Rechnung bezahlen: Insights und Tipps für B2B
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Rechnungen sind mehr als nur Papierkram – im Geschäftsleben spielen Rechnungen eine zentrale und die pünktliche Bezahlung eine zentrale Rolle . Die richtige Verwaltung ermöglicht auch einen reibungslosen Ablauf von Transaktionen und fördert positive Geschäftsbeziehungen.
Im B2B-Bereich ist die pünktliche Bezahlung von Rechnungen sehr wichtig, um langfristige Partnerschaften und finanzielle Stabilität zu sichern.
Dieser Artikel gibt Ihnen wertvolle Tipps für das Bezahlen von Rechnungen im B2B-Bereich und erklärt, wie Pleo Ihnen hilft, Ihre Buchhaltungsprozesse zu verbessern und Zeit zu sparen.
Warum es wichtig ist, Rechnungen zeitnah zu bezahlen
Das rechtzeitige Bezahlen hat weitreichende Auswirkungen auf die Geschäftsbeziehungen, die Liquidität und auch den allgemeinen Ruf. In einem B2B-Umfeld ist die pünktliche Zahlung von Rechnungen besonders wichtig, da sie Vertrauen schafft und langfristige Partnerschaften fördert.
„Inflation und hohe Zinsen machen es für Unternehmen schwieriger denn je, sich gegenseitig pünktlich zu bezahlen. Dies führt zu einem Problem, das sich kaskadierend durch die Lieferkette zieht da Unternehmen das Gefühl haben, dass sie keine andere Wahl haben, als mehr Zeit zu verlangen und Zahlungsbedingungen zu akzeptieren, die ihrem Geschäft schaden.“
— Dr. Marcus Siegl; Director CMS bei Intrum Germany & Austria
Die rechtzeitige Zahlung von Rechnungen hilft, Mahngebühren und Strafen zu vermeiden.
Unternehmen, die ihre Zahlungsfristen nicht einhalten, riskieren zusätzliche Kosten, die sich schnell summieren können. Außerdem kann die Nichteinhaltung von Zahlungsfristen das Vertrauen der Lieferant:innen untergraben und zu schlechteren Zahlungsbedingungen in der Zukunft führen.
Durch Regelmäßigkeit und Pünktlichkeit in der Begleichung von Rechnungen, können Unternehmen auch ihre Finanzflüsse besser planen. Zusätzlich kann sichergestellt werden, dass ausreichend Mittel verfügbar sind, um alle Verbindlichkeiten zu decken. Dies verhindert finanzielle Engpässe und ermöglicht, flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren.
Die pünktliche Zahlung von Rechnungen fördert auch die positive Wahrnehmung des Unternehmens. Ein guter Ruf in Bezug auf Zahlungszuverlässigkeit kann zu besseren Konditionen bei zukünftigen Geschäftstransaktionen führen und das Unternehmen als zuverlässigen Partner etablieren.
Auswirkungen für Verkäufer:innen und Käufer:innen
Wir möchten Ihnen zwei Perspektiven vorstellen: die der Verkäufer:innen und die der Käufer:innen. Es ist interessant zu verstehen, welche positiven als auch negativen Auswirkungen der Zeitpunkt der Bezahlung haben kann:
Warum es wichtig ist |
Konsequenzen bei Verspätung |
|
---|---|---|
Käufer:in |
Aufrechterhaltung guter Geschäftsbeziehungen |
Verlust von Vertrauen |
Vermeidung von Mahngebühren und Strafen |
Zusätzliche Kosten durch Mahngebühren |
|
Sicherstellung der Liquidität |
Risiko finanzieller Engpässe |
|
Positiver Ruf und bessere Konditionen in der Zukunft |
Schlechtere Zahlungsbedingungen |
|
Verkäufer:in |
Rechtzeitige Zahlung zur Sicherstellung des Cashflows |
Liquiditätsprobleme |
Planungssicherheit und Stabilität der Geschäftstätigkeit |
Schwierigkeiten bei der Planung und Budgetierung |
|
Minimierung des Risikos von Forderungsausfällen |
Erhöhtes Risiko von Forderungsausfällen |
|
Stärkung der Kundenbeziehungen durch Zuverlässigkeit |
Potenzieller Verlust von Kunden |
Diese Tabelle zeigt, wie wichtig es ist, Rechnungen pünktlich zu bezahlen – sowohl für Käufer als auch für Verkäufer. Beide Seiten haben klare Vorteile und profitieren davon, wenn alle Zahlungen rechtzeitig erfolgen.
