Treasury management: Nyckeln till finansiell stabilitet och hållbar tillväxt

Pengar rör sig ständigt genom ett företag – de flödar in, ut och vidare till nya möjligheter. Treasury management ser till att det aldrig blir tomt i kassan, att lönerna betalas i tid och att varje ekonomiskt beslut är genomtänkt. Det handlar om att balansera risker, optimera resurser och skapa stabilitet, så att företaget kan växa tryggt och hållbart.

Man skulle kunna säga att treasury management är hjärtat som håller företaget stabilt och på väg mot långsiktig framgång. I den här artikeln läser du om vad treasury management är, hur det fungerar och varför det är viktigt. 

En snabb överblick av det viktigaste 

• Treasury management säkerställer finansiell stabilitet genom att hantera företagets kassaflöde, investeringar och skulder. Det ser till att det alltid finns kapital för löner, räkningar och tillväxt.
  
  
• Nyckelfunktionerna kassahantering, hantering av rörelsekapital, skuldsättning och aktiefinansiering, handelsfinansiering, riskhantering, investerings- och affärshantering – hjälper företag att optimera sina resurser och minimera finansiella risker.
  
  
• Större kontroll ger tydliga fördelar, såsom bättre kassaflöde, minskade kostnader, ökat investerarförtroende och bättre beslutsunderlag tack vare realtidsdata.
  
  
• Skydd mot risker och starkare bankrelationer är avgörande för långsiktig framgång. Treasury management hjälper företag att förutse ekonomiska hot, bygga buffertar och skapa stabila samarbeten med banker och investerare.

Vad är treasury management? 

Treasury management handlar om att hålla koll på företagets pengar, både de som rör sig dagligen och de större finansiella besluten. 

Det innebär att säkerställa att det finns tillräckligt med pengar för att driva verksamheten, betala räkningar och göra kloka investeringar. 

Ekonomiansvariga ser till att företaget har rätt mängd kapital, både för att växa och för att minimera eventuella risker. Det handlar också om att upprätthålla kreditlinjer och hitta den bästa strategin för hur pengarna används.

Vad betyder treasury? 

På svenska skulle man kunna översätta treasury till likviditet. Treasury-teamet ser till att företaget alltid har tillräckligt med pengar för att betala sina räkningar i tid. Det innebär att hålla koll på både inkommande och utgående pengar, samt att planera för framtida behov så att likviditeten är på topp.

Hur fungerar treasury management?

Låt oss förklara treasury management med hjälp av ett exempel: 

Tänk dig ett startup som vill ta fram och lansera en ny produkt, och deras treasury-team behöver en investering på 50 miljoner kronor för projektet. En del av deras jobb är att fundera på om pengarna ska komma från investerare eller genom ett banklån – och hur de bäst ska fördelas.

När finansieringen är säkrad och produkten rullar ut börjar det nystartade företaget dra in vinster. Treasury-teamet ser då till att hantera pengarna på bästa sätt för verksamheten. Det kan handla om att betala tillbaka lånet, planera för framtida utgifter eller minska finansiella risker. Kort sagt: de ser till att bolaget inte hamnar i onödig skuld.

En viktig del av treasury management är att ha realtidskontroll över företagets pengar. 

Det innebär att teamet behöver ha koll på hur och när pengar rör sig mellan olika bankkonton. I det här företagets fall betyder det att treasury-teamet måste förutse framtida likviditetsbrister och planera återbetalningen av investeringen. Utan den här överblicken blir det svårt att ligga steget före och hantera företagets ekonomi smart.

Huvudfunktionerna inom treasury management

Det sex huvudfunktioner inom treasury management är:

• Kassahantering
• Hantering av rörelsekapital 
• Skuldsättning och aktiefinansiering
• Handelsfinansiering
• Riskhantering
• Investerings- och affärshantering

1. Kassahantering

Kassahantering handlar om att hantera det dagliga flödet av pengar in och ut ur företaget. Det omfattar relationer med banker, betalningshantering, kassaplanering och kassaflödesprognoser. Målet är att säkerställa att det finns tillräcklig likviditet för att täcka löpande kostnader och kommande ekonomiska åtaganden.

2. Hantering av rörelsekapital 

Hantering av rörelsekapital innebär att optimera företagets tillgångar och skulder för att driva verksamheten så effektivt som möjligt. Det här inkluderar hantering av kundfordringar, leverantörsskulder, lager och likvida medel i linje med det önskade förhållandet för rörelsekapital. 

3. Skuldsättning och aktiefinansiering

Denna funktion omfattar att ordna och förhandla om kreditfaciliteter, hantera skuldemissioner, säkerställa efterlevnad av lånevillkor samt övervaka kapitalanskaffning genom aktieförsäljning.

