Cash management-system: Allt om vad det är och varför det behövs

Ett hälsosamt kassaflöde är avgörande för att driva och utveckla ett företag, det håller verksamheten igång och möjliggör tillväxt. Med ett effektivt cash management-system ser du till att pengarna alltid är på rätt plats när de behövs – vare sig för löner, investeringar eller oväntade utgifter – och att inget kapital blir stående utan syfte.

I den här artikeln utforskar vi hur ett smart cash management-system fungerar, vilka fördelar det erbjuder och hur du kan använda det för att stärka ditt företags ekonomi. 

En snabb överblick av det viktigaste 

• Ett cash management-system ger realtidsöversikt över kassaflödet, automatiserar betalningar och fakturahantering, ger full kontroll över utgifter och optimerar likviditeten för att minska risker.
• Fördelarna är ökad lönsamhet och produktivitet. Ett effektivt system hjälper företag att optimera sina resurser, minska onödiga utgifter och få bättre avkastning på sitt kapital. 
• Strategier för stabil ekonomi är nyckeln till framgång. Genom att regelbundet följa upp kassaflödet, identifiera problem i tid, anpassa budgeten efter verkligheten och planera tillväxten smart kan företag skapa en hållbar ekonomisk framtid.

Cash management – nyckeln till en stabil ekonomi

De likvida medlen är ditt företags viktigaste tillgångar. Ni använder dem för att driva verksamheten, betala anställda och uppfylla olika åtaganden varje dag. Med det sagt – ni hanterar dagligen både inkommande och utgående kassaflöden.

Cash management handlar främst om att skapa strategier för kassaflöde, analysera stabilitet och hantera den övergripande ekonomiska situationen. Professionella inom cash management övervakar och analyserar regelbundet olika nyckeltal för att förstå företagets ekonomiska behov, ofta på månads-, kvartals- eller årsbasis. 

Så vad kan du som företagare göra för att förenkla hanteringen av era likvida medel? Jo, ni kan ta hjälp av ett cash management-system. 

Här kan du läsa mer om cash management och varför det är viktigt för företaget. 

Vad är cash management-system?

Ett cash management-system är ett verktyg eller en uppsättning processer som hjälper företag att hantera kassaflödet på ett effektivt och strategiskt sätt. Det ger en tydlig översikt över företagets likvida medel, automatiserar betalningsflöden och hjälper till att optimera inkomster och utgifter.

Ett bra cash management-system hjälper till att registrera, spåra, förutsäga och rapportera ett företags kassaflöden. 

Det följer kassaflödet in och ut ur företaget över flera kanaler, filialer och strukturer. 

Vi specificerar: Det här gör ett cash management-system

• Övervakar kassaflödet: Ger en realtidsöversikt över företagets in- och utbetalningar.
• Automatiserar betalningar: Automatisera dina överföringar mellan bankkonton och hantering av fakturor och andra utbetalningar. 
• Ta kontroll över utgifter: Dedikera budgetar och fördela pengar med total översikt över utgifterna.
• Optimerar likviditeten: Säkerställer att kapital används på bästa sätt och minskar risken för likviditetsbrist. 

Exempel: 4 typer av cash management-system

Det finns olika kassaflöden som ett företag måste övervaka för att säkerställa ett effektivt cash management-system. Vi går igenom dem nedan: 

Kassaflöde från löpande verksamhet

Det här kassaflödet går ut på att förklara och analysera företagets kassaflödesrapport – som visar varifrån pengarna kommer och vart de går i samband med företagets dagliga aktiviteter. Det ger en inblick i arbetskapitaltrender och hjälper dig att bedöma företagets ekonomiska hälsa.

Fritt kassaflöde till aktieägarna

Det här är den kassaintäkt som företaget genererar, och om verksamheten går bra kan aktieägarna få del av den. För att beräkna det fria kassaflödet till aktieägarna kan du räkna följande: 

Företagets kassaintäkter – minus kapitalutgifter 

Fritt kassaflöde till företaget

Det här är den mängd pengar som återstår efter att företaget har täckt sina skatter, avskrivningar, arbetskapital och investeringar. Det används för att göra företagsvärderingar eller för att skapa finansiella modeller.

Nettoändring i kassa

Det här visar hur mycket företagets kassa har ökat eller minskat under en specifik redovisningsperiod. Det representerar kassaflödet från en period till nästa.

Varför behövs ett cash management-system?