Zahlungsmethoden im B2B-Bereich
Im B2B-Bereich gibt es eine Vielzahl von Zahlungsmethoden, die Unternehmen zur Verfügung stehen, um ihre Rechnungen zu bezahlen. Zu den gängigsten Zahlungsmethoden gehören Banküberweisung, Kreditkarte, Lastschriftverfahren, Rechnungskauf und Vorkasse.
Jede dieser Methoden hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, die je nach den spezifischen Bedürfnissen und Anforderungen eines Unternehmens variieren können.
- Banküberweisung: Diese Methode ermöglicht es Unternehmen, große Beträge direkt von ihrem Bankkonto auf das von Verkäufer:innen zu überweisen.
- Kreditkarte: Kreditkartenzahlungen bieten Flexibilität und schnelle Abwicklung, indem sie den Betrag sofort vom Konto von Käufer:innen abbuchen.
- Lastschriftverfahren: Dieses Verfahren erlaubt es Unternehmen, regelmäßige Zahlungen und Abonnements bequem von ihrem Bankkonto abbuchen zu lassen.
- Rechnungskauf: Bei dieser Methode erhalten Käufer:innen die Ware sofort und bezahlen die Rechnung innerhalb einer festgelegten Frist nach Erhalt.
- Vorkasse: Hierbei bezahlt die Käufer:innen die Ware im Voraus, bevor Verkäufer:innen die Ware versendet.
Vorteile |
Nachteile |
|
Banküberweisung |
- Weit verbreitet und sicher |
- Längere Bearbeitungszeit |
Kreditkarte |
- Flexibel und schnell |
- Höhere Gebühren |
Lastschriftverfahren |
- Praktisch für regelmäßige Zahlungen |
- Zustimmung von Käufer:innen erforderlich |
Rechnungskauf |
- Sofortige Lieferung der Ware |
- Risiko von Zahlungsausfällen |
Vorkasse |
- Sicherheit für Verkäufer:innen |
- Risiko für Käufer:innen bei Nichtlieferung |
Buy-Now-Pay-Later (BNPL) |
- Einfach, schnell und flexibel |
- Eher bei Einkäufen mit großem Bestellvolumen beliebt |
Die beliebtesten B2B-Bezahlmethoden
Eine von der HHL Leipzig Graduate School of Management durchgeführte Studie hat ergeben, dass die Akzeptanz digitaler Zahlungsmethoden im B2B-Sektor deutlich zunimmt.
Dieser Trend wird durch die Nachfrage nach effizienteren, flexibleren und automatisierten Zahlungslösungen angetrieben. Infolgedessen gehen viele Unternehmen zu Methoden wie „Buy-Now-Pay-Later“ (BNPL) über, um ihre Abläufe zu rationalisieren und das Cashflow-Management zu verbessern.
Zu den beliebtesten B2B-Zahlungsmethoden im deutschsprachigen Wirtschaftsraum zählen:
- Rechnungszahlungen
- SEPA-Lastschrift
- Kreditkartenzahlungen
- PayPal
- „Buy-Now-Pay-Later“
Studien haben gezeigt, dass 34 % der B2B-Käufer:innen bereits „Buy-Now-Pay-Later“-Dienste in Anspruch genommen haben, was auf eine deutliche Verlagerung hin zu flexibleren Zahlungsoptionen hinweist.
Die Nachfrage für „Buy-Now-Pay-Later“ (BNPL) im B2B-Bereich erlebt aktuell einen Aufwärtstrend.
Der geschätzte Umsatz des B2B-Sektors im Jahr 2021 war viermal so hoch wie der des B2C-Sektors, und es wird erwartet, dass er von 2021 bis 2025 weiterhin mit Rate von rund 20 % wachsen wird.
