Análisis financiero: 10 claves para entender la analítica del futuro (y no tan futuro)

Qué rápido cambia este mundo en el que vivimos, ¿eh?

Parece que cuanto más avanzamos en el tiempo, más deprisa se suceden los cambios. En todo, además: en la sociedad, en la forma en la que disfrutamos del ocio, en el estilo de vida... y en el trabajo, evidentemente.

Si la tecnología avanza, los trabajos que en buena parte dependen de ella también lo hacen.

Y tú, como CFO y máximo responsable del análisis financiero de tu empresa, eres un gran ejemplo de ello.

El día a día de un director financiero en estos momentos no se parece en nada al de hace 30 años, porque la tecnología y la digitalización han creado todo un espectro de nuevas posibilidades, hasta el punto de estar alterando incluso tu rol.

Donde antes te encargabas de controlar los estados contables y la situación financiera de la empresa, ahora eres responsable de su evolución a partir del análisis financiero actual.

Si en su momento te preocupaban los activos y pasivos del negocio, ahora tu enfoque se centra en los datos financieros, los análisis y las conclusiones derivadas para llevarlo a cotas más altas 🪐

El análisis financiero está cambiando, y tu rol —como líder estratégico de la empresa— también.

Y sigue cambiando, de hecho; por eso mismo, hoy vamos a hablar de 10 claves que deberías tener en cuenta para el futuro... y no tan futuro, pues la tecnología más puntera ya está aquí cambiando las reglas del análisis financiero.

¿Las vemos?

#1 La analítica y la toma de decisiones: una relación cada vez más estrecha

Empezamos por aquí, por la creciente importancia del análisis financiero a la hora de tomar decisiones importantes.

¿Cómo se tomaban decisiones antes? 🙄

Se recogían datos, se analizaban las tendencias y la persona responsable tomaba decisiones.

Esa persona responsable, inevitablemente, sesgaba la información a partir de su conocimiento y experiencia. Y esa dosis de subjetividad jugaba en contra de que la opción elegida fuera la mejor o la óptima.

¿Qué pasa ahora?

Pues que el análisis financiero ha evolucionado —y lo sigue haciendo— apoyándose en la tecnología y es capaz de ofrecer mucha más información al responsable de tomar las decisiones.

Con ese plus de información, la subjetividad a la hora de decidir desaparece, tomándose la mejor solo en función de la enorme cantidad de datos disponible.

Es decir: nunca antes las decisiones estratégicas se tomaban con tanto, tantísimo fundamento gracias a la tecnología aplicada al análisis financiero de las empresas. 

Sí, un análisis financiero capaz de aportar un volumen de información mucho mayor que antes y con más recursos para interpretarlo, como veremos enseguida.

#2 La importancia de disponer de información en tiempo real

Sigue la lógica: si las cosas cambian tan rápidamente, el análisis financiero del futuro no se entiende sin datos en tiempo real.

¿Harías la planificación financiera del próximo trimestre con los datos sobre los recursos financieros de tu empresa de hace tres semanas?

Estamos en la era del ahora, del ya. La tecnología ha traído la posibilidad de disponer de datos actualizados ya no a diario, sino al momento de que se realice cualquier operación que los altere.

Esto es especialmente crítico para las grandes empresas, donde el flujo de caja baila debido al gran tamaño de la plantilla, que un día puede dejarse solo 500 € en gastos de representación y al siguiente 9.000 € entre todos los tipos de gastos.

Si dispones de toda la información en tiempo real, podrás tomar esas decisiones de peso que comentábamos antes en cualquier momento, a sabiendas de que estarán basadas en datos reales, totalmente actualizados.

¿Te imaginas la de posibilidades que le abriría a tu empresa ser el primer director financiero del mercado en descubrir una nueva tendencia o patrón? 

Ahí queda 🤟

#3 Big data y análisis predictivo

En los segunditos que estás tardando en leer esta línea, en el mundo se están generando millones de documentos e imágenes.

Vivimos en la era de generar información, y se genera tanta que hemos tenido que desarrollar tecnología específica para poder analizarla además de recopilarla.

¿Y eso qué trae de nuevo al análisis financiero?

Pon el foco en todos los datos financieros de tu empresa. Imagina que los tienes al alcance de la mano, accesibles mediante una herramienta a la que le puedas hacer preguntas para que te dé las respuestas.

