Cash management: Nyckeln till ekonomisk stabilitet för ditt företag

Pengar in, pengar ut – så enkelt, men ändå så avgörande. Oavsett om du driver ett litet startup eller ett väletablerat företag, är det företagets kassaflöde som avgör om du kan betala räkningarna, investera i tillväxt och sova gott om natten. Just därför är bra cash management så avgörande.

Genom att effektivt hantera ditt kassaflöde kan du säkerställa att ditt företag alltid har tillräckligt med kapital för att täcka era kostnader, undvika onödiga risker och skapa bättre förutsättningar för lönsamhet.

Men hur fungerar egentligen cash management i praktiken? Och vilka strategier och verktyg kan ditt företag använda för att optimera sitt kassaflöde? I den här artikeln går vi igenom grunderna i cash management, viktiga tekniker och hur du kan skapa en stabil ekonomisk grund för din verksamhet.

En snabb överblick av det viktigaste 

• Cash management är avgörande för att hantera företagets likvida medel, säkerställa stabilitet och undvika ekonomiska risker genom att optimera kassaflödet.
  
  
• Effektiv kassahantering innefattar snabb pengainsamling, strategiska utbetalningar, noggranna kassaflödesprognoser, investering av överskottskapital och starka bankrelationer.
  
  
• Företag inom olika branscher använder strategier, såsom automatiserade betalningsflöden och uppföljning av kundfordringar, för att förbättra kassaflödet och öka den ekonomiska stabiliteten.
  
  
• Ett bra cash management-system hjälper företag att förbättra sin likviditet, minska kostnader, maximera vinster och skydda sig mot ekonomiska osäkerheter.

Vad är cash management?

Cash management handlar om att samla in och hålla koll på företagets likvida medel. 

Det kanske låter självklart, men vi säger det ändå – utan pengar stannar företaget. Just därför är cash management en avgörande del av en stabil och framgångsrik verksamhet.

Cash management är konsten att hantera kassaflöden så att ditt företag kan möta era finansiella åtaganden. När du lyckas med det här kan företaget också undvika onödiga kostnader och stora ekonomiska utmaningar. 

Vad är cash flow management? 

Cash flow management (kassaflödeshantering) handlar om att spåra och kontrollera hur mycket pengar som kommer in och ut ur ett företag för att noggrant kunna förutse kassaflödesbehov. Det är den dagliga processen att övervaka, analysera och optimera det totala beloppet av kassaintäkter minus utgifter. Det handlar om att hantera företagets ekonomi på ett ansvarsfullt sätt, så att det finns tillräckligt med pengar för att växa.

Effektiv cash management: 5 steg till framgång 

Att hantera företagets likvida medel är en daglig uppgift. När det kommer till cash management behöver affärschefer, ekonomichefer och finanschefer samarbeta för att skapa och övervaka strategier för att hantera företagets likvida medel. Många företag väljer att outsourca cash management till tjänsteleverantörer som hjälper dem att möta betalningsåtaganden, planera framtida betalningar och bibehålla stabilitet. 

Dessutom finns det användbara verktyg för cash management som kan underlätta i arbetet. Du som har ett konto hos Pleo kan snart ta del av vår nya funktion för hantering av likvida medel, som hjälper dig att få kontroll över företagets likviditet – snabbt och smidigt. 

Läs även: Samarbete: Den hemliga ingrediensen för bättre ekonomiska beslut och ekonomisk tillväxt

Nedan går vi igenom de fem viktigaste stegen inom cash management: 

1. Pengainsamling

Få in pengarna snabbt! Det handlar om att göra betalningsprocessen smidigare för kunderna genom snabbare fakturering, erbjuda olika betalningsalternativ och använda elektroniska betalningssystem för att snabba upp transaktionstiderna.

2. Utbetalningar

Håll koll på utflödet och betala företagskostnader utan att ha för mycket pengar stillastående. Det kan handla om att planera betalningar för att utnyttja förmånliga villkor från leverantörer eller använda elektroniska betalmetoder vid rätt tidpunkt.

3. Prognoser

Med effektiv cash flow management är det möjligt  att förutse framtida kassaflöden så att du vet när pengar kan vara knappa och när det finns överskott. Detta görs genom att analysera mönster i kassaflödet och ta hänsyn till framtida planer och marknadsförhållanden.

Läs även: Kassaflödesanalys: Så granskar du företagets in- och utbetalningar. 

4. Investeringshantering

Sätt överskottskapital på arbete. Det kan vara att investera pengar i kortsiktiga, lågriskinstrument som statsobligationer eller penningmarknadsfonder – det ger avkastning och kan snabbt lösas in om pengarna behövs.

