Den oversete funktion: Derfor skal treasury moderniseres

Når en virksomhed vokser, bliver dens finansielle struktur mere kompleks. Faktisk viser The CFO’s Playbook for 2025, at 70% af organisationer oplever, at treasury-funktionen bliver stadig vigtigere i takt med, at økonomien bliver mere kompliceret.

Heldigvis mener langt de fleste virksomheder, at deres treasury-funktion fungerer effektivt. Så det betyder vel, at økonomien kører gnidningsfrit, og at der ikke er behov for forbedringer – eller hvad?

Hvis det bare var så enkelt.

Vi lever i en tid, hvor stabilitet er en by i Rusland. Forandringerne er mange og store, og derfor er det super vigtigt at være fleksibel. Og det gælder altså også, når det kommer til styringen af økonomien i din virksomhed. De fremadskuende økonomiske analyser er vigtigere end nogensinde før, men alligevel viser vores undersøgelser, at mange virksomheder praktisk talt opererer i blinde.

De føler sig ikke sikre på, at de har de nødvendige data til at træffe gode beslutninger eller reagere hurtigt, når økonomiske udfordringer opstår. Samtidig frygter de, at manuelle betalingsprocesser øger risikoen for menneskelige fejl.

Disse indsigter afslører et grundlæggende problem: Det finansielle landskab udvikler sig, men treasury-funktionen er ikke fulgt med. Så hvis virksomheder vil opnå en stærkere økonomisk strategi og større fleksibilitet, må de modernisere deres treasury-funktion.

Men hvordan gør man det? Det dykker vi ned i her.

• Treasury-funktionen kan give bedre overblik over likviditet, skarpere prognoser og bedre beslutninger. Men ofte er potentialet gemt væk bag gamle arbejdsgange og manuelle processer, der gør det hele mere besværligt end nødvendigt.
• Løsningen? Teknologi. Med de rette værktøjer kan virksomheder forbedre deres prognoser, undgå menneskelige fejl og træffe hurtigere beslutninger. Det betyder, at treasury ikke bare reagerer på problemer, men bliver en aktiv del af virksomhedens økonomiske strategi.
• Vil du modernisere treasury? Så handler det om at samle dine finansielle værktøjer, automatisere de tidskrævende opgaver, skabe mere fleksibilitet i økonomistyringen og bruge nye måder at måle succes på.
• Når det kommer til at undgå de typiske fejl i treasury, handler det om at bruge løsninger, der passer til din virksomhed, at prioritere forecasting og sørge for de rette folk på holdet. Vær altid i tæt dialog med interessenter og hav styr på likviditetsrisici.

Gammeldags treasury fungerer ikke længere – så hvad er løsningen?

Traditionel treasury er bygget op omkring manuelle processer, regneark og adskilte datasystemer. Det har fungeret i årevis, så man fristes til at spørge sig selv: If it ain’t broke why fix it?

Problemet er, som vi allerede har adresseret, at vi lever i en foranderlig verden. Det betyder, at de metoder, der fungerede godt i går, ikke nødvendigvis også fungerer godt i dag. Og det er netop, hvad problematikken er her – metoderne er simpelthen ikke tilstrækkelige længere.

Omvendt skaber de faktisk en række udfordringer, der hæmmer effektiviteten og realtidsbeslutningerne for moderne virksomheder:

• Ineffektivitet: Manuelle processer sluger tid. Treasury-teams bruger for meget tid på dataindtastning, afstemninger og rapportering. Tid der i stedet kunne bruges på strategisk planlægning.
  
  
• Menneskelige fejl: Regneark er sårbare over for fejl, især ved likviditets-planlægning, risikostyring og afstemninger. En forkert beregning kan føre til forkerte forudsigelser omkring likviditet eller endda compliance-problemer.
  
  
• Spredt data: Traditionel treasury kæmper ofte med data, der er fragmenteret på tværs af bankkonti, ERP-systemer og finansielle platforme. Det gør det svært at få et klart overblik over likviditet og risici.

