Cash management: Vejen til økonomisk kontrol i din virksomhed

Penge ind, penge ud. Det lyder utroligt simpelt, men er alligevel så afgørende. Uanset om du driver en nystartet eller mere veletableret virksomhed, er det nemlig din likviditet, der afgør, om du kan betale regninger, investere i vækst og sove roligt om natten. 

Derfor er god cash management utroligt vigtigt.

Ved at styre din likviditet effektivt, kan du således sikre, at din virksomhed altid har tilstrækkelig kapital til at dække udgifter, minimere unødvendige risici og skabe bedre forudsætninger for lønsomhed i virksomheden.

Men hvordan fungerer cash management i praksis? Og hvilke strategier og værktøjer kan din virksomhed bruge til at optimere sine pengestrømme? 

I denne artikel gennemgår vi de grundlæggende principper, effektive teknikker og kigger på, hvordan du kan skabe en stabil økonomisk fremtid for din virksomhed.

• Cash management handler om at styre virksomhedens likviditet effektivt for at sikre, at der altid er penge til at dække udgifter, investere i vækst og minimere økonomiske risici.
• God cash management giver overblik og økonomisk stabilitet, hvilket hjælper virksomheder med at undgå dyre lån, reducere finansieringsomkostninger og håndtere uforudsete udgifter.
• Virksomheder på tværs af brancher bruger cash management til at optimere deres økonomi – f.eks. ved at automatisere betalingsprocesser, forhandle bedre vilkår med leverandører og opretholde stærke bankrelationer.

Hvad er cash management?

Cash management handler kort og godt om at styre og overvåge virksomhedens likvide midler.

Det lyder måske banalt, men sandheden er simpel – uden penge går din virksomhed i stå. Derfor er cash management en afgørende faktor i jagten på at skabe en stabil og succesfuld virksomhed.

Cash management handler om at optimere pengestrømmen, så din virksomhed altid kan opfylde sine økonomiske forpligtelser. Når det lykkes, undgår du unødvendige omkostninger og økonomiske udfordringer.

Hvad er cash flow management?

Cash flow management handler om at overvåge og styre pengestrømmen i virksomheden for bedre at kunne forudsige fremtidige likviditetsbehov.

Det dækker over den daglige proces med at analysere og optimere forskellen mellem indtægter og udgifter, så virksomheden altid har tilstrækkelig kapital til både drift og vækst.

Kort sagt handler det om at sikre en sund økonomi og et stærkt fundament for fremtiden.

Effektiv cash management: 5 tips til succes

Likviditetsstyring er en daglig – og vigtig – opgave for enhver virksomhed. 

For at sikre en sund økonomi, kræver det, at ledelsen og de økonomiansvarlige arbejder tæt sammen om at optimere virksomhedens pengestrømme.

Mange virksomheder vælger at outsource deres cash management for at sikre, at betalinger håndteres effektivt, fremtidige udgifter planlægges korrekt og at virksomheden bevarer finansiel stabilitet. Derudover findes der digitale værktøjer, der kan gøre arbejdet lettere.

Hvis du har en Pleo-konto, får du snart adgang til vores nye likviditetsstyringsværktøj, der giver dig fuld kontrol over virksomhedens økonomi – hurtigt og nemt.

Herunder får du vores fem bedste tips til, hvordan din virksomhed bliver bedre til bedre cash management:

1. Få pengene ind hurtigt

Gør det nemt for kunderne at betale ved at fakturere hurtigt, tilbyde fleksible betalingsmuligheder og bruge digitale betalingsløsninger, der reducerer ventetiden på betalingen.

2. Hold styr på udgifterne

Betal regninger strategisk, så virksomheden ikke binder unødvendig kapital. Udnyt betalingsfristerne hos dine leverandører og vælg det rigtige tidspunkt for udbetalinger, så du optimerer likviditeten.

3. Lav præcise prognoser

Forudse fremtidige likviditetsbehov ved at analysere pengestrøms-mønstre, planlagte investeringer og markedsudviklingen. Det giver overblik og mindsker risikoen for økonomiske overraskelser.

Læs også: Fra statisk til dynamisk: Sådan fungerer et rullende forecast

4. Lad overskydende kapital arbejde for dig

Har du likviditet i overskud? Overvej at investere den i kortsigtede, sikre aktiver, så du får et afkast, men stadig har hurtig adgang til midlerne, hvis behovet opstår.

