Cash-Management-System: Was ist das und wofür ist es?

Ein gesunder Cashflow ist für die Steuerung und Entwicklung eines Unternehmens von entscheidender Bedeutung. Er hält das Unternehmen am Laufen und ermöglicht Wachstum. Ein effektives Cash-Management-System stellt sicher, dass Geld immer dann an der richtigen Stelle ist, wenn es gebraucht wird – egal, ob für Gehälter, Investitionen oder unerwartete Ausgaben. Kein Kapital bleibt sinnlos liegen.

In diesem Artikel sehen wir uns näher an, wie ein intelligentes Cash-Management-System funktioniert, welche Vorteile bringt und wie Sie damit die Finanzen Ihres Unternehmens stärken können.

Cash Management – ein Pfeiler für stabile Wirtschaft

Liquide Mittel sind das wichtigste Vermögen Ihres Unternehmens. Sie können dadurch Ihr Unternehmen lenken, Ihre Mitarbeiter:innen bezahlen und verschiedene Alltagsverpflichtungen erfüllen. Das heißt, Sie verwalten alle eingehenden und ausgehenden Zahlungsströme.

Beim Cash Management geht es in erster Linie darum, eine Cashflow-Strategie zu entwickeln, die Stabilität zu analysieren und die finanzielle Gesamtsituation zu verwalten. Expert:innen von Cash-Management überwachen und analysieren regelmäßig verschiedene Kennzahlen, um den Finanzbedarf des Unternehmens zu verstehen. Der Rhythmus dafür ist unterschiedlich, aber findet meist monatlich, vierteljährlich oder jährlich statt.

Wie können Sie als Unternehmer:in die Verwaltung Ihrer liquiden Mittel vereinfachen? Sie können zum Beispiel ein Cash-Management-System nutzen. 

Mehr darüber lesen: Cash Management: Die Basis für finanzielle Stabilität in Unternehmen 

Was ist ein Cash-Management-System?

Ein Cash-Management-System ist ein Tool, eine Software oder eine Reihe von Prozessen, die Unternehmen helfen, den Cashflow effizient und strategisch zu verwalten. Es bietet einen klaren Überblick über die liquiden Mittel des Unternehmens, automatisiert Zahlungsströme und optimiert Einnahmen und Ausgaben.

Ein gutes Cash-Management-System hilft bei Erfassung, Tracking, Prognose und Reporting des Cashflows.

Ein Cash-Management-System verfolgt den Cashflow innerhalb des Unternehmens und wenn er das Unternehmen verlässt. Dieses Tracking erfolgt über mehrere Kanäle, Niederlassungen und Strukturen hinweg.

Das macht ein Cash-Management-System aus

• Überwacht den Cashflow: Bietet einen Echtzeitüberblick über die Zu- und Abflüsse des Unternehmens.
• Zahlungen automatisieren: Automatisieren Sie Ihre Überweisungen zwischen Bankkonten, den Rechnungsprozess und anderen Zahlungen.
• Behalten Sie die Kontrolle über Ihre Ausgaben: Legen Sie Budgets fest und verteilen Sie Geld mit einem Gesamtüberblick über die Ausgaben.
• Optimiert die Liquidität: Stellt sicher, dass das Kapital optimal genutzt wird und verringert das Risiko von Liquiditätsengpässen.

4 Arten von Cash-Management-Systemen

Um ein effektives Cash-Management-System zu erschaffen, müssen verschiedene Cashflows von Unternehmen überwacht werden. Zu den Cashflow-Arten zählen: 

• Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit

Dieser Cashflow-Bericht erläutert und analysiert die Cashflow-Rechnung Ihres Unternehmens.

Sie zeigt, woher das Geld kommt und wohin es im Verhältnis zu den täglichen Aktivitäten des Unternehmens fließt. Es bietet Einblicke in die Entwicklung des Betriebskapitals und hilft Ihnen die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu bewerten.

• Freier Cashflow für Aktionär:innen

Bei diesem Cashflow handelt es sich um die Bareinnahmen, die das Unternehmen erwirtschaftet – und wenn das Geschäft gut läuft, können Aktionär:innen daran beteiligt werden. Um den freien Cashflow an die Aktionär:innen zu berechnen, können Sie folgende Berechnung verwenden: 

Die Bareinnahmen des Unternehmens – abzüglich der Investitionsausgaben 

• Freier Cashflow für das Unternehmen

Dies ist der Geldbetrag, der übrig bleibt, nachdem das Unternehmen seine Steuern, Abschreibungen, Betriebskapital und Investitionen gedeckt hat. Es dient der Unternehmensbewertung oder der Erstellung von Finanzmodellen.

• Nettoveränderung in bar

Dieser Betrag zeigt, um wie viel sich die liquiden Mittel des Unternehmens in einem bestimmten Abrechnungszeitraum erhöht oder verringert haben. Es stellt den Cashflow von einer Periode zur nächsten dar.

Warum wird ein Cash-Management-System benötigt?

Alle Unternehmen müssen den Überblick über ihre Finanzen behalten, um ihren Umsatz zu steigern und intelligent zu sparen. Ein Cash-Management-System hilft Unternehmen bei der Planung von Strategien, Ausgaben im Auge zu behalten, bessere Prognosen zu erstellen und klare Ziele zu setzen.