Alla företag behöver ha koll på sin ekonomi för att öka intäkterna och spara smart. Ett cash management-system hjälper till att planera strategier, hålla koll på utgifter, göra bättre prognoser och sätta tydliga mål.

Just därför är ett bra cash management-system en nödvändighet för många företagare. Det ger korrekt data, tydliga analyser samt förbättrar kommunikationen och genomförandet av företagets ekonomiska riktlinjer. 

Ett cash management-systems funktioner – så maximerar du kassaflödet 

Ger översikt och förståelse. 

Kontanttransaktioner är tidskänsliga, och därför är en noggrann förståelse för transaktionstider avgörande för processen för cash management. Du behöver veta när du ska betala leverantörsskulder och när du ska ta upp vissa utgifter. 

Men när företag befinner sig i en snabbväxande fas eller genomgår en ledningsförändring, kan det bli stressigt att hålla koll på alla leverantörsskulder och kundfordringar. Förr eller senare kan företaget få slut på kontanter på grund av missade betalningar eller ett alltför stort lagerköp. 

Ett system för cash management hjälper dig att få en tydlig överblick och förståelse för företagets kassaflöde. 

Möjliggör ökad produktivitet

Genom att automatisera processerna för cash management får de anställda som sköter kassaflöde och likviditet mer tid att fokusera på strategiska uppgifter. 

Ger ökad lönsamhet

Ett cash management-system hjälper dig att få bättre avkastning på stillastående pengar. Det ger dig bättre översikt och kontroll över både inkomster och utgifter, vilket leder till större besparingar och högre lönsamhet för företaget. Det hjälper också till att skydda dina pengar vid oväntade ekonomiska händelser. 

Ger stöd för verksamhetens drift och expansion

Ett cash management- system ser till att det alltid finns pengar tillgängliga för de dagliga driftskostnaderna. Något som är avgörande för verksamhetens drift och expansion. 

Smarta knep för effektiv kassahantering – strategierna för en stabil ekonomi

Att ha koll på företagets kassaflöde är avgörande för en sund och långsiktig ekonomi. Här är några enkla men effektiva tips för att hålla kassan i schack:

1. Håll koll på kassaflödet regelbundet

Bestäm vilka nyckeltal och mätvärden som är viktiga för ditt företag och se till att de är lättillgängliga när du behöver dem. Ju bättre överblick du har, desto enklare blir det att fatta smarta beslut.

Läs även: Kassaflödesanalys: Så granskar du företagets in- och utbetalningar. 

2. Fånga upp och åtgärda problem i tid

Upptäcker du problem tidigt, blir de enklare att lösa. Regelbunden uppföljning hjälper dig att undvika obehagliga överraskningar – och gör även banker och leverantörer mer samarbetsvilliga om något skulle uppstå.

3. Gör frekventa kassaflödesprognoser

Att analysera in- och utbetalningar och förutse framtida kassaflöde minskar risken för oväntade ekonomiska svackor. Ett bra cash-management system ger dig en tydlig översikt över betalningshistorik, utgifter och intäkter. Men kom ihåg – det räcker inte att bara titta på interna siffror. Håll också koll på den ekonomiska omvärlden och potentiella risker.

4. Justera budgeten efter verkligheten

En budget är ett fantastiskt verktyg för att hålla ekonomin på rätt spår, men den måste vara flexibel. Det blir sällan exakt som planerat, så se till att uppdatera budgeten löpande baserat på verkliga siffror. 

5. Planera tillväxten klokt

Alla företag vill växa, men det gäller att göra det på ett hållbart sätt. Att expandera för snabbt utan rätt resurser kan skapa stora problem. Analysera vad ditt företag klarar av och låt tillväxten ske i en takt som känns trygg.

Läs mer om cash management solutions. 

Ta hjälp av Pleos funktion för cash management 

Gör hanteringen av företagets likviditet enklare och mer effektiv med Pleos nya cash management-funktion som kommer inom kort. Få realtidsinsikter, automatiserade arbetsflöden och smarta verktyg för att minska utgifterna och maximera vinsten – allt samlat på en plattform.

Med en centraliserad översikt över bankkonton, Pleo Wallet-saldo och ekonomiska aktiviteter har du alltid full kontroll över kassaflödet. Automatisera överföringar mellan konton, fördela budgetar och optimera utgifterna med smarta integrationer. Dessutom kan du sänka valutaavgifter och få ut mer av företagets kapital.

Anmäl dig idag för tidig åtkomst till Pleos nya likviditetspaket och ta företagets ekonomi till nästa nivå.