Cash Management: Die Basis für finanzielle Stabilität in Unternehmen

Geld kommt rein und geht raus – so einfach ist das eigentlich… und doch macht es einen gewaltigen Unterschied.

Egal, ob Sie in einem kleinen Start-up oder einem etablierten Unternehmen tätig sind: Der Cashflow Ihres Unternehmens bestimmt, ob Sie Rechnungen bezahlen, in Wachstum investieren und nachts gut schlafen können. Gerade das macht ein gutes Cash-Management entscheidend.

Durch die effektive Verwaltung Ihres Cashflows können Sie sicherstellen, dass Ihr Unternehmen immer über genügend Kapital verfügt, um Ihre Kosten zu decken, unnötige Risiken vermeiden und bessere Bedingungen für die Rentabilität schaffen.

Aber wie funktioniert Cash Management in der Praxis? Und mit welchen Strategien und Tools kann Ihr Unternehmen seinen Cashflow optimieren? In diesem Artikel gehen wir auf die Grundlagen des Cash-Managements ein, zeigen Techniken und wie Sie eine solide finanzielle Basis für Ihr Unternehmen schaffen können.

Was ist Cash Management?

Beim Cash Management geht es darum, die liquiden Mittel des Unternehmens zu erfassen und im Blick zu behalten. 

Es klingt vielleicht selbstverständlich, aber: Ohne Geld läuft kein Unternehmen. Das macht Cash Management zu einem entscheidenden Baustein für stabile und erfolgreiche Unternehmen.

Cash Management ist die Kunst, Cashflows so zu verwalten, dass Ihr Unternehmen alle finanzielle Verpflichtungen erfüllen kann. Wenn das gelingt, können unnötige Kosten und große finanzielle Herausforderungen vermieden werden.

Was ist Cashflow Management? 

Beim Cashflow Management geht es darum, zu verfolgen und zu kontrollieren, wie viel Geld einem Unternehmen zu- und abfließt, um den Cashflow-Bedarf genau vorherzusagen.

Dabei handelt es sich um den täglichen Prozess der Überwachung, Analyse und Optimierung von Geldeingängen – abzüglich aller Ausgaben. Die Finanzen des Unternehmens sollen verantwortungsvoll verwaltet werden, damit genügend Geld für Wachstum vorhanden ist.

Effektives Cash Management: 5 Schritte zum Erfolg

Die Verwaltung der liquiden Mittel des Unternehmens ist eine tägliche Aufgabe. Cash Management benötigt die Zusammenarbeit von Geschäftsführer:innen und Finanzmanager:innen, um Strategien für die Verwaltung der liquiden Mittel des Unternehmens zu entwickeln und zu überwachen. Viele Unternehmen lagern ihr Cash Management an Dienstleister:innen aus, um Zahlungsverpflichtungen zu erfüllen, zukünftige Zahlungen zu planen und die Stabilität aufrechtzuerhalten.

Nützliche Tools für das Cash Management können Ihnen die Arbeit wesentlich erleichtern. Wer bereits über ein Pleo-Konto verfügt, kann bald unsere neue Funktion zur Liquiditätskontrolle einsetzen. Sie erhalten dadurch rasch und nahtlos Kontrolle über die Liquidität in ihrem Unternehmen.

Mehr lesen: Zusammenarbeit: Das Erfolgsgeheimnis für bessere Finanzentscheidungen

Im Folgenden gehen wir die fünf wichtigsten Schritte im Cash Management durch: 

1. Geld verdienen

Sammeln Sie Geld rasch ein! Legen Sie Rechnungen zeitig, gestalten Sie den Bezahlvorgang unkompliziert und ermöglichen Sie verschiedener Zahlungsoptionen. Stellen Sie Ihren Kund:innen auch elektronische Zahlungssysteme zur Verfügung, denn ein reibungsloser Zahlungsprozess kann die Transaktionszeit wesentlich verkürzen.

2. Auszahlungen

Behalten Sie Ihre Ausgaben im Überblick und bezahlen Sie Ihre Geschäftskosten, ohne dass viel Geld auf der Strecke bleibt. Es kann sich dabei um Zahlungsplanungen, um bessere  Lieferantenkonditionen zu nutzen, oder elektronische Zahlungsmethoden zum richtigen Zeitpunkt einzusetzen.

3. Prognosen

Mit einem effektiven Cashflow-Management ist es möglich, zukünftige Cashflows vorherzusagen, sodass Sie wissen, wann das Geld knapp sein könnte und wann ein Überschuss vorhanden ist. Dies geschieht durch die Analyse von Cashflow-Mustern und die Berücksichtigung zukünftiger Pläne und Marktbedingungen.

Mehr lesen: Cashflow berechnen: So einfach geht’s

4. Investmentmanagement

Setzen Sie überschüssiges Kapital gezielt ein. Dabei kann es sich um die Anlage von Geld in kurzfristige, risikoarme Instrumente wie Staatsanleihen oder Geldmarktfonds handeln – Sie erhalten Rendite und eine rasche Auszahlung ist bei Bedarf möglich.

5. Beziehungspflege zu Ihrer Bank

Bleiben Sie in gutem Kontakt mit Ihrer Bank, um bessere Konditionen auszuhandeln und Zugang zu optimalen Anlageprodukten zu erhalten. Dadurch können Sie auch zu den idealen Zeitpunkten zusätzliche Kredite aufnehmen oder Kreditlinien nutzen können, wenn Ihr Unternehmen mehr Liquidität benötigt.

Warum ist Cash Management so wichtig?