B2B-Transaktionsbeispiele
Nationale Transaktion: Innerhalb Deutschlands
Mirsa GmbH, ein mittelständisches Unternehmen mit Sitz in München, spezialisiert sich auf den Vertrieb von hochwertigen Büroausstattungen. Das Unternehmen verkauft eine große Menge ergonomischer Bürostühle an ein Berliner Start-up.
- Bestellung: Das Berliner Start-up bestellt die ergonomischen Bürostühle über die Website der Mirsa GmbH.
- Zahlungsmethode: Die Zahlung erfolgt per Rechnungskauf, bei dem das Berliner Unternehmen die Stühle sofort erhält und die Rechnung innerhalb von 30 Tagen begleicht.
- Empfehlung: Da der Rechnungskauf in Deutschland weit verbreitet und sicher ist, eignet er sich hervorragend für B2B-Transaktionen innerhalb Deutschlands.
Europäische Transaktion innerhalb der EU
Die Mirsa GmbH verkauft hochwertige Büroausstattungen an ein niederländisches Unternehmen namens Tech Innovators BV.
- Bestellung: Tech Innovators BV bestellt die hochwertigen Büroausstattungen über die Website der Mirsa GmbH.
- Zahlungsmethode: Die Zahlung erfolgt per Banküberweisung. Die Mirsa GmbH versendet die Ware, nachdem die Überweisung auf ihrem Konto eingegangen ist.
- Empfehlung: Banküberweisungen sind in der EU verbreitet und zählen in den Niederlanden – neben Kreditkarte, Lastschriftverfahren und BNPL – auch zu den bevorzugten Bezahlmethoden.
Internationale Transaktion zwischen Deutschland und Mexiko
Mirsa GmbH erhält eine Bestellung von einem mexikanischen Unternehmen namens Industrias Lopez.
- Bestellung: Industrias Lopez bestellt die hochwertigen Büroausstattungen über die Website der Mirsa GmbH.
- Zahlungsmethode: Die Transaktion wird per Vorkasse abgewickelt. Das mexikanische Unternehmen überweist den Betrag im Voraus, und nach Erhalt der Zahlung wird die Ware verschifft.
- Empfehlung: Vorkasse ist besonders bei internationalen Transaktionen empfehlenswert, um das Risiko von Zahlungsausfällen zu minimieren.
Diese Beispiele zeigen, wie vielfältig Bestellungen und B2B-Transaktionen in verschiedenen Regionen ablaufen können und wie wichtig die Wahl der richtigen Zahlungsmethode für den Erfolg einer Transaktion ist.
Entscheidend ist, auf die Präferenzen der Kunden und länderspezifische Anforderungen zu achten und vor allem bei EU-weiten oder internationalen Transaktionen online Informationen zu Versand, Zollbestimmungen etc. bereitzustellen.
Digitale Lösungen für das Rechnungsmanagement im B2B-Bereich
Im B2B-Bereich stehen Unternehmen häufig vor Herausforderungen wie:
- der Verwaltung des Cashflows,
- der Nachverfolgung mehrerer Rechnungen und
- der Aufrechterhaltung genauer Aufzeichnungen.
Diese Probleme können Auswirkungen auf den Geschäftsbetrieb und die finanzielle Stabilität haben. Eine strukturierte Vorgehensweise ist daher entscheidend, um diese Herausforderungen zu bewältigen und sicherzustellen, dass Rechnungen termingerecht bezahlt werden.
„Nur jedes dritte Unternehmen gibt an, seine Kunden verspätet zu bezahlen oder um längere Zahlungsfristen zu bitten.“
— European Payment Report 2023
Pleo: Die Zukunft der B2B-Zahlung
Digitale Tools und Software können das Rechnungsmanagement im B2B-Bereich erheblich vereinfachen.
Pleo hakt hier ein und unterstützt durch:
- Automatisierte Ausgabenverfolgung
- Echtzeit-Benachrichtigungen
- Nahtlose Integration mit Buchhaltungssystemen
Dadurch können Unternehmer:innen und Mitarbeiter:innen jederzeit den Überblick behalten. Ausgabenmanagement kann einfach sein – erleben Sie den Unterschied!
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