Zo beschermen we Pleo tegen financiële criminaliteit
Een veilige ervaring bieden aan onze klanten. Dat is voor ons een topprioriteit. Als financieel dienstverlener hechten we groot belang aan de 5e EU-anti-witwasrichtlijn. Om het geld van onze klanten veilig te stellen, maken we gebruik van Lucinity, een softwarepakket ter preventie van financiële criminaliteit.
Verdachte transacties opsporen met Lucinity 🤝
Lucinity is dé tool om verdachte transacties op te sporen en deze indien nodig aan de autoriteiten te melden. Met Lucinity hebben we een simpele oplossing gevonden voor een proces dat normaal gesproken complex en langdradig is.
Onze software maakt gebruik van een zogenaamde Anti-Money Laundering (AML)-oplossing. AML vormt een mix van kunstmatige intelligentie en menselijke inzichten en combineert daarmee het beste van twee werelden. We hebben voor Lucinity gekozen omdat het een schaalbaar product is. Omdat Pleo hard groeit, is deze schaalbaarheid onmisbaar.
Potentiële klanten screenen met KYC 🔎
Bij Pleo werken we alleen samen met betrouwbare partners en klanten. Om te ontdekken hoe onze klanten te werk gaan en welke mogelijke risico’s ze met zich meebrengen, maken we gebruik van een procedure genaamd Know Your Customer (KYC). We gebruiken KYC voor de volgende zaken:
- Het verifiëren van de bedrijven met wie we een samenwerking aangaan.
- Het in kaart brengen hun eigendomsstructuur.
- Het bepalen van de mogelijke risico’s van een samenwerking.
Dankzij KYC kunnen we bijvoorbeeld vaststellen of een directeur betrokken is geweest bij criminele activiteiten. Ook stelt KYC ons in staat om politieke prominente personen te identificeren. Dit proces is voor ons erg belangrijk, zeker wanneer we een samenwerking overwegen met organisaties die veel met contacten werken of gevestigd zijn in corrupte landen.
Tijdens het KYC-proces stellen we bedrijven diverse vragen. We vragen onder meer om identiteitsbewijzen, btw-registratienummers en inzicht in de bedrijfsgrootte. Mocht het nodig zijn, dan vraagt ons compliance-team om aanvullende informatie.
Samenwerken met Mastercard en Fintech 🤝
Het herkennen en opsporen van verdachte activiteiten is een belangrijke stap naar een veilig platform, maar daar houdt het niet bij op. We gebruiken ook andere manieren om fraude te verminderen op ons platform.
Zo maken we gebruik van transactiegegevens en gegevensanalyses om fraudetypologieën te identificeren. Met die term worden veel voorkomende methodes bedoeld die mensen gebruiken om te frauderen. Wanneer we frauduleuze activiteiten tegenkomen, updaten we meteen ons beveiligingssysteem, zodat die deze in het vervolg herkent.
In onze strijd tegen fraude en andere vormen van financiële criminaliteit staan we gelukkig niet alleen.
Pleo maakt onderdeel uit van het netwerk van Mastercard, waardoor we op de hoogte worden gesteld zodra er een beveiligingsrisico optreedt. Denk daarbij aan een datalek of een cyberaanval. We kunnen klanten hierdoor tijdig informeren en hun betaalkaarten zo nodig vervangen.
Mastercard is niet de enige organisatie waarbij we betrokken zijn. We zijn ook lid van Fintech, een instelling voor financiële zekerheid. in de Fintech-community worden typologiepatronen van financiële criminaliteit gedeeld en besproken. Aan de hand hiervan maken we aanpassingen in ons beveiligingssysteem en kun
