Styrk din virksomheds økonomi med effektiv treasury management

Penge strømmer konstant gennem en virksomhed. De kommer ind, bliver brugt og investeres i nye muligheder. Treasury management sikrer, at kassen aldrig løber tør, at lønninger udbetales til tiden og at hver økonomisk beslutning er velovervejet. 

Essensen i treasury management er således at balancere risici, optimere likviditeten og skabe stabilitet, så din virksomhed kan vokse på en sund og bæredygtig måde.

I denne artikel dykker vi ned i, hvad treasury management er, hvordan det fungerer og hvorfor det er afgørende for din virksomhed.

• Treasury management sikrer, at virksomheden altid har nok likviditet til at betale regninger, investere og håndtere økonomiske risici.
• Effektiv treasury management reducerer finansielle risici, optimerer pengestrømmen og gør virksomheden mere robust over for markedsudsving.
• En stærk treasury-funktion øger virksomhedens troværdighed over for investorer, långivere og samarbejdspartnere.
• Moderne treasury management-systemer giver realtidsindsigt i økonomien, automatiserer processer og forbedrer beslutningsgrundlaget.

Hvad er treasury management?

Treasury management handler om at styre virksomhedens økonomi, både hvad angår de daglige pengestrømme og de større finansielle beslutninger.

Det vil altså sige, at det er arbejdet i treasury management, der skal sikre, at der altid er tilstrækkelig likviditet til at drive forretningen, betale regninger og foretage smarte investeringer.

Det er den/de økonomiansvarlige, der sørger for, at virksomheden har den rette balance mellem kapital til vækst og en solid risikostyring. Det indebærer også at vedligeholde kreditmuligheder og finde den optimale strategi for, hvordan pengene bedst anvendes.

Hvad betyder treasury?

Treasury kan ikke oversættes direkte med ét dansk ord, da det dækker flere aspekter af virksomhedens finansielle styring. Den mest præcise beskrivelse på dansk er nok noget i retning af "økonomistyring med fokus på likviditet, kapitalforvaltning og risikostyring".

Det er altså treasury-teamet der sørger for, at virksomheden altid har penge nok til at betale regningerne til tiden og opretholde en stabil økonomi.

Det handler om at holde styr på både ind- og udbetalinger samt at planlægge fremtidige finansielle behov, så virksomheden altid har den nødvendige likviditet til at fungere optimalt.

Hvordan fungerer treasury management?

Hvordan fungerer treasury management så, tænker du måske. Den nemmeste måde at forklare det på, er ved at kigge på et eksempel: 

Forestil dig et startup, der vil lancere en ny produktlinje. For at finansiere projektet har deres treasury-team brug for 10 millioner kroner. De skal derfor vurdere, om pengene skal komme fra investorer, et banklån eller en anden finansieringskilde – og hvordan midlerne bedst fordeles for at sikre en sund økonomi.

Når finansieringen er på plads, og produktet begynder at generere indtægter, tager treasury-teamet sig af at forvalte pengene. De skal beslutte, om virksomheden skal tilbagebetale lån, investere i nye vækstmuligheder eller styrke sin økonomiske stabilitet. 

Målet er at sikre, at virksomheden ikke påtager sig unødig gæld og har en sund balance.

En afgørende del af treasury management er at have realtidsindsigt i virksomhedens økonomi. Det vil sige, at treasury-teamet konstant bør overvåge, hvordan og hvornår penge bevæger sig mellem konti, så de kan forudse eventuelle likviditetsudfordringer. 

Uden denne indsigt kan det blive svært at styre virksomhedens økonomi effektivt og træffe strategiske beslutninger i tide.

De vigtigste funktioner i treasury management

Treasury management dækker flere centrale funktioner, der tilsammen sikrer en virksomheds økonomiske stabilitet og likviditet. 

Her er de seks vigtigste områder:

• Likviditetsstyring
• Optimering af arbejdskapital
• Gælds- og kapitalforvaltning
• Handelsfinansiering
• Risikostyring
• Investering og kapitalforvaltning
  
  

1. Likviditetsstyring

Likviditetsstyring handler om at sikre, at virksomheden altid har tilstrækkelig likviditet til at dække sine udgifter. Det indebærer styring af bankrelationer, betalingsstrømme, planlægning af kontantbeholdning og pengestrøms-prognoser, så der aldrig opstår unødvendige kapitalbindinger eller likviditetsproblemer.

Læs mere: Få styr på likviditeten: 8 tips til effektiv likviditetsstyring

2. Optimering af arbejdskapital

Arbejdskapital dækker over virksomhedens kortsigtede aktiver og passiver, såsom tilgodehavender, leverandørgæld og lagerstyring. Effektiv forvaltning sikrer, at kapital ikke er unødvendigt bundet i lager eller forsinkede betalinger, hvilket forbedrer pengestrømmen og driftskapitalen.

3. Gælds- og kapitalforvaltning

Virksomheder har ofte brug for finansiering til vækst, og her spiller treasury management en afgørende rolle. Det indebærer eksempelvis forhandling af lånebetingelser, overvågning af gældsforpligtelser og sikring af, at virksomheden opretholder en sund balance mellem gæld og egenkapital.

