Was ist eine Treasury-Management-Software und wie wählt man aus?

Den Überblick über Cashflows, Zahlungen und finanzielle Risiken manuell zu behalten, kann sich anfühlen, als würde man mit Zahlen rechnen, die man gar nicht kennt. Eine Treasury-Management-Software verschafft Ihnen stattdessen volle Kontrolle. Dank  automatisierter Prozesse und Echtzeiteinblicken können Sie sicherstellen, dass das Kapital Ihres Unternehmens optimal eingesetzt wird.

Doch was ist eine Treasury-Management-Software, wie kann man sich die Funktionsweise vorstellen und wie wählt man die richtige Option aus? In diesem Artikel werden wir genau darauf eingehen… und auch, wie dieses Tool Ihnen hilft, Ihre Finanzen optimal einzusetzen.

Was ist eine Treasury-Management-Software? 

Eine Software für das Treasury Management hilft Finanzmanager:innen eines Unternehmens dabei, den Überblick über den Cashflow zu behalten, Bankbeziehungen zu verwalten und den Wert der liquiden Mittel zu steigern.

Durch automatisiertes Treasury Management (und die Verknüpfung mit anderen Tools für Ausgabenmanagement) werden die Steuerung von Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und (Bank)Konten für die Finanzabteilung vereinfacht.

Mit einer Treasury-Management-Software erhält das Unternehmen jederzeit einen klaren Überblick über den Cashflow – das macht es einfach, kluge und rasche Entscheidungen zu treffen. Um vereinfachte Finanztransaktionen zu erhalten, muss die Software Funktionen wie Cash Management, Liquiditätsmanagement und Zahlungsabwicklung bereitstellen.

Mehr lesen: Cash Management: Die Basis für finanzielle Stabilität in Unternehmen 

Treasury-Management-Software verstehen

Sie wissen jetzt bereits, dass sich bei Treasury Management alles um die Verwaltung von Geld- und Bankgeschäften dreht. Alles im Sinne eines effizienten Cashflows

Für Finanzoptimierung und Risikostreuung wird die Überwachung von Geld zum wichtigen Ziel.

Die Finanzplanung ist ein wichtiger Teil und ein Mitgrund, warum Treasury-Management-Software zum Einsatz kommt. Denn um vorherzusagen, wann das Unternehmen Gewinne erwirtschaften wird oder Kapital für die Expansion benötigt, ist es wichtig, den Überblick über Ihre finanzielle Lage zu behalten und genaue Prognosen erstellen zu können.

Für größere Unternehmen ist eine Treasury-Management-Software besonders wichtig. Es muss sichergestellt werden, dass dem Unternehmen das Geld nicht ausgeht – und gleichzeitig sollte es nicht an einem Ort „festhängen“.

Treasury-Management-Software ist ein leistungsstarkes Tool für Unternehmen, vor allem wenn sie:

• ihre Finanzprozesse vereinfachen,
• Risiken reduzieren und
• das Cash-Management verbessern möchten.

Die richtige Software ermöglicht einen transparenten Echtzeitüberblick über Cashflows, automatisiert Routineaufgaben und unterstützt bei der Einschätzung von finanziellen Risiken. Mit dieser Grundlage können kluge und durchdachte Entscheidungen getroffen werden, die ein nachhaltiges Unternehmenswachstum fördern.

Wie funktioniert eine Treasury-Management-Software? 

Eine Treasury-Management-Software sammelt Daten aus verschiedenen Quellen und liefert ein vollständiges und genaues Bild der Liquidität des Unternehmens.

Daten für Treasury-Management-Software können sein:

• Bankkonten
• Zahlungen und Transaktionen
• Anlageportfolios

Diese Informationen schaffen eine essenzielle Basis für Finanzmanager:innen: Sie können dadurch fundierte Entscheidungen über das Cash-Management und Anlagestrategien treffen. Im gleichen Zug können dadurch Risiken von Liquiditätsengpässen verringert und Kreditkosten minimiert werden.

Die Software bietet auch Tools zum Management finanzieller Risiken, wie z. B. Währungsrisiken, Zinsrisiken und Kreditrisiken.