5. Opbyg stærke bankrelationer

Et godt forhold til banken kan give bedre vilkår på gebyrer, adgang til attraktive investeringsmuligheder og mulighed for kredit, hvis virksomheden har brug for ekstra likviditet.

Læs mere: Få styr på likviditeten: 8 tips til effektiv likviditetsstyring

Hvorfor er cash management så vigtigt?

Cash management er afgørende for, hvor godt en virksomhed kan holde sig kørende, investere fornuftigt og vækste på en bæredygtig måde.

Kort sagt: Det handler ikke bare om at have penge, men om at have de rette penge, på det rette sted, på det rette tidspunkt.

Her er nogle måder, hvorpå god cash management kan styrke din virksomhed:

1. Overblik over likviditeten: Ved at styre virksomhedens pengestrømme effektivt, sikrer du, at din virksomhed altid har penge til at betale medarbejdere, leverandører og øvrige regninger til tiden. Det reducerer risikoen for pludselig likviditetsmangel, der kan skabe alvorlige problemer.
   
   
2. Økonomisk stabilitet: En stærk cash management-strategi gør din virksomhed mere modstandsdygtig over for økonomiske udsving og uforudsete udgifter. Det betyder, at du kan holde forretningen kørende uden at skulle optage dyre nødlån.
   
   
3. Lavere omkostninger: Hvis du har styr på, hvornår pengene kommer ind, kan du minimere behovet for kredit og dyre lån. En sund likviditetsstyring sparer virksomheden for unødvendige finansieringsomkostninger.
   
   
4. Maksimering af overskud: Effektiv cash management gør det muligt at investere overskydende kapital strategisk, så virksomheden får afkast uden at gå på kompromis med likviditeten. Det kan for eksempel være gennem renter eller sikre investeringer.
   
   
5. Risikostyring: En god likviditetsbuffer beskytter virksomheden mod økonomiske risici som udsving i valuta, renter og øvrige markedsforhold. Med kontanter i reserve kan du nemmere håndtere uforudsete udfordringer.
   
   
6. Strategisk planlægning og vækst: Når du har styr på pengestrøms-mønstre, bliver det lettere at lave præcise budgetter og finansielle prognoser. Det giver et solidt grundlag for strategisk planlægning og bæredygtig vækst.

Eksempler: Sådan kan cash management bruges i praksis

Her er nogle eksempler på, hvordan virksomheder i forskellige brancher bruger cash management-strategier i praksis:

Eksempel 1: Detailhandel

En detailkæde implementerer et cash management-system, der automatisk matcher dagens salgsdata med bankindbetalinger. Det sikrer, at alle transaktioner hurtigt registreres og indsættes, hvilket mindsker fejl og forsinkelser i pengestrømmen.

Virksomheden forhandler også rabatter for tidlige betalinger med leverandører, hvilket reducerer indkøbsomkostninger og forbedrer likviditeten.

Eksempel 2: Produktionsvirksomhed

En produktionsvirksomhed bruger pengestrøms-prognoser til at forudse perioder med høj efterspørgsel. Ved at planlægge materialekøb og udbetaling af løn på forhånd kan de sikre nødvendig finansiering i tide. Det forhindrer dyre produktionsstop forårsaget af likviditetsmangel.

Eksempel 3: Servicevirksomhed

En servicevirksomhed tilbyder rabatter til kunder, der betaler fakturaer tidligt. Det sikrer, at pengene kommer hurtigere ind og forbedrer virksomhedens pengestrøm. 

De har også en skarp opfølgning på udestående betalinger og iværksætter inkassoprocedurer, hvis det bliver nødvendigt.

Find den rette løsning til din virksomhed

Med det rigtige cash management-system kan du skabe en enkel og effektiv løsning, der giver dig fuld kontrol over virksomhedens likviditet. Pleos nye likviditetsstyringsfunktion gør det nemmere end nogensinde at håndtere virksomhedens økonomi, optimere udgifter og sikre overblik – alt samlet på én brugervenlig platform.

Få en realtidsopdateret, centraliseret oversigt over alle dine bankkonti, Pleo Wallet-saldo og finansielle aktiviteter. Automatisér overførsler mellem dine bankkonti og Pleo Wallet med smarte arbejdsgange og integrationer.

Alt dette – og meget mere – er lige ved hånden.

Tilmeld dig i dag for tidlig adgang til Pleos kommende værktøj til likviditetsstyring.