4. Handelsfinansiering

Handelsfinansiering sikrer, at betalinger, kreditfaciliteter og risikostyring er optimeret i forbindelse med import og eksport. Det hjælper med at minimere valuta- og kreditrisici samt sikre likviditet gennem hele handelskæden. Det er særligt relevant for virksomheder med internationale aktiviteter.

5. Risikostyring

Valutakurser, renter og markedsændringer kan påvirke en virksomheds økonomi markant. Treasury-teamet identificerer og håndterer disse risici ved at anvende sikringsstrategier og planlægge likviditetsbuffere, så virksomheden står stærkt, selv når markedet svinger.

Læs mere: Risikoanalyse: 5 trin til øget sikkerhed 

6. Investering og kapitalforvaltning

Overskydende kapital bør ikke bare ligge ubrugt på en konto. En central opgave i treasury management er at investere virksomhedens midler strategisk for at maksimere afkastet, uden at udsætte virksomheden for unødig risiko. Investeringer skal altid afstemmes med virksomhedens likviditetsbehov og risikovillighed.

4 fordele ved treasury management

Treasury management hjælper kort sagt virksomheder med at få mest muligt ud af deres penge, samtidig med at det beskytter dem mod økonomiske faldgruber. 

Her er de fire vigtigste fordele ved treasury management:

1. Bedre pengestrøm og likviditet

Stabile pengestrømme og stærk likviditet giver virksomheden den økonomiske fleksibilitet, der skal til for at betale regninger til tiden, investere i vækst og navigere sikkert gennem udfordringer.

Når virksomheden har styr på sin likviditet, kan den håndtere kortsigtede forpligtelser uden problemer, reducere risikoen for betalingsvanskeligheder og sikre økonomisk stabilitet på længere sigt.

2. Lavere finansielle risici og omkostninger

Ved at afklare og minimere økonomiske risici – såsom markedsudsving, kreditrisici og uforudsete driftsforstyrrelser – kan virksomheder reducere deres finansielle omkostninger og skabe en mere stabil økonomi.

En forudsigelig økonomi giver bedre grundlag for strategiske beslutninger og sikrer, at virksomheden står stærkt i både op- og nedgangstider.

3. Øget troværdighed over for investorer og interessenter

En virksomhed med stærk likviditet og god kapitalstyring signalerer stabilitet og solid økonomisk styring. Det øger tilliden hos investorer, långivere og andre interessenter, hvilket kan resultere i en højere markedsværdi og en stærkere position i branchen.

4. Effektive processer med et treasury management-system

Moderne treasury management-systemer giver virksomheden realtidsindsigt i pengestrømme og likviditet. Med automatiserede arbejdsprocesser kan virksomheden optimere betalinger, forudsige fremtidige finansielle behov og træffe velinformerede beslutninger om investeringer og lån.

Med Pleos kommende funktioner til likviditetsstyring kan du automatisere pengestrøms-styring, få realtidsindsigter og optimere virksomhedens økonomi, så du både reducerer udgifter og øger profitten.

Læs mere om Pleos Likviditetsstyring.

Hvorfor er treasury management vigtigt?

Treasury management handler ikke kun om at holde styr på virksomhedens penge – det spiller også en afgørende rolle i at forudse og minimere fremtidige risici. 

Risici kan komme i mange former, både økonomiske og operationelle, og en stærk treasury-funktion sikrer, at virksomheden står bedre rustet til at håndtere begge slags.

Det er utrolig svært at forudsige naturkatastrofer, globale kriser eller andre pludselige begivenheder, der kan ramme en virksomhed hårdt. Men treasury management sikrer, at der er en økonomisk buffer til at modstå pludselige tab og opretholde driften, selv når markedet er ustabilt.

Derudover handler det om at styrke interne processer og sikre, at den rette økonomiske information deles med kunder og samarbejdspartnere, så virksomheden kan navigere mere sikkert i et omskifteligt marked.

En anden vigtig rolle for treasury management er at sikre stærke og tillidsfulde relationer med banker. Gennemsigtighed og datadrevede indsigter er afgørende for at kunne forhandle de bedste vilkår og udnytte finansielle muligheder, som ellers kunne være overset.

Desuden hjælper treasury management med at håndtere valutarisici og analysere, hvordan virksomheden påvirkes af udsving i valutakurser – noget der er særligt vigtigt for virksomheder med international handel.

Boost din virksomheds økonomi med Pleos Likviditetsstyring

Gennem denne tekst har vi forhåbentlig synligjort, at treasury management er en afgørende faktor for virksomhedens succes. Men for at lykkes skal treasury-teamet have styr på likviditeten, håndtere risici og træffe strategiske beslutninger, der gør virksomheden mere robust.

Kort sagt: Dit treasury-team skal jonglere mange økonomiske bolde på én gang, hvilket kan være svært uden en hjælpende hånd.

Med Pleos nye funktioner til likviditetstyring bliver det langt nemmere. Hold styr på din virksomheds likviditet, udgifter og økonomiske optimering – alt samlet på én brugervenlig platform.

Vil du være blandt de første til at høre mere om Pleos kommende løsning til likviditetsstyring? Tilmeld dig her.