Med 70% af virksomhederne, der siger, at treasury bliver stadig vigtigere i takt med vækst (The CFO’s Playbook for 2025; Sapio Research 2024-2025), er det afgørende at sikre, at treasury-funktionen forbliver effektiv og relevant.

De fleste virksomheder mener, at deres treasury-funktion fungerer effektivt. På papiret lyder det lovende. Men når vi dykker ned i tallene, viser det sig, at tilliden til de reelle evner hos treasury-funktionen fortæller en helt anden historie.

Vores undersøgelse viser, at:

• 42% af virksomhederne ikke føler sig sikre på, at de har nok indsigt til at træffe informerede beslutninger og reagere hurtigt på finansielle begivenheder.
• 42% af virksomhederne er ikke overbeviste om, at de har al nødvendig information til at bevare fuld kontrol over likviditet og økonomi.
• 46% af virksomhederne er usikre på, om de kan undgå menneskelige fejl ved manuelle betalinger.

Denne usikkerhed viser et klart behov for forandring. Der er dygtige treasury-folk, som holdes tilbage af manuelle processer og manglende overblik. Derfor er det på tide at gøre noget ved det.

Derfor bør treasury moderniseres

I dag er det et faktum, at hvis virksomheder skal kunne skabe værdi, skal virksomhedens afdelinger kunne agere hurtigt og effektivt. Det kan de kun gøre, hvis de følger med tiden.

Treasury er ingen undtagelse.

Treasury har potentiale til at give langt bedre indsigt i likviditet, styrke prognoser og forbedre beslutninger. Men alt for ofte bliver dette potentiale holdt tilbage af gamle, ineffektive processer.

"Hvis virksomheder vil være mere strategiske og agile i deres finansielle styring, skal treasury udvikle sig. Dygtige økonomifolk bør ikke bruge tid på manuelle opgaver, men på at analysere data og optimere virksomhedens kapital. Jo hurtigere de får de rette værktøjer, jo hurtigere ser vi resultater."
— Amit Kahana, Head of Credit, Treasury and Cash Management

Derfor er det tid til at tage treasury til næste niveau.

Ét af de største problemer på rejsen mod det næste niveau er fragmenterede data. 

Uden et samlet overblik over likviditeten bliver det sværere at forudsige risici, optimere investeringer og træffe hurtige, velinformerede beslutninger. Det fører ofte til ineffektive arbejdsgange og upræcise rapporter.

Så hvordan kan en moderne treasury-funktion løse disse udfordringer?

• Realtids-dashboards giver et samlet overblik over likviditet, konti og transaktioner, så du altid har de nyeste data, uden at skulle bekymre dig om manglende eller spredt information.
• Automatiseret afstemning samler likviditets-data fra flere kilder og fjerner behovet for manuel (og tidskrævende) håndtering.
• Forbedret risikostyring gør det muligt at forudse likviditets-udfordringer og justere strategien proaktivt i stedet for at reagere i sidste øjeblik.

Alt dette er muligt med moderne teknologi og fordelene stopper ikke her.

Teknologi i treasury

Treasury kan opnå store fordele ved at kigge på, hvordan man bruger teknologi og automatisering. Her er tre områder, hvor moderne løsninger gør en markant forskel:

1. Bedre forecasting

Præcise prognoser er afgørende for likviditets- og risikostyring, men traditionelle metoder bygger ofte på statiske regneark og forældede data.

Teknologi gør forecasting langt mere præcis:

• AI og machine learning analyserer store datamængder og giver mere nøjagtige likviditetsprognoser.
• Værktøjer til planlægning af fremtidsscenarier gør det muligt at simulere forskellige markedsforhold og vurdere deres effekt.
• Automatiseret dataintegration sikrer, at prognoser altid bygger på opdaterede finansielle data.

2. Færre menneskelige fejl

Jo flere manuelle processer, desto større risiko for dyre fejl. Det kan være alt fra forkerte beregninger i likviditets-rapporter til forkerte betalinger og afstemninger.