4. Handelsfinansiering

Handelsfinansiering syftar på finansiering av varor eller tjänster, ofta i internationella affärer, från leverantör till slutkund. Genom att optimera detta kan företag minimera finansiella risker och förbättra sin likviditet i utländska transaktioner.

5. Riskhantering

Treasury management ansvarar för att identifiera och minimera finansiella risker, såsom valutakursförändringar, räntefluktuationer och investeringsprestanda. Förutom att förutse dessa risker måste treasury-teamet även säkerställa att det finns en ekonomisk buffert för att skydda företaget mot oväntade händelser.

6. Investerings- och affärshantering

Överskottskapital bör inte bara ligga oanvänt på ett bankkonto – effektiv treasury management ser till att pengarna investeras strategiskt för att generera avkastning samtidigt som riskerna minimeras. Investeringsstrategier bör anpassas efter företagets riskaptit och rörelsekapitalbehov.

4 fördelar med treasury management

Kort sagt hjälper treasury management företag att få ut det mesta av sina pengar, samtidigt som det skyddar dem från ekonomiska fallgropar. Det är som en osynlig kraft som håller företagets ekonomi i balans och ser till att allt rullar på stabilt och säkert. Nedan går vi igenom de fyra absolut viktigaste fördelarna med treasury management. 

1. Bättre kassaflöde och likviditet

Ett stabilt kassaflöde och god likviditet ger företag den ekonomiska styrka och flexibilitet som krävs för att driva verksamheten smidigt, satsa på nya möjligheter och ge avkastning till ägarna – samtidigt som finansiella risker hålls i schack.

Med en sund likviditet kan företaget hantera sina kortsiktiga skulder och dagliga betalningar utan problem. Det minskar risken för betalningssvårigheter och stärker företagets långsiktiga stabilitet.

2. Minskade finansiella risker och kostnader

Genom att minimera risker kopplade till exempelvis krediter, marknadsförändringar och driftstörningar kan företag sänka sina kostnader och få en mer förutsägbar ekonomi – något som är avgörande för planering och beslutsfattande.

3. Större förtroende från investerare och intressenter

Ett företag med en stark kassaposition och god likviditet signalerar stabilitet och framgång. Det ökar förtroendet hos investerare, långivare och andra intressenter, vilket i sin tur kan leda till ett högre aktievärde och ett bättre rykte på marknaden.

4. Smidiga processer med ett treasury management-system 

Med moderna treasury management-system och finansiella analysverktyg kan ditt företag få en tydlig bild av kassaflödet i realtid. Genom att förstå både historiska och kommande in- och utbetalningar kan de fatta mer välgrundade beslut om investeringar och lån – vid rätt tidpunkt och i rätt omfattning.

Med hjälp av Pleos kommande likviditetspaket förenklar du hanteringen av företagets kassaflöde med realtidsinsikter, automatiserade arbetsflöden och verktyg för att minska utgifterna och öka vinsten. Läs mer om likviditetspaket här. 

Varför är treasury management viktigt? 

Förutom att hantera företagets pengar används treasury management för att förutse och minimera framtida risker. Risker kan dyka upp i olika former – ekonomiska eller operationella.

Ingen företagare kan förutse naturkatastrofer, globala pandemier eller andra oväntade händelser som kan skaka om verksamheten. Men treasury management ser till att det finns en ekonomisk buffert för att mildra smällen vid plötsliga förluster. 

Det handlar också om att stärka interna processer och kommunicera rätt information till kunder och samarbetspartners.

En nyckelroll i bankrelationer

Treasury management är också avgörande för företagets relationer med banker. Dessa relationer bygger på förtroende och transparens – och en bra treasury-funktion hjälper ditt företag att använda data på smarta sätt för att upptäcka möjligheter ni annars kanske hade missat.

Dessutom hanterar treasurers valutarisken och analyserar hur företaget påverkas av förändringar i växelkursen, vilket är särskilt viktigt för bolag som verkar internationellt.

Möjliggör affärsframgång med Pleos nya likviditetspaket

Treasury är inte bara något för företagets ekonomiavdelning att bocka av – det stödjer direkt affärsframgång. Men för att kunna nå framgång behöver treasury-teamet ligga i. De behöver  säkerställa likviditet, hantera risker och fatta strategiska beslut som hjälper till att bygga upp affärens motståndskraft.

Kort sagt handlar treasury om att hålla många dyra tallrikar snurrande samtidigt.
Pleos nya likviditetspaket gör treasury management mycket enklare. Hantera likviditet, håll koll på utgifterna och optimera din ekonomi – allt från en enkel plattform.

Vill du vara bland de första att få veta mer om Pleos kommande funktion för likviditetshantering? Registrera ditt intresse här.