Technologietrends, die Finanzteams unbedingt kennen sollten

Im Finanzbereich dreht sich, nicht erst seit gestern, alles um die Nutzung von Technologien für mehr Effizienz. Höchste Zeit, Ihnen die aktuellsten Technologietrends zum gezielten Steuern von Unternehmensfinanzen genauer vorzustellen. Wie Ihre Pläne in den nächsten Monaten auch aussehen mögen – ob Sie künstliche Intelligenz (KI) in Ihre Geschäftsabläufe integrieren möchten oder ob Sie neue Talente im Bereich Cybersicherheit suchen – wir verraten Ihnen, welche Technologien Ihr Finanzteam unbedingt kennen sollte.

1. KI setzt neue Maßstäbe

Künstliche Intelligenz prägt längst die Art und Weise, wie Menschen mit Geldern umgehen. Mit KI erhalten Finanz- und Bankunternehmen neue Möglichkeiten, ihre Kundschaft zu beraten – ob im Verwaltungs-, Investitions- oder Anlagengeschäft.

Einige führende Finanzunternehmen nutzen KI zur Auswertung von Daten und um Aussagen hinsichtlich Kostentrends oder Kaufgewohnheiten der Verbraucher:innen zu tätigen. Man geht sogar davon aus, dass der Marktwert von KI im Finanzbereich bis 2030 um 16,5 Prozent steigen wird.

Gleichzeitig sind KI-Lösungen mit echtem Mehrwert weiterhin spärlich gesät. Das liegt auch daran, dass ein KI-Produkt, um optimal zu funktionieren, erst einmal Millionen von Beispielen für das, was es vorhersagen soll, sehen muss. Und das dauert seine Zeit.

CFOs profitieren besonders in den folgenden vier Schlüsselbereichen von KI:

• Personalisierung von Dienstleistungen und Produkten
• Risiko- und Betrugsmanagement
• Förderung von Transparenz und Compliance
• Automatisierung von Arbeitsabläufen und Kostensenkung

Es gibt zahlreiche Beispiele für Anwendungsbereiche, in denen KI Finanzteams und Endverbraucher:innen unter die Arme greift. Ein Beispiel ist die Erkennung von Anomalien. Durch KI lassen sich Anomalien wie betrügerische Transaktionen, Finanzdelikte und Cyber-Bedrohungen erkennen. Banken gewährleisten so die Sicherheit auf ihrer Plattform.

Außerdem können Banken mithilfe von KI personalisierte Empfehlungen für Finanzprodukte und -dienstleistungen (z. B. Anlageberatung oder zeitlich begrenzte Angebote) auf Grundlage des Kundenverhaltens und der finanziellen Ziele anbieten.

Microsofts Ansicht, dass KI Finanzteams intelligenter und effizienter macht, teilen 82 Prozent der Führungskräfte im Finanzwesen. Alle scheinen sich einig zu sein, dass KI eine wichtige Rolle dabei spielt, Teams bei der Erreichung der Unternehmensziele zu unterstützen.

Das bringt uns zu unserem zweiten Technologietrend …

2. Mensch und Technologie bilden eine Einheit

Der Einsatz von Technologie zur Verbesserung der Finanzleistung ist wichtiger denn je. Allerdings darf dies nicht auf Kosten von Mitarbeiter:innen geschehen: Es geht nicht darum, Personal durch KI zu ersetzen.

Ganz gleich, wie viel Geld Unternehmen in transformative Technologien stecken, sie benötigen weiterhin Menschen, die die Daten verwalten und analysieren – dies bleibt auch im Jahr 2023 ein Schwerpunkt für Finanzteams.

Einer der größten Vorteile, der durch den Einsatz der richtigen Technologie für Ihr Unternehmen entsteht, ist, dass Ihre Mitarbeiter:innen mehr Zeit für wichtigere Aufgaben haben:

Bei Pleo dreht sich alles um die Automatisierung der Finanzverwaltung, damit Ihr CFO – befreit von Papierkram – als strategische:r Partner:in zur Verfügung steht. CFOs konzentrieren sich jetzt darauf, der Geschäftsführung die notwendigen Einblicke zu liefern, damit diese richtungsweisende Entscheidungen treffen kann.

