening opzetten duurt maar een paar minuten. Ga naar 'Saldo aanvullen' in de Pleo-webapp, voeg je bankgegevens toe en maak je eerste overboeking.
Je bedrijf kan beginnen met uitgeven, en je finance-team heeft eindelijk het inzicht dat ze nodig hebben.