5. Bankrelationer

Håll bra kontakt med banken för att förhandla fram bättre villkor för avgifter, få tillgång till bättre investeringsprodukter och säkerställa att du kan ta extra lån eller använda kreditlinjer om företaget behöver mer likviditet.

Varför är cash management så viktigt?

Cash management påverkar hur bra ett företag kan hålla igång, samt möjligheten att investera rätt och växa på ett hållbart sätt. 

Kort sagt: Cash management handlar inte bara om att ha pengar – det handlar om att ha rätt pengar, på rätt plats, vid rätt tidpunkt.

Här är några sätt som bra cash management kan hjälpa ett företag:

Hålla koll på likviditeten: Genom att hantera kassaflödet ser du till att företaget alltid har tillräckligt med pengar för att betala anställda, leverantörer och räkningar i tid. Med bra cash flow management kan företaget hålla sig igång utan att få oväntad kassabrist – vilket annars kan skapa problem. 

Finansiell stabilitet och solvens: Bra cash management gör att företaget kan hålla sig stabilt även när tiderna är tuffa eller oväntade kostnader dyker upp. Det gör att företaget kan fortsätta rulla utan att behöva dyra nödlån.

Minskade kostnader: Genom att ha en bra strategi för cash management kan företag minska kostnaderna för att låna pengar. Om du vet när pengarna kommer in kan du minska behovet av att använda kreditlinjer eller ta lån.

Maximera vinsterna: Genom att effektivt hantera cash flow kan företag investera överskottskapital på ett sätt som ger avkastning utan att riskera likviditeten. Det innebär att du kan tjäna pengar på räntor och andra investeringar.

Riskhantering: Cash management hjälper till att skydda företaget från ekonomiska risker som valutaförändringar, räntehöjningar och marknadsrörelser. Genom att hålla en bra nivå på kassan kan företaget hantera dessa risker och anpassa sig lättare till ekonomiska svårigheter.

Strategisk planering och tillväxt: Bra cash management gör det enklare att skapa exakta prognoser och budgetar för framtiden, vilket är viktigt för att kunna planera strategiskt. Att förstå kassaflödesmönster hjälper företag att planera för hållbar tillväxt och expansion.

Vägen till smart cash management: Exempel från verkligheten

Här är några exempel på hur företag inom olika branscher använder cash management-strategier i praktiken:

Exempel 1: Detaljhandel

Ett detaljhandelsföretag implementerar ett system för cash management som automatiskt matchar dagens försäljningsdata med bankinsättningar. På så sätt säkerställs att alla försäljningar snabbt bokförs och sätts in, vilket minskar risken för fel och förseningar i kassaflödet. Företaget förhandlar också fram tidiga betalningsrabatter med sina leverantörer, vilket sparar på inköpskostnader och förbättrar arbetskapitalet.

Exempel 2: Tillverkning

Ett tillverkningsföretag använder kassaflödesprognoser för att förutse perioder med hög efterfrågan på sina produkter. Genom att noggrant förutsäga när råmaterial behöver köpas och när arbetskraft ska betalas, kan företaget ordna finansiering i förväg. Detta gör att verksamheten kan fortsätta utan avbrott och undviker dyra produktionsförseningar på grund av likviditetsbrist.

Exempel 3: Tjänstesektor

Ett tjänsteföretag erbjuder sina kunder rabatter för att uppmuntra till tidiga betalningar av fakturor. Detta gör att betalningarna kommer in snabbare, vilket förbättrar företagets kassaflöde. Företaget håller noga koll på sina kundfordringar, följer upp förfallna fakturor och genomför inkassoprocedurer om det behövs.

Hitta lösningen som passar ditt företag

Med rätt cash management-system kan du skapa en smidig och effektiv lösning som förenklar hanteringen av företagets likvida medel och ger dig full kontroll över ekonomin. Pleos nya funktion för likviditetshantering gör hanteringen av företagets likvida medel betydligt enklare. Behåll kontroll över utgifterna och optimera företagets ekonomi – allt från en användarvänlig plattform.

Få en realtidsuppdaterad, centraliserad översikt över alla dina bankkonton, Pleo Wallet-saldon och finansiella aktiviteter. Automatisera dina överföringar mellan alla dina bankkonton och Pleo Wallet med avancerade arbetsflöden och integrationer. Ja, allt det här kan du göra – och lite till. 

Registrera dig idag för tidig åtkomst till Pleos kommande likviditetspaket.