Es ermöglicht die Überwachung und Steuerung dieser Risiken in Echtzeit und bietet einen ganzheitlichen Überblick über die Risikoexposition des Unternehmens, sodass proaktive Maßnahmen leichter ergriffen werden können.

Eine Treasury-Management-Software setzt sich in der Regel aus verschiedenen Modulen zusammen, die sich auf wichtige Bereiche der Wirtschaft konzentrieren:

• Cash Management: Verfolgt die ein- und ausgehenden Zahlungen. Die Software stellt sicher, dass das Geld zur Verfügung steht, wenn es gebraucht wird, indem sie die Debitoren-, Kreditoren- und Bankkonten des Unternehmens überwacht.
• Cashflow-Prognose: Sie erkennen Trends frühzeitig, damit Finanzmanager:innen das Budget anpassen und Unternehmensziele erreichen können, ohne dass unerwartete Kosten auftauchen.
• Risikomanagement: Bietet eine Lösung zur Identifizierung, Bewertung und Verwaltung finanzieller Risiken mit erweiterten Analyse- und Reportingfunktionen.
• Liquiditätsmanagement: Kontinuierliches Tracking und Monitoring der Cashflows ermöglicht Unternehmen die Planung künftiger Ausgaben wie Löhne und Lieferantenzahlungen. Dadurch können überzogene Bankkonten oder teure Kredite (z. B. von Kreditkartenunternehmen oder Kreditgebern) vermieden werden.

So wählen Sie die richtige Treasury-Management-Software

Die Auswahl einer Treasury-Management-Software ist ein mehrstufiger Prozess.

Sie können bei Ihrer Wahl so vorgehen:

1. Definieren Sie Ihre Bedürfnisse. Um die Genehmigung für den Kauf einer Treasury-Management-Software zu erhalten, muss häufig ein überzeugender Business-Case von der Finanzabteilung bereitgestellt werden. Es macht es um einiges einfacher, wenn Sie klar belegen können, dass die Software notwendig für das Unternehmen ist.
2. Entscheiden Sie, welche Funktionen für Sie am wichtigsten sind und vergleichen Sie dann die Optionen verschiedener Anbieter. Durch den Vergleich von Lösungen basierend auf Ihren Bedürfnissen können Sie diejenige auswählen, die sowohl zur aktuellen Situation Ihres Unternehmens als auch zu zukünftigen Anforderungen passt.
3. Wählen Sie eine Software, die langfristig passen wird. Die gewählte Software sollte sowohl Ihren heutigen Anforderungen entsprechen, als auch Möglichkeit für zukünftiges Wachstum und Anpassung bereithalten.

Was ist die beste Treasury-Management-Software für 2025?

• Pleo – Ermöglicht das Tracking von Ausgaben und optimiert die Finanzen des Unternehmens über eine benutzerfreundliche Plattform.
• Kyriba – Beliebt bei großen Unternehmen mit komplexen Bankanforderungen
• Coupa – Plattform für das Cash-Management in größeren Organisationen
• Fazit – Geschäftsplattform für Zahlungsabwicklung
• Schatz – Nützlich für Debitorenbuchhaltung mit Treasury-Management
• HighRadius – Benutzerfreundlich für Debitorenbuchhaltung mit einfachen Prognosen

Nutzen Sie Pleos Funktion zur Liquiditätsverwaltung 

Mit dem richtigen Treasury-Management-Tool erhalten Sie eine flexible und effiziente Lösung, die die Verwaltung der liquiden Mittel Ihres Unternehmens vereinfacht – und Ihnen die volle Kontrolle über die Finanzen gibt.

Die neue Funktion von Pleo für Liquiditätsmanagement macht es noch einfacher: Behalten Sie den Überblick über Ausgaben und optimieren Sie die Finanzen des Unternehmens über eine benutzerfreundliche Plattform.

Erhalten Sie Echtzeit-Überblick an einem zentralen Ort über alle Ihre Bankkonten, Pleo Wallet-Guthaben und Finanzaktivitäten. Automatisieren Sie Überweisungen zwischen Bankkonten und Pleo Wallet mit intelligenten Workflows und nahtlosen Integrationen.

All dies – und noch mehr – wird bald verfügbar sein. Melden Sie sich noch heute an, um Early-Access zum kommenden Liquiditäts-Tool von Pleo zu erhalten!