Eine intelligente Software unterstützt Mitarbeiter:innen statt sie zu verdrängen.

Für viele Führungskräfte im Finanzbereich wird die Einstellung (und Erhaltung) eines Teams, das in der Lage ist, sich an neue Technologien anzupassen und mit ihnen optimal zu arbeiten, in Zukunft oberste Priorität haben. Angesichts des Mangels an Talenten und der digitalen Kompetenzlücke, kämpfen sowohl etablierte Finanzunternehmen als auch Fintechs darum, die richtigen Mitarbeiter:innen für ihre Teams zu finden.

3. Berichte und Prognosen in Echtzeit

Reportings schaffen in Unternehmen die Grundlage, um fundierte Entscheidungen für die Zukunft zu treffen. Anhand der enthaltenen Daten werden Trends erkannt und (Gegen-)Maßnahmen rechtzeitig ergriffen. Sich ein klareres Bild von der finanziellen Leistung des Unternehmens zu machen, ist die Basis, für eine effektive Kommunikation mit allen Stakeholdern.

Echtzeitdaten analysieren die Geschäftsleistung, die Performance der Website, der Stores etc. Im Falle von Problemen kann schnellstmöglich für Abhilfe gesorgt werden. So wird vermieden, dass aus kleinen große Probleme werden und es zu eventuellen Umsatzverlusten kommt. 

Echtzeitdaten haben einen so hohen strategischen Stellenwert, dass viele Führungskräfte im Finanzwesen ohne sie Schwierigkeiten hätten, die richtigen Zahlen zur richtigen Zeit zu liefern. Das belegen auch 80 Prozent der Unternehmen, die dank Echtzeitdaten einen Anstieg ihres Umsatzes verzeichnen konnten.

Die Investition in einen Live-Feed lohnt sich also. 

Live-Feeds können Finanzteams eine Fülle von Informationen bieten, wie z. B. Infos über Kassendaten, Kreditkartentransaktionen und Bankdaten.

Mithilfe von verfügbaren Daten in Echtzeit lassen sich auch tagesaktuelle Prognosen erstellen. Immerhin erstellen Finanzteams ihre Prognosen nicht mehr nur einmal im Monat oder quartalsweise. Anleger:innen möchten schließlich regelmäßig über die Geschäftsentwicklungen informiert werden.

Und dann wäre da noch folgender Punkt: Echtzeitdaten sind mittlerweile auch im Kampf gegen Geldwäsche und Finanzkriminalität unverzichtbar. Betrügerische Aktivitäten werden direkt erkannt.

Dank des Analyse-Dashboards von Pleo haben Sie jederzeit Zugriff auf alle Ihre Daten – sortieren Sie Ihr Ausgaben nach Ausgabenkategorie, Teams, Nutzer:innen oder Top-Händlern. Pleo offenbart Ihnen unverfroren, wer sich mit dem Einreichen von Belegen eher schwertut. ;)

Immer mehr führende Finanzverantwortliche erstellen vorausschauende Analysen mithilfe von Echtzeitdaten, ermitteln verzögerte Zahlungseingänge, beheben System- oder Prozessprobleme oder verbessern ihr Forderungsmanagement. Seien Sie eine:r von ihnen!

4. Cybersicherheit ist wichtiger denn je

Wussten Sie, dass 22 Prozent der deutschen Unternehmen in den vergangenen drei Jahren mehrfach online angegriffen wurde? Zwar sind die Angriffe nicht immer erfolgreich, aber wenn sie es doch sind, kann der Schaden beträchtlich und vor allem kostspielig sein.

Es gibt aber auch gute Nachrichten: Finanzteams sind nämlich in einer idealen Position, um die Daten des Unternehmens und der Mitarbeiter:innen zu verwalten und so ihren Betrieb zu schützen.

Finanzteams sind ein bevorzugtes Ziel für Cyberangriffe, da sie die Schlüssel zu den Daten (und dem Geld) besitzen, auf die es Hacker abgesehen haben. Finanzteams kennen sämtliche Vermögenswerte des Unternehmens und wissen, wo sie sich befinden. Und es liegt in ihrer Verantwortung, dafür zu sorgen, dass die Transaktionen und Systeme so sicher wie möglich sind.