¿Le estás viendo el alcance al asunto? 🤯

Con esa capacidad podrás hacer análisis predictivos que dibujen posibles situaciones y escenarios... lo que nos lleva al siguiente punto.

#4 Análisis de escenarios y simulaciones

Cuentas con la tecnología para recopilar información y con aquella destinada a tratar estos datos —es el siguiente punto—.

Nadie puede predecir el futuro con seguridad, pero oye, si dispones de una cantidad ingente de información, pues como que te será más fácil acercarte fielmente a las respuestas reales a los «y si...».

Los «y si...», ya sabes: todas esas preguntas que te haces para plantear los posibles escenarios a los que se puede tener que enfrentar tu empresa.

Un básico del análisis financiero de siempre, pero esta vez con datos suficientes como para que los escenarios sean más certeros que nunca 🙌

Plantear los escenarios con esa seguridad llevará a tu empresa a estar totalmente preparada ante lo que se ponga por delante, sea la situación que sea.

¿Bonanza? Bien, pues ojito al aumento exponencial de la facturación ✅

¿Malos tiempos? Bueno, pues ya lo tienes pensado para mantener un crecimiento moderado que permita a tu empresa ir poquito a poco ✅

¿Crisis económicas? Mal para todos, menos para ti, que minimizarás los efectos devastadores y conseguirás que tu empresa sobreviva para, llegado el momento, llevarse por delante esa cuota de mercado dejada por las empresas menos previsoras ✅

Sea como sea, si te preparas, ganas.

#5 Hola, business intelligence

¿Y qué harás con ese inmenso volumen de información proporcionado por la tecnología?

¿Vas a poner a alguien de tu equipo a analizarlo y sacar conclusiones?

No: las herramientas de business intelligence jugarán —y juegan— un papel importante al respecto, permitiéndote obtener la información específica que necesites de todos los datos que recopiles.

Y según el nivel de sofisticación de la herramienta, podrás hasta hacerle preguntas cuya respuesta se encuentre en los datos financieros, que la inteligencia artificial se encargará de proporcionártela:

• ¿Cuánto ha crecido, en porcentaje, el MRR con respecto al segundo trimestre del año pasado?
• ¿Cuál hubiera sido el producto que más beneficio hubiera generado dejando de lado las variables X o Y?

En cualquier caso, las herramientas de visualización y consulta de datos van de la mano del análisis financiero, mediante las cuales puedes tardar solo algunos segundos en cruzar datos y generar gráficos.

De esa forma, quizá des con alguna tendencia o relación oculta que influya enormemente en la toma de decisiones 🙃

#6 Muchos procesos serán automáticos

La tecnología traerá consigo una cada vez mayor automatización de procesos, para que evites perder demasiado tiempo en tareas del todo improductivas para ti.

Tu tiempo es y será oro. Tu tiempo valdrá más para la empresa que el invertido por otros trabajadores, por lo que las automatizaciones se convertirán en tus mejores aliadas para poder centrarte en otros objetivos más importantes.

Automatiza la generación de reports financieros, cálculo de KPIs, envíos de documentos, firma de contratos... Ya sabes, esas pequeñas tareas que, una vez automatizadas, te permitirán centrarte en dirigir el crecimiento de la empresa. 

Un CFO que no sea eficiente podrá tener ese cargo en la empresa, pero nunca será un buen líder financiero.

#7 La integración de las distintas herramientas

Las distintas herramientas que utilices para obtener datos que alimenten tus análisis financieros tendrán que poder integrarse las unas con las otras.

¿Por qué?

Porque muchas de ellas compartirán algún tipo de dato financiero; información en común que permitirá cruzar aquellos datos específicos de cada herramienta o programa.

¿De qué sirve contar con un potente sistema de visualización de datos si una buena parte de los mismos solo se pueden cargar de forma nativa, en la aplicación de la que provienen?

De hecho, si te fijas, en el mundo de las herramientas financieras ya existen integraciones; al final, las situaciones financieras de todas las empresas se basan en los mismos factores.

#8 Mayor colaboración entre distintos departamentos

Atrás quedó aquella creencia de que el director financiero de la empresa era el malo que perseguía a los managers de cada departamento para que cumpliera con las previsiones realizadas.

El papel del CFO va más allá, y una de sus labores además de la planificación financiera es la toma de decisiones estratégicas importantes que, obviamente, afectan a toda la empresa.

Como director financiero, estás destinado a colaborar de forma estrecha con otros equipos —marketing, ventas, recursos humanos, etc.—, con el fin de obtener una visión más completa de tu empresa.

Mucho mejor tomar decisiones conociendo más o menos a fondo qué pasa en todos los departamentos del negocio, ¿no? 😊

#9 La ciberseguridad financiera

Otro aspecto importante de la analítica del futuro es la seguridad de los datos.

¿Qué consecuencias tendría el hecho de que se hicieran públicos todos los datos financieros de una empresa?

Supondría un drama en cuanto al bienestar de sus trabajadores, proveedores y clientes, además de una más que posible violación de las leyes sobre protección de datos vigentes en ese momento 😩

Por tanto, los análisis de los estados financieros de las empresas tendrán que garantizar la seguridad y privacidad de los datos que reflejen, lo que implicará adoptar fuertes medidas de seguridad y ciberseguridad para prevenir la pérdida o exposición indeseada de información.

#10 El análisis financiero como motor del nuevo CFO

Ya hemos comentado que el análisis financiero del futuro irá un poco por aquí:

• La recopilación de datos reales
• La información en tiempo real
• El gran volumen de datos financieros y la capacidad de análisis
• La integración de distintas herramientas
• La automatización de procesos
• La colaboración entre departamentos
• La ciberseguridad

Con la tecnología como protagonista, claro, que también se encargará de cambiar tu rol. 

Tu papel en la empresa.

Lo que haces y dejas de hacer.

De hecho, ya lo está haciendo, pues el CFO ya no es visto como «el de las finanzas» de la empresa, sino como alguien que...

• Lleva el control financiero
• Se encarga de hacer análisis financieros 
• Y también de realizar predicciones
• Y por encima de todo eso, desarrollar la empresa tomando decisiones bien informadas

Es decir, el papel del CFO está evolucionando a algo más amplio, que abarca una parcela mucho más grande y con mucha más responsabilidad en la empresa.

El director financiero, como mano derecha del CEO, empleará el análisis financiero y las grandes posibilidades ofrecidas por la tecnología para tomar decisiones basándose en datos.

Identificará tendencias y patrones y con ellos, posibles riesgos potenciales... y oportunidades para crecer. 

Será la persona al tanto de las posibilidades tecnológicas del mundo, la que aprovechará cualquier buena ocasión que se le presente para hacer mejor su trabajo.

Siempre estará detrás de las mejores herramientas, aquellas que le permitan hacer más eficiente a todos los miembros de la empresa.

En definitiva: será el eje sobre el que gire la rueda que representa el crecimiento de la empresa, siendo el análisis financiero su instrumento clave.

Y ojito, que asoma Pleo 🫣

En ese futuro tan prometedor para los directores financieros asoma la cabecita Pleo, una app delo más apañada para gestionar los gastos de las empresas.

Lo de apañada lo decimos porque en fin, va bastante en sintonía con ese listado que acabas de ver. Una solución centrada en los gastos y totalmente alineada con el futuro financiero:

• Recopilación de datos reales → Recopila los gastos que se paguen con las tarjetas de empresa 👍
• La información en tiempo real → Esos datos, claro, son en tiempo real 👍
• El gran volumen de datos financieros y la capacidad de análisis → Todo se sintetiza en un panel de visualización que muestra la información de forma personalizada en gráficos 👍
• La integración de distintas herramientas → Por supuesto, Pleo se integra con otros software financieros 👍
• La automatización de procesos → Y podrás automatizar pequeñas tareas como la categorización de los gastos 👍
• La colaboración entre departamentos → Y puede utilizarlo todo el mundo en la empresa; los trabajadores, como app en su móvil y los managers, desde el panel de administración 👍
• La ciberseguridad → Los datos están a salvo, descuida 👍

Y además regala un tiempo precioso a todo el mundo: desde el trabajador que tiene que realizar un pago de empresa hasta el CFO, con el que podrás dedicarte a tus labores de desarrollo en vez de preocuparte por el drama eterno que suponen los gastos de la empresa.

Sí, sí: adopta Pleo como app para gastos de empresa y, con su ayuda, dile hola al futuro del análisis financiero 👋