Teknologi reducerer denne risiko:

• Automatisering mindsker behovet for manuel dataindtastning og forhindrer fejl.
• Indbyggede valideringsværktøjer opdager uregelmæssigheder, før de skaber økonomiske problemer.
• Revisionsspor og compliance-overvågning sikrer, at virksomheden overholder regler og skaber transparens.

3. Hurtigere beslutninger

I et økonomisk landskab, der kan være ganske uforudsigeligt, skal treasury reagere hurtigt på alt fra ændringer i likviditet til større markedsudsving.

Teknologi gør det lettere:

• Analyser i realtid giver øjeblikkeligt overblik over økonomiske data, så beslutninger kan træffes hurtigere.
• AI-drevne indsigter hjælper med at identificere trends og optimere strategier for arbejdskapital.
• Automatiserede arbejdsgange effektiviserer godkendelser og betalingsprocesser, så forsinkelser undgås.

At modernisere treasury handler ikke kun om, at tingene skal gøres hurtigere og mere præcist. Det er i virkeligheden en større strategisk ændring af din virksomhed. 

Med realtidsdata, avanceret forecasting og automatisering kan din treasury-funktion gå fra   fra en mere reaktiv styring af likviditet, til at være mere proaktiv omkring de økonomiske beslutninger og på den måde blive en central drivkraft for forretningen.

4 tips til moderniseringen treasury-funktionen

Nu hvor vi har kigget på, hvorfor det kan være en god idé at modernisere virksomhedens treasury-funktion, er det tid til næste skridt. Nemlig hvordan sådan en optimering og modernisering kan se ud i praksis, så du sikrer, at dens potentiale ikke drukner i regneark.

1. Saml dine værktøjer i ét system

Vi har sagt det før og siger det gerne igen: finansielle data, der er spredt ud over flere banker, ERP-systemer og regneark er en af de største udfordringer for treasury-teams.

Derfor kan du med fordel kigge på, hvordan du kan samle al den information i ét system.

Du kan gøre dette ved at implementere:

• Treasury Management System (TMS)
• ERP-integrationer
• Cloud-baserede finansielle analyseværktøjer

Med en centraliseret løsning får du et dashboard, der viser alle globale konti, transaktioner og forecasts ét sted. Det sikrer fuldt overblik, bedre beslutninger og mere præcise rapporter, der lever op til compliance-kravene.

2. Automatisér manuelle processer

Traditionel treasury er ofte afhængig af manuelle regneark og afstemninger, og dét er en sikker kilde til fejl og ineffektivitet. Automatisering kan ikke bare forbedre nøjagtigheden, men også frigøre tid til mere strategisk arbejde.

Overvej at automatisere:

• Afstemning af likviditet: Automatiseret matchning af transaktioner reducerer fejl og mindsker risikoen for svindel.
• Betalingsprocesser: Automatiseret betalingshåndtering (Straight-through processing) minimerer forsinkelser og giver bedre kontrol.
• Forecasting og rapportering: AI-drevne værktøjer leverer indsigter i realtid, så du ikke er afhængig af statiske rapporter.

Disse tiltag sparer tid, reducerer fejl og giver treasury-teamet mulighed for at fokusere på strategiske initiativer frem for administrative opgaver.

3. Hav fokus på finansiel fleksibilitet

I en omskiftelig økonomi er evnen til hurtigt at tilpasse sig afgørende. Treasury skal kunne navigere i renteændringer, valuta-fluktuationer og økonomisk uro ved hjælp af realtidsdata.

For at opnå større finansiel fleksibilitet bør du:

• Bruge datadrevne modeller til at simulere forskellige økonomiske scenarier og forberede dig på disse.
• Optimere likviditet på tværs af konti og valutaer for at sikre den bedst mulige kapitaludnyttelse.
• Udnytte automatiserede værktøjer til at styre valutarisici og renteudsving effektivt.

Med disse tiltag bliver treasury en proaktiv funktion, der kan forudse risici og udnytte muligheder i stedet for blot at reagere på problemer.