In Zusammenarbeit mit der IT-Abteilung können Finanzabteilungen mit den folgenden Schritten dazu beitragen, Unternehmensdaten sicher zu halten:

• Sicherung der Vermögenswerte  

Die Finanzabteilung kann dafür sorgen, dass das Risikoregister des Unternehmens regelmäßig von der Geschäftsleitung überprüft wird, und sie kann Einblicke in das Risikomanagement von Dritten oder der Lieferkette geben.

• Verständnis für die Konsequenzen  

Selbst die größten und erfolgreichsten Unternehmen können durch Rufschädigung ins Wanken geraten. Hinzu kommt der potenzielle wirtschaftliche Schaden. Die Finanzabteilung kann das Führungsteam darüber aufklären, wie Vorschriften – wie die Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) – ihnen helfen können, die Auswirkungen von Datenschutzverletzungen zu bewältigen.

• Beschäftigung engagierter Fachleute

Das Finanzteam ist genauso wie das IT-Team für den Einsatz der richtigen Fachleute in Ihrem Unternehmen verantwortlich. Achten Sie darauf, dass Sie ausreichend hoch qualifizierte Mitarbeiter:innen haben, die sich mit den Cybersecurity-Risiken neuer Technologie in Ihrem Unternehmen befassen.

• Cybersecurity als Investition 

Viele Finanzteams betrachten die Sicherheitsmaßnahmen für Cybersecurity als notwendige Kosten, aber sie sollten auch die übrigen Geschäftsbereiche über die Wirksamkeit dieser Investitionen informieren und ihnen Ratschläge für den optimalen Einsatz der Lösungen geben.

5. Die Revolution der Automatisierung

Automatisierung ist zwar an sich nichts Neues, aber sie wird weiterhin nicht in allen Unternehmen umgesetzt. Dabei ist sie von unschätzbarem Wert, um Zeit und Kosten zu sparen: 

Die Digitalisierung alltäglicher Arbeitsabläufe – wie der Buchhaltung und der Einhaltung von Steuervorschriften – hat zur Folge, dass Sie weniger Zeit für langwierige und monotone Aufgaben wie Dateneingabe und Buchhaltung aufwenden müssen. Ferner sorgen automatisierte Prozesse auch für weitaus einheitlichere Prozesse, da nicht mehrere Personen dieselben Verwaltungsaufgaben auf unterschiedliche Weise erledigen. 

Die Bearbeitung der Mitarbeiterausgaben gehört für viele Finanzteams zu den Aufgaben, die am meisten Zeit kosten. Aus diesem Grund nutzen viele Unternehmen eine Ausgabenlösung wie Pleo. Dank automatisierter Spesenabrechnungen und einer Ausgabenerfassung in Echtzeit, können sich solche Unternehmen von manuellen Tabellenkalkulationen und Belegchaos endgültig verabschieden. Obendrauf wird der Monatsabschluss durch nahtlose Schnittstellen zu DATEV, Quickbooks, Xero und anderen Buchhaltungssystemen um ein Vielfaches erleichtert. 

Natürlich lässt sich nicht nur die Finanzverwaltung automatisieren. Es gibt raffinierte Apps und Tricks, mit denen alle möglichen Geschäftsprozesse digitalisiert werden können – im Vertrieb und Marketing oder auch der Personalabteilung. Wir sind nicht die einzige Plattform, die Ihnen dabei hilft, Zeit zu sparen, indem wir monotone und zeitraubende Arbeitsabläufe automatisieren.

Wir denken, dass CFOs, die Unternehmen profitabel und sicher führen wollen, sich der wichtigsten Technologietrends bewusst sein sollten.

Investieren Sie Zeit (und ggf. Geld), um geeignete Technologien zu integrieren und Ihr Unternehmen zum Florieren zu bringen. Geben Sie Ihrem Team die nötigen Tools an die Hand, um neue Plattformen zu ihrem Vorteil zu nutzen. Legen Sie heute den Grundstein für Ihren Erfolg in der Zukunft.