Das Cash Management beeinflusst, wie gut ein Unternehmen läuft, aber befähigt auch richtig zu investieren und nachhaltig zu wachsen. 

Kurz gesagt: Beim Cash Management geht es nicht nur darum, Geld zu haben – sondern die richtige Menge zur richtigen Zeit am richtigen Ort zu haben.

So kann gut eingesetztes Cash Management Ihrem Unternehmen helfen:

Behalten Sie die Liquidität im Überblick: Durch die Verwaltung des Cashflows stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen immer über genügend Geld verfügt, um Mitarbeiter:innen, Lieferant:innen und Rechnungen pünktlich zu bezahlen. Mit einem guten Cashflow-Management kann Ihr Unternehmen operieren, ohne dass es zu unerwarteten Liquiditätsengpässen kommt – die ansonsten an anderen Enden zu Problemen führen könnten.

Finanzielle Stabilität und Zahlungsfähigkeit: Ein gutes Cash-Management bedeutet, dass das Unternehmen auch in schwierigen Zeiten oder bei unerwarteten Kosten stabil bleibt. Dadurch läuft Ihr Unternehmen weiter, ohne teure Notkredite aufnehmen zu müssen.

Kostenreduktion: Eine gute Cash-Management-Strategie ermöglicht Ihrem Unternehmen, die Kosten für die Kreditaufnahme zu senken. Wenn Sie sich über Geldeingänge im Klaren sind, können Sie die Inanspruchnahme von Kreditlinien oder die Aufnahme von Krediten reduzieren.

Gewinne maximieren: Durch effektives Cashflow-Management können Unternehmen überschüssiges Kapital renditebringend anlegen, ohne Liquidität zu riskieren. Das bedeutet, dass Sie mit Zinsen und anderen Investitionen Geld verdienen können.

Risikomanagement: Cash Management schützt Ihr Unternehmen vor finanziellen Risiken, wie zum Beispiel Währungsänderungen, Zinserhöhungen und Marktbewegungen. Mit Klarheit über die Liquidität in Ihrem Unternehmen können diese Risiken einfacher bewältigt und sich leichter an finanzielle Schwierigkeiten angepasst werden.

Strategische Planung und Wachstum: Cash Management erleichtert Ihnen die Erstellung genauer Prognosen und Budgets für die Zukunft. Dies ist essenziell für die strategische Planung Ihres Unternehmens. Ausgerüstet mit einem Verständnis von Cashflow-Mustern kann Ihr Unternehmen nachhaltiges Wachstum und Expansion optimal planen.

Ihr Weg zum smarten Cash Management: Beispiele aus der Praxis

Hier einige Praxisbeispiele, wie Unternehmen in verschiedene Branchen Cash-Management-Strategien anwenden:

Beispiel 1: Einzelhandel

Ein Einzelhandelsunternehmen implementiert ein Cash-Management-System, das die aktuellen Verkaufsdaten automatisch mit den Bankeinlagen abgleicht.

Auf diese Weise wird sichergestellt, dass alle Umsätze schnell erfasst und hinterlegt werden. Auch das Risiko von Fehlern und Verzögerungen im Cashflow wird verringert. Das Unternehmen kann dadurch mit seinen Lieferant:innen Frühzahlungsrabatte aushandeln, Einkaufskosten einsparen und das Betriebskapital verbessern.

Beispiel 2: Produktion

Ein produzierendes Unternehmen nutzt Cashflow-Prognosen, um die Zeiten hoher Produktnachfrage besser vorherzusehen und zu prognostizieren.

Eine genaue Prognose ermöglicht dem Unternehmen eine bessere Abstimmung darüber, wann Rohstoffe eingekauft und Arbeitskräfte bezahlt werden müssen. Das Unternehmen kann Finanzierung im Voraus bereits arrangieren. Dies ermöglicht einen unterbrechungsfreien Betrieb und vermeidet kostspielige Produktionsverzögerungen – die sonst wegen mangelnder Liquidität entstehen können.

Beispiel 3: Dienstleistungssektor

Ein Dienstleistungsunternehmen bietet seinen Kund:innen Rabatte, damit Rechnungen frühzeitig beglichen werden.

Dadurch, dass Zahlungen schneller im Unternehmen eingehen, kann der Cashflow wesentlich verbessert werden. Das Unternehmen behält seine Debitorenbuchhaltung im Blick, geht überfälligen Rechnungen nach und führt bei Bedarf Inkassoverfahren durch.

Finden Sie die Lösung, die zu Ihrem Unternehmen passt

Mit dem richtigen Cash-Management-System schaffen Sie eine flexible und effiziente Lösung. Sie vereinfachen die Verwaltung von Bargeld innerhalb Ihres Unternehmens und erhalten vollständige Kontrolle über die Finanzen Ihres Unternehmens.

Pleos neue Funktion für Cash Management erleichtert spür- und messbar die Verwaltung der liquiden Mittel Ihres Unternehmens. Behalten Sie die Kontrolle über Ihre Ausgaben und optimieren Sie die Finanzen Ihres Unternehmens – alles über eine benutzerfreundliche Plattform.

Erhalten Sie einen in Echtzeit aktualisierten, zentralen Überblick über alle Ihre Bankkonten, das Guthaben Ihrer Pleo Wallet und sämtliche Finanzaktivitäten. Mit erweiterten Workflows und Integrationen können Sie Überweisungen zwischen all Ihren Bankkonten automatisieren. Ja, das alles ist möglich – und noch viel mehr. 

Registrieren Sie sich noch heute, um zu den Ersten zu gehören, die Zugang zum Liquiditäts-Tool von Pleo erhalten.