Læs mere: Agil økonomistyring: Sådan mestrer du det omskiftelige marked

4. Mål effekten af treasury på ny måder

Mange treasury-teams bruger stadig forældede KPI’er, der ikke afspejler effekten af moderniseringen. I stedet for kun at fokusere på likviditetsniveauer og besparelser, bør treasury evalueres på mere strategiske parametre.

Overvej at måle treasurys performance ud fra:

• Cash Conversion Cycle (CCC): Hvor effektivt kontanter bevæger sig gennem virksomheden.
• Return on Liquidity (ROL): Hvor godt virksomheden udnytter sin kortsigtede likviditet.
• Treasury cost-to-value ratio: Forholdet mellem treasurys omkostninger og dens bidrag til vækst.
• Hastigheden på beslutninger: Hvor hurtigt treasury kan handle på nye data.

Ved at skifte fokus fra besparelser til værdiskabelse, kan treasury demonstrere sin strategiske betydning for virksomhedens succes.

Faldgruber at undgå, når du moderniserer treasury

At modernisere treasury er én ting – at styre uden om faldgruberne er en helt anden. Der er nemlig flere, end man måske tror.

Her er nogle af de mest almindelige fejl, virksomheder begår og hvordan du undgår dem:

• At bruge standardløsninger uden tilpasning: Mange virksomheder implementerer et Treasury Management System (TMS) eller andre finansielle værktøjer uden at tilpasse dem til deres specifikke behov. Standardløsninger dækker bredt, men tager sjældent højde for branchespecifikke risici, regionale krav eller virksomhedens unikke struktur.
  
  Løsningen: Vælg fleksible treasury-løsninger med mulighed for API-integrationer, modulopbygning og tilpasning, så de passer til din virksomhed.
  
  
• At undervurdere behovet for forecasting: Mange treasury-teams fokuserer på daglig likviditetsstyring, men glemmer at opbygge præcise prognosemodeller. Uden solid forecasting risikerer du alt fra mangel på likviditet til tabte investeringsmuligheder.
  
  Løsningen: Brug AI-drevne forecasting-værktøjer, der analyserer historiske data, realtids-transaktioner og eksterne markedsforhold for at skabe præcise, scenariebaserede prognoser.
  
  
• At ignorere kompetencegab i teamet: Modernisering handler ikke kun om teknologi. Det kræver også medarbejdere med de rette kompetencer til at analysere data, håndtere finansielle risici og drive strategiske initiativer. Hvis teamet ikke opkvalificeres, kan virksomheden sakke bagud i forhold til konkurrenterne.
  
  Løsningen: Investér i træning, rekrutter medarbejdere med digitale kompetencer og skab en læringskultur med fokus på dataanalyse, automatisering og risikostyring.
  
  
• At undervurdere vigtigheden af stakeholder-kommunikation: Treasury fungerer ikke isoleret – det påvirker og påvirkes af finans, indkøb, drift og ledelse. Mange treasury-transformationer fejler, fordi der mangler klar kommunikation med disse nøgleinteressenter.
  
  Løsningen: Opret tydelige kommunikationskanaler, involver interessenter tidlig og sørg for løbende opdateringer om treasury-forandringernes indvirkning på forretningen.
  
  
• At undervurdere likviditetsrisiko: Mange virksomheder fokuserer på at skabe gennemsigtighed i deres likviditet, men overser ofte større risici som markedsuro eller pludselige kreditstramninger. Hvis virksomheden er for afhængig af kortsigtede kontant-reserver uden en klar strategi, kan det gøre den økonomisk sårbar.
  
  Løsningen: Lav en stærk likviditetsstyrings-strategi, der inkluderer stress-tests, diversificerede finansieringskilder og beredskabsplaner for forskellige økonomiske scenarier.

Når det kommer til at modernisere treasury, handler det ikke kun om at implementere nye værktøjer. Det kræver strategisk planlægning, lederskab og en dyb forståelse for finansielle risici og muligheder.

Ved at følge disse fire trin og styre uden om de typiske faldgruber er du godt på vej til at optimere din treasury-funktion og skabe reel strategisk værdi for din virksomhed.