Ihr Pleo-Konto wurde erfolgreich verifiziert? Herzlichen Glückwunsch! Damit Sie Ihre ersten Ausgaben tätigen können, fügen Sie Ihrem Konto jetzt Guthaben hinzu – das dauert nur wenige Minuten.
Bevor wir zeigen, wie das funktioniert, lassen Sie uns aber die wichtigste Frage vorab klären: Ist Ihr Geld bei Pleo sicher?
Mit der Verwaltung von Unternehmensgelder tragen Sie eine besondere Verantwortung. Und Gelder auf eine neue Plattform zu übertragen, ist ein großer Schritt. Diese Verantwortung nehmen wir genauso ernst wie Sie.
Wenn Sie Guthaben zu Ihrem Pleo-Konto hinzufügen, geht dieses Geld nicht direkt an uns, sondern auf ein gesichertes Konto bei einem regulierten Bankpartner. Es wird vollständig getrennt von Pleos eigenen Unternehmensgeldern verwahrt.
Anschließend werden Ihre Transaktionen von Pleo Financial Services abgewickelt. Diesen separaten, vollständig lizenzierten Zahlungsdienstleister haben wir speziell dafür eingerichtet, um Zahlungen in Europa sicher zu verarbeiten.
Pleo Financial Services ist als reguliertes E-Geld-Institut von der dänischen Finanzaufsichtsbehörde (DFSA) sowie von der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich autorisiert.
Das heißt, es unterliegt dem europaweiten regulatorischen Rahmen für E-Geld-Institute. Dieser schreibt vor, dass Kundengelder strikt getrennt vom Unternehmensvermögen verwahrt werden müssen. Ihr Geld bleibt also zu jeder Zeit geschützt.
So viel zum Thema Sicherheit. Doch wie genau funktioniert das Pleo-Konto im Arbeitsalltag?
Das Pleo-Konto ist ein zentrales Konto, über das Sie alle Unternehmensausgaben abwickeln können. Jede Pleo-Karte – ob physisch oder virtuell – ist mit diesem einen Konto verbunden. Die Vorteile: Sie müssen nicht mehr mühsam einzelne Karten aufladen. Sie müssen Mitarbeiter:innen nicht mehr daran erinnern, ihre Kartenguthaben zu prüfen. Und Sie erleben keine bösen Überraschungen mehr, wenn eine Karte am Flughafen abgelehnt wird.
Sie legen die Ausgabenlimits fest. Ihr Team hält sie ein. Die Finanzabteilung sieht dabei jede einzelne Transaktion in Echtzeit. Zusätzlich können Sie weitere Kontrollmöglichkeiten einrichten, wie automatische Sperren, Freigabe-Flows und Unterkonten für einzelne Teams oder Projekte.
Das Pleo-Konto ist direkt mit Ihrem Geschäftsbankkonto verknüpft, sodass Sie Guthaben jederzeit unkompliziert zwischen den Konten verschieben können. Aber keine Sorge: Abbuchungen von Ihrem Bankkonto erfolgen nur dann automatisch, wenn Sie das so festlegen.
Und jetzt kommt das Beste für Ihr Finanzteam:
Da alle Ausgaben über ein zentrales Konto laufen, erscheint jede Transaktion in Echtzeit in Ihrem Pleo-Dashboard. Jede Karte, jede:r Mitarbeiter:in, jede Abteilung – für eine vollständige Übersicht. So bleiben Ihnen böse Überraschungen am Monatsende erspart.
Das Beste an Pleo für Ihre Mitarbeiter:innen? Sie müssen Ausgaben nicht mehr mit ihren privaten Karten vorfinanzieren und wochenlang auf Rückerstattungen warten.
Sie möchten noch mehr Kontrolle darüber, wohin Ihre Unternehmensausgaben fließen? Mit Unterkonten* weisen Sie Budgets für bestimmte Teams, Projekte oder Ausgabenarten zu – klar getrennt vom übrigen Budget.
So können Sie zum Beispiel sicherstellen, dass Ihre SaaS-Abonnements zuverlässig bezahlt werden – selbst wenn das allgemeine Budget bereits ausgeschöpft ist. Oder Sie können ein separates Konto für die Werbeausgaben Ihres Marketingteams einrichten. Durch Unterkonten sind geschäftskritische Zahlungen geschützt, egal, was sonst im Unternehmen passiert.
Mit Transferregeln lassen sich Unterkonten sogar automatisch aufladen.
* Unterkonten und Transferregeln sind als Teil des Cash-Management-Add-ons verfügbar.
Das Pleo-Konto lässt sich ganz einfach manuell aufladen. Noch smarter ist jedoch die automatische Aufladung.
Mit Transferregeln automatisieren Sie, wann und wie Guthaben bewegt wird: auf Ihr Pleo-Hauptkonto, auf Unterkonten oder zwischen beiden. Sie können wöchentliche oder monatliche Überweisungen planen und ein Mindestguthaben festlegen. Fällt Ihr Kontostand darunter, lädt Pleo Ihr Konto automatisch mit dem von Ihnen festgelegten Betrag von Ihrem verknüpften Geschäftskonto auf.*
Außerdem können Sie Regeln festlegen, damit das mit Pleo verknüpfte Geschäftsbankkonto nicht leerläuft. Das funktioniert so:
Wenn Ihr Pleo-Konto vollständig eingerichtet ist, können Sie Grenzwerte und Überweisungsbeträge jederzeit anpassen sowie Regeln nach Bedarf pausieren oder ganz deaktivieren.
* Unterkonten und Transferregeln sind als Teil des Cash-Management-Add-ons verfügbar.
Ein zentrales Guthaben bedeutet nicht, dass Sie die Kontrolle über einzelne Ausgaben verlieren. Ganz im Gegenteil: Mit Pleo können Sie für jede:n Karteninhaber:in individuelle Limits festlegen – monatlich, pro Transaktion oder beides.
Stimmt etwas nicht, können Sie Karten sofort einfrieren. Und mit Pleos flexiblen Freigabe-Flows legen Sie fest, welche Ausgaben genehmigt werden müssen. Ein Team-Mittagessen für 50 € muss nicht vom CFO freigegeben werden. Eine Lieferantenrechnung über 5.000 € wahrscheinlich schon. Sie entscheiden, wo die Grenzwerte liegen.
Ihre Mitarbeiter:innen sehen ihr eigenes Ausgabenlimit und ihr verfügbares Guthaben in Echtzeit in der Pleo-App. Für volle Transparenz auf allen Seiten.
Ihr Pleo-Konto einzurichten dauert nur wenige Minuten. Gehen Sie in der Pleo-Web-App in den Bereich für die Kontoaufladung, hinterlegen Sie Ihre Bankdaten und tätigen Sie Ihre erste Überweisung.
Damit ist Ihr Unternehmen startklar – und Ihr Finanzteam erhält endlich die Transparenz, die es verdient.