Finanzmanagement: Steigern Sie Ihren Unternehmenserfolg

Sonne auf der Haut und ordentlich Schwung unter dem Brett – Stellen Sie sich vor, so in etwa würde sich die Welle des Erfolgs anfühlen. Um diese als Unternehmer:in möglichst lange zu surfen, müssen Sie Ihre Finanzen effizient planen, einsetzen und verwalten – ein echter Balanceakt, mit einem durchdachten Finanzmanagement jedoch möglich.

Um Ihre Geschäftsziele zu erreichen, müssen Sie zunächst die finanzwirtschaftliche Lage Ihres Unternehmens verstehen – bevor Sie sich um deren Kontrolle und Optimierung kümmern. Das Ziel des Finanzmanagements ist die Planung, Steuerung und Überwachung aller Finanzströme – von Einnahmen und Ausgaben bis zu Investitionen.

Doch wie können Sie Fehlentscheidungen bei der Finanzplanung vermeiden? Was sind grundlegende Prinzipien, um die Liquidität Ihres Unternehmens zu sichern und die Rentabilität zu steigern? All das erfahren Sie in diesem Artikel.

Die wichtigsten Informationen zum Thema Finanzmanagement im Überblick

Was ist Finanzmanagement?

Beim Finanzmanagement geht es darum, alle finanziellen Ströme in einem Unternehmen zu planen, zu steuern und zu überwachen. Das Ziel? Die finanzielle Stabilität des Betriebs zu sichern, Gewinne zu maximieren und finanzielle Risiken zu minimieren.

Daher ist das Finanzmanagement für Unternehmen so wichtig: Es sichert die Liquidität Ihres Unternehmens und hilft Unternehmer:innen, die finanziellen Mittel sinnvoll und effizient einzusetzen. In der Praxis bedeutet das, dass Sie für ein effektives Finanzmanagement Ihre betrieblichen Finanzdaten ausführlich analysieren müssen. Aber auch die tagesaktuelle Liquiditätssteuerung, langfristige Investitionsentscheidungen, eine effiziente Budgetierung und die passende Kreditbeschaffung gehören zu einem durchdachten Finanzmanagement dazu.

Operatives vs. strategisches Finanzmanagement: Wo liegt der Unterschied?

Kurzsicht und Weitsicht – die perfekte Kombination für ein gut funktionierendes Finanzmanagement. Ein erfolgreiches Unternehmen überwacht bei der Unternehmensführung nicht nur die kurzfristigen Zahlungsströme, sondern sorgt auch für eine langfristige Finanzplanung, um übergeordnete Unternehmensziele zu erfüllen.

Das Finanzmanagement eines Unternehmens unterteilt sich in operatives und strategisches Finanzmanagement. Das operative Finanzmanagement sorgt für die Zahlungsfähigkeit im Tagesgeschäft und kümmert sich um den mittelfristigen Finanzbedarf. Dazu werden unter anderem ein Finanzplan erstellt und konkrete Budgets festgelegt.

Im Unterschied dazu stellt das strategische Finanzmanagement sicher, dass Sie langfristige Unternehmensziele und Investitionen durch ausreichendes Kapital realisieren können. Strategischen Finanzmanager:innen übernehmen daher auch das Risikomanagement und treffen Investitionsentscheidungen.

Das strategische Finanzmanagement hat somit eine übergeordnete Rolle: hier werden die langfristigen Finanzpläne für das operative Finanzmanagement erstellt.

Finanzmanagement im Unternehmen: So funktioniert’s

Nachdem Sie die Grundlagen kennen, ist es jetzt an der Zeit, sich ins Wasser zu wagen. Wie genau der Prozess des Finanzmanagements im Unternehmen funktioniert und welche Bereiche inhaltlich daran beteiligt sind, schauen wir uns im Folgenden Schritt für Schritt an.

Buchhaltung

Die Buchhaltung – häufig wird der englische Begriff Accounting verwendet – ist das Herzstück des Finanzmanagements eines jeden Unternehmens. Hier werden alle finanziellen Transaktionen erfasst, klassifiziert und zusammengefasst. Dazu gehören die Verarbeitung von Eingangs- und Ausgangsrechnungen, die Abwicklung des Zahlungsverkehrs und die Erstellung von Abschlüssen.

Warum Accounting für die Unternehmensführung so wichtig ist? Eine gut geführte Buchhaltung sorgt für Transparenz, ermöglicht präzise Analysen Ihrer Finanzen – und ist entscheidend für die Einhaltung steuerlicher und handelsrechtlicher Vorschriften.

Lohnbuchhaltung

Als größte Ausgabenposition vieler Unternehmen schlagen die Löhne und Gehälter der Mitarbeitenden zu Buche. Die Lohnbuchhaltung ist daher einer der wichtigsten Bestandteile des Finanzmanagements. Das Team erstellt die monatlichen Lohn- und Gehaltsabrechnungen, berechnet und führt steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Abgaben ab und führt Jahresabschlussarbeiten durch. Rufen Sie sich außerdem in Erinnerung: Eine korrekte und effiziente Lohnbuchhaltung ist nicht nur für die Einhaltung rechtlicher Vorgaben wichtig – sie beeinflusst auch die Zufriedenheit und Motivation der Mitarbeitenden.

Forderungsmanagement

Wann immer Sie mit fälligen Forderungen konfrontiert sind, kümmert sich die Inkasso-Abteilung Ihres Unternehmens darum, dass Sie Ihr Geld erhalten. Eine effiziente Inkasso-Strategie sorgt dafür, dass in Ihrem Unternehmen so wenige überfällige Rechnungen wie möglich ausstehen – und darum, dass Zahlungseingänge beschleunigt werden. Wie? Durch das Überwachen offener Rechnungen, das Versenden von Mahnungen und gegebenenfalls das Einleiten rechtlicher Schritte. So beeinflusst das Inkasso-Management direkt die Liquidität Ihres Unternehmens.

Operatives Controlling

Das operative Controlling ist die Schaltzentrale für Ihre Unternehmensziele – und die Schnittstelle zwischen Geschäftsleitung und den einzelnen Fachbereichen Ihres Unternehmens. Sobald die Geschäftsleitung ein strategisches Unternehmensziel festgelegt hat, plant das operative Controlling die entsprechenden Maßnahmen. Hierfür werden Daten gesammelt, analysiert und in handliche Informationen umgewandelt. 

Management für Kapitalmaßnahmen

Woher bekommen Sie Kapital und wofür verwenden Sie es? Bei der langfristigen Finanzierung von Unternehmen spielt die jeweilige Kapitalstruktur eine zentrale Rolle. Im Mittelpunkt steht dabei die strategische Beschaffung und Verwaltung von Kapital.

Im Finanzmanagement geht es laut Definition primär um das Eigenkapital eines Unternehmens – also alle finanziellen Mittel ohne die Finanzierung durch Fremdkapital. Sobald Sie Ihr Eigenkapital analysiert haben, entscheiden Sie über mögliche Maßnahmen: Ob und wie sollten Sie Kapitalerhöhungen, Aktienrückkäufe oder