Vad är treasury management software och hur väljer du rätt lösning?

Att hålla koll på kassaflöden, betalningar och finansiella risker manuellt kan kännas som att jonglera med siffror i blindo. Med treasury management software får du istället full kontroll – systemet automatiserar processer, ger realtidsinsikter och säkerställer att företagets kapital används på bästa sätt.

Men vad är treasury management software, hur fungerar det och hur väljer du rätt lösning? I den här artikeln går vi igenom hur mjukvaran kan effektivisera din ekonomi.

En snabb överblick av det viktigaste 

• Treasury management software hjälper företag att effektivt hantera kassaflöden, betalningar och bankrelationer genom automatisering, vilket sparar tid och resurser.
  
  
• Mjukvaran ger realtidsinsikter om företagets likviditet och finansiella hälsa, vilket underlättar snabba och smarta beslut.
  
  
• Du får även hjälp med att identifiera och hantera finansiella risker som valutarisken och kreditrisken, samt säkerställa att företaget följer lagar och regler.
  
  
• Genom att analysera kassaflöden och prognostisera framtida behov kan företag optimera sina resurser, minimera lånekostnader och planera för tillväxt.

Vad är treasury management software? 

Ett software för treasury management hjälper dig som ekonomiansvarig på ett företag att hålla koll på kassaflödet, hantera bankrelationer och öka värdet på de likvida medlen. Genom att automatisera treasury management  – och koppla samman det med andra verktyg för utgiftshantering – förenklar ekonomiavdelningens hantering av tillgångar, skulder och bankkonton. 

Med treasury management software får företaget en tydlig överblick över kassaflödet, när som helst, vilket gör det lättare att fatta smarta och snabba beslut. Systemet ska innehålla funktioner som kassahantering, likviditetsstyrning och betalningsbearbetning – allt för att förenkla de finansiella operationerna.

Läs även: Cash management: Nyckeln till ekonomisk stabilitet för ditt företag. 

Att förstå treasury management software

Som du nu vet handlar treasury management om att hantera ett företags pengar och bankaffärer för att säkerställa ett effektivt kassaflöde. 

Målet är att ständigt övervaka pengarna för att optimera företagets ekonomi och hantera finansiella risker.

Det är också en viktig del av ekonomisk planering. För att kunna förutse när företaget kommer att gå med vinst eller behöva kapital för expansion är det avgörande att ha koll på er ekonomiska hälsa och kunna göra exakta prognoser.

För större företag är treasury management software extra viktigt. Du behöver se till att företaget inte får slut på pengar – men inte heller har för mycket pengar på ett och samma ställe.

Treasury management software är ett kraftfullt verktyg för företag som vill förenkla sina finansiella processer, minska risker och förbättra kassahantering. Genom att ge en realtidsöversikt över kassaflöden, automatisera rutinarbeten och hjälpa till att hantera finansiella risker, gör funktionen det lättare att fatta smarta beslut och stödja företagets tillväxt.

Hur fungerar treasury management software? 

Treasury management software samlar in data från olika källor, som bankkonton, betalningar och investeringsportföljer, och ger en komplett och korrekt bild av företagets likviditet. Denna information gör att ekonomiansvariga kan fatta välgrundade beslut om kassahantering och investeringsstrategier, vilket minskar risken för likviditetsbrist och minimerar lånekostnader.

Programvaran erbjuder också verktyg för att hantera finansiella risker, som valutarisken, ränterisken och kreditrisken. 

Det gör det möjligt att övervaka och hantera dessa risker i realtid och ger en helhetsbild av företagets riskexponering, vilket gör det enklare att ta proaktiva åtgärder.

Ett treasury management software består oftast av olika moduler som fokuserar på viktiga delar av ekonomin:

• Kassahantering: Håller koll på inkommande och utgående betalningar. Mjukvaran säkerställer att pengar finns tillgängliga när de behövs genom att övervaka företagets kund- och leverantörsreskontra samt bankkonton.
• Kassaflödesprognos: Hjälper till att identifiera trender så att ekonomiansvariga kan justera budgeten och nå sina mål utan att oväntade kostnader dyker upp.
• Riskhantering: Ger en lösning för att identifiera, bedöma och hantera finansiella risker, med avancerad analys och rapporteringsmöjligheter.
• Likviditetshantering: Övervakar kassaflödet kontinuerligt och gör det möjligt för företag att planera framtida utgifter, som löner och leverantörsbetalningar, för att undvika övertrasserade bankkonton eller dyra lån från till exempel kreditkortsföretag eller snabblångivare.

Så väljer du rätt treasury management software 

Att välja treasury management software är en process i flera steg. Tänk såhär när du gör ditt val: 

1. Utvärdera dina behov. För att få godkännande att införskaffa ett treasury management software, behöver ekonomiavdelningen ofta bygga ett starkt affärsfall. Men det går lättare om du kan visa att systemet är en nödvändighet för verksamheten.
2. Bestäm vilka funktioner som är viktigast för dig och jämför sedan alternativ från olika leverantörer. Genom att jämföra lösningar utifrån dina behov kan du välja den som passar både ditt företags nuvarande situation och framtida krav.
3. Implementera ett software som fungerar långsiktigt. Välj ett system som både uppfyller dagens krav och ger möjlighet till tillväxt och anpassning i framtiden.

Vilken är den bästa treasury management software för 2025?

• Pleo – Håller koll på utgifterna och optimerar företagets ekonomi från en användarvänlig plattform.
• Kyriba – Populär bland stora företag med komplexa bankbehov
• Coupa – Bra plattformen för kassahantering inom större organisationer
• Bottomline – Bra företagsplattform för betalningshantering
• Tesorio – Användbar för kundreskontra med treasury management
• HighRadius – Användarvänlig för kundreskontra med grundläggande prognoser

Ta hjälp av Pleos funktion för likviditetshantering 

Med rätt treasury management-verktyg kan du skapa en smidig och effektiv lösning som förenklar hanteringen av företagets likvida medel och ger dig full kontroll över ekonomin. Pleos nya funktion för likviditetshantering gör detta ännu enklare – håll koll på utgifterna och optimera företagets ekonomi från en användarvänlig plattform.

Få en realtidsuppdaterad och centraliserad översikt över alla dina bankkonton, Pleo Wallet-saldon och finansiella aktiviteter. Automatisera överföringar mellan bankkonton och Pleo Wallet med smarta arbetsflöden och sömlösa integrationer.

Allt detta – och mer därtill – är snart tillgängligt. Registrera dig idag för tidig åtkomst till Pleos kommande likviditetspaket!