Das macht ein effizientes und nachhaltiges Cash-Management-System für viele Unternehmer:innen zur Notwendigkeit. Es liefert korrekte Daten, klare Analysen und verbessert dadurch die Kommunikation als auch die Umsetzung der Finanzrichtlinien innerhalb des Unternehmens. 

Die Funktionen eines Cash-Management-Systems: So maximieren Sie den Cashflow

Lassen Sie uns noch einen praktischen Blick auf das ganze Thema werfen, um herauszufinden, wie und an welchen Stellen ein Cash-Management-System positiv auf Ihr Unternehmen wirken wird.

Maximaler Überblick und tieferes Verständnis

Bargeldtransaktionen sind zeitkritisch und daher ist ein gründliches Verständnis der Transaktionszeiten für den Cash-Management-Prozess von entscheidender Bedeutung. Sie müssen wissen, wann Sie Verbindlichkeiten begleichen und wann Sie bestimmte Ausgaben erfassen müssen. 

Wenn sich Unternehmen jedoch in einer Phase des schnellen Wachstums befinden oder einen Managementwechsel durchlaufen, kann es herausfordernd werden, den Überblick über alle Verbindlichkeiten und Forderungen zu behalten. Dadurch könnte früher oder später die Situation eintreten, dass dem Unternehmen das Geld ausgeht – aufgrund versäumter Zahlungen oder übermäßigen Kaufs von Lagerbeständen. 

Ein System zur Cash-Verwaltung hilft Ihnen, einen klaren Überblick und ein Verständnis über den Cashflow des Unternehmens zu erhalten.

Besser verteilte Produktivität

Durch die Automatisierung der Cash-Management-Prozesse erhalten alle Mitarbeiter:innen, die den Cashflow und die Liquidität verwalten, mehr Zeit und können sich dadurch auf strategische Aufgaben zu konzentrieren.

Rentabilität erhöhen

Ein Cash-Management-System hilft Ihnen, bei stagnierendem Geld eine bessere Rendite zu erzielen. Sie erhalten einen besseren Überblick und mehr Kontrolle über Einnahmen und Ausgaben. Als Folge dadurch entstehen größere Einsparungen und eine höhere Rentabilität für das Unternehmen führt. Zusätzlich trägt es dazu bei, Ihr Geld im Falle unerwarteter finanzieller Ereignisse zu schützen.

Unterstützung beim Betrieb und Ausbau des Unternehmens

Ein Cash-Management-System sorgt dafür, dass stets Geld für die täglichen Betriebskosten zur Verfügung steht. Etwas, das für den Betrieb und die Expansion des Unternehmens von entscheidender Bedeutung ist.

Clevere Tricks für effizientes Cash Management – ​​die Strategien für eine stabile Wirtschaft

Für eine gesunde und langfristige Wirtschaft ist es von entscheidender Bedeutung, den Cashflow des Unternehmens im Auge zu behalten.

Hier sind einfache Tipps, wie Sie Ihre Registrierkasse unter Kontrolle halten können:

1. Überwachen Sie den Cashflow regelmäßig

Ermitteln Sie wichtige KPIs und Kennzahlen für Ihr Unternehmen und stellen Sie sicher, dass sie bei Bedarf jederzeit verfügbar sind. Je besser Sie den Überblick haben, desto einfacher können Sie kluge Entscheidungen treffen.

Mehr lesen: Cashflow berechnen: So einfach geht’s

2. Erkennen und beheben Sie Probleme rechtzeitig

Wenn Sie Probleme frühzeitig erkennen, können Sie sie auch einfacher lösen. Ein regelmäßiges Follow-up hilft Ihnen, unangenehme Überraschungen zu vermeiden – und verstärkt die Kooperation mit Banken und Lieferant:innen, falls doch einmal etwas passieren sollte.

3. Erstellen Sie regelmäßig Cashflow-Prognosen

Durch die Analyse von Zu- und Abflüssen und die Prognose zukünftiger Cashflows wird das Risiko unerwarteter finanzieller Abschwünge verringert. Ein gutes Cash-Management-System verschafft Ihnen einen klaren Überblick über Zahlungsverhalten, Ausgaben und Einnahmen. Aber denken Sie daran: Es reicht nicht aus, sich nur die internen Zahlen anzusehen. Behalten Sie auch das finanzielle Umfeld und mögliche Risiken im Blick.

4. Passen Sie das Budget an die Realität an

Ein Budget ist ein großartiges Instrument, um die Finanzen auf Kurs zu halten, aber es muss flexibel sein. Nur selten läuft alles wie geplant. Aktualisieren Sie das Budget daher regelmäßig und passen Sie es auf der Grundlage tatsächlicher Zahlen an.

5. Planen Sie Wachstum mit Bedacht

Alle Unternehmen wollen wachsen, aber es ist wichtig, dies auf nachhaltige Weise zu tun. Eine zu schnelle Expansion ohne die richtigen Ressourcen kann zu großen Problemen führen. Analysieren Sie die Ressourcen Ihres Unternehmens und lassen Sie Ihr Unternehmen in einem gesunden Tempo wachsen, das sich sicher anfühlt.

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