Système de gestion de trésorerie : tout comprendre

Un flux de trésorerie sain est essentiel au bon fonctionnement et au développement d’une entreprise. Avec un système de gestion de trésorerie efficace, l’argent est correctement géré, que ce soit pour les salaires, les investissements ou les dépenses imprévues.

Dans cet article, nous expliquerons le fonctionnement d'un système intelligent de gestion de trésorerie, les avantages qu'il offre et comment vous pouvez l'utiliser pour renforcer les finances de votre entreprise. 

Points clés à retenir :

• Un système de gestion de trésorerie fournit un aperçu en temps réel des flux de trésorerie, automatise les paiements et le traitement des factures, offre un contrôle total sur les dépenses et optimise les liquidités pour réduire les risques.
• Cela permet une meilleure rentabilité et une productivité accrue. Un système efficace aide les entreprises à optimiser leurs ressources, à réduire les dépenses inutiles et à obtenir un meilleur retour sur capital. 
• En surveillant régulièrement les flux de trésorerie, en identifiant les problèmes à temps, en adaptant le budget à la réalité et en planifiant intelligemment la croissance, les entreprises peuvent espérer un avenir financier durable.

Gestion de trésorerie – la clé d'une économie stable

Bien gérer les liquidités de votre entreprise est essentiel pour la santé et la stabilité financière de votre entreprise. Elles permettent de gérer l’entreprise, de payer les employés… 

La gestion de trésorerie sous-entend la création de stratégies de flux de trésorerie, l’analyse de la stabilité et la gestion de la situation financière globale. 

Les professionnels de la gestion de trésorerie surveillent et analysent régulièrement divers ratios clés pour comprendre les besoins financiers de l'entreprise, souvent sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. 

Que pouvez-vous faire en tant que propriétaire d’entreprise pour simplifier la gestion de vos liquidités ? Vous pouvez utiliser un système de gestion de trésorerie. 

Qu’est-ce qu’un système de gestion de trésorerie ?

Un système de gestion de trésorerie est un outil ou un ensemble de processus qui aident les entreprises à gérer leurs flux de trésorerie de manière efficace et stratégique. Il donne un aperçu clair des liquidités de l'entreprise, automatise les flux de paiement et permet d'optimiser les revenus et les dépenses.

Un bon système de gestion de trésorerie permet d'enregistrer, de suivre, de prévoir et de déclarer les flux de trésorerie d'une entreprise. 

Il suit les flux de trésorerie entrants et sortants de l'entreprise à travers plusieurs canaux, succursales et structures. 

Comprendre les grandes lignes d’un système de gestion de trésorerie

• Surveillez les flux de trésorerie : Fournissez un aperçu en temps réel des entrées et sorties de de liquidité d’une entreprise.
• Automatisez les paiements : Automatisez vos virements avec vos comptes bancaires, le traitement des factures et les autres types de paiements. 
• Prenez le contrôle de vos dépenses : Dédiez des budgets et allouez de l’argent avec un aperçu complet des dépenses.
• Optimisez la liquidité : Assurez-vous que le capital est utilisé de manière optimale et minimisez le risque de manque de liquidités.

Quatre types de système de gestion de trésorerie

Il existe différents flux de trésorerie qu'une entreprise doit surveiller pour garantir un système de gestion de trésorerie efficace : 

• Flux de trésorerie des opérations courantes

Ce flux de trésorerie implique d'expliquer et d'analyser le tableau des flux de trésorerie de l'entreprise, qui montre d'où vient l'argent et où il va par rapport aux activités quotidiennes de l'entreprise. Il donne un aperçu des tendances du fonds de roulement et vous aide à évaluer la santé financière de l'entreprise.

• Flux de trésorerie disponible pour les actionnaires

Il s’agit du revenu en espèces généré par l’entreprise et, si l’entreprise se porte bien, les actionnaires peuvent en bénéficier. Pour calculer le flux de trésorerie disponible pour les actionnaires, vous pouvez calculer ce qui suit : 

Les recettes de trésorerie de l'entreprise - moins les dépenses en capital 

• Flux de trésorerie disponible pour l'entreprise

Il s’agit du montant d’argent qui reste une fois que l’entreprise a payé ses impôts, ses amortissements, son fonds de roulement et ses investissements. Il est utilisé pour réaliser des évaluations d’entreprises ou pour créer des modèles financiers.

• Variation nette de trésorerie

Cela montre dans quelle mesure la trésorerie de l'entreprise a augmenté ou diminué au cours d'une période comptable spécifique. Il représente le flux de trésorerie d'une période à l'autre.

Pourquoi un système de gestion de trésorerie est-il nécessaire ?

Toutes les entreprises doivent suivre leurs finances afin d’augmenter leurs revenus et d’économiser intelligemment.

Un système de gestion de trésorerie permet de planifier des stratégies, de suivre les dépenses, de faire de meilleures prévisions et de fixer des objectifs clairs.

Un bon système de gestion de trésorerie permet d’avoir des données correctes, des analyses claires et améliore la communication et la mise en œuvre des orientations financières de l'entreprise. 

Les fonctions d'un système de gestion de trésorerie 

Fournissent un aperçu et une meilleure compréhension. 

Les transactions en espèces doivent répondre à des échéances et, par conséquent, une compréhension approfondie des délais de transaction est essentielle au processus de gestion de trésorerie. Vous devez savoir quand payer les comptes créditeurs et quand enregistrer certaines dépenses. Mais lorsque les entreprises sont dans une phase de croissance rapide ou subissent un changement de direction, garder une trace de tous les comptes créditeurs et débiteurs peut s’avérer compliqué. Tôt ou tard, l'entreprise peut manquer de liquidités en raison de paiements manqués.

Un système de gestion de trésorerie vous aide à avoir une vue d'ensemble et une compréhension claires des flux de trésorerie de l'entreprise. 

Permettent une productivité accrue

En automatisant les processus de gestion de trésorerie, les employés qui gèrent les flux de trésorerie et les liquidités disposent de plus de temps pour se concentrer sur les tâches stratégiques. 

Offrent une meilleure rentabilité 

Un système de gestion de trésorerie vous aide à obtenir un meilleur retour sur argent stagnant. Il vous donne une meilleure vue d’ensemble et un meilleur contrôle des revenus et des dépenses, ce qui entraîne des économies plus importantes et une rentabilité plus élevée pour l’entreprise. Cela permet également de protéger votre argent en cas d’événements financiers inattendus. 

Soutiennent le fonctionnement de l'entreprise.

Un système de gestion de trésorerie garantit qu'il y a toujours de l'argent disponible pour les coûts de fonctionnement quotidiens ce qui est essentiel pour le fonctionnement et l’expansion de l’entreprise. 

Quelques astuces pour une gestion stable et efficace de la trésorerie

Garder une trace des flux de trésorerie de l’entreprise est important pour une économie saine et à long terme. Voici quelques conseils simples mais efficaces pour garder votre caisse sous contrôle :

1. Surveillez régulièrement les flux de trésorerie

Déterminez quels KPI et mesures sont importants pour votre entreprise et assurez-vous qu’ils sont facilement disponibles lorsque vous en avez besoin. Plus vous aurez une meilleure vue d’ensemble, plus il vous sera facile de prendre des décisions intelligentes.

2. Détectez et résolvez les problèmes à temps

Si vous détectez les problèmes à temps, ils seront plus faciles à résoudre. Un suivi régulier vous aide à éviter les mauvaises surprises et rend également les banques et les fournisseurs plus coopératifs en cas de problème.

3. Analysez les prévisions de trésorerie

L’analyse des entrées et des sorties et la prévision des flux de trésorerie futurs réduisent le risque de ralentissements financiers inattendus. Un bon système de gestion de trésorerie vous donne un aperçu clair de l’historique des paiements, des dépenses et des revenus. Mais rappelez-vous : il ne suffit pas de simplement examiner les chiffres internes. Gardez également un œil sur l’environnement financier et les risques potentiels environnants.

4. Ajustez le budget en fonction de la réalité

Un budget est un excellent outil pour maintenir vos finances sur la bonne voie, mais il doit être flexible. Cela se déroule rarement exactement comme prévu, alors assurez-vous de mettre régulièrement à jour le budget en fonction des chiffres réels. 

5. Planifiez judicieusement votre croissance

Toutes les entreprises souhaitent croître, mais il est important de le faire de manière durable. Une expansion trop rapide sans les ressources adéquates peut créer de gros problèmes. Analysez ce que votre entreprise peut gérer.

Utiliser la fonction de Pleo pour la gestion de trésorerie 

Rendre la gestion des liquidités de l'entreprise plus facile et plus efficace avec la fonction de gestion de trésorerie Pleo qui sera bientôt disponible. Obtenez des informations en temps réel, des flux de travail automatisés et des outils d’automatisation pour réduire les dépenses et maximiser les profits, le tout sur une seule plateforme.

Avec un aperçu centralisé des comptes bancaires, du solde Pleo Wallet et des activités financières, vous avez toujours un contrôle total sur les flux de trésorerie. Automatisez les transferts entre comptes, allouez des budgets et optimisez vos dépenses grâce à des intégrations automatisées. Vous pouvez, aussi, réduire les frais de change et tirer le meilleur parti du capital de l’entreprise.

Inscrivez-vous dès aujourd'hui pour un accès anticipé au nouveau programme de liquidités de Pleo et faites passer les finances de votre entreprise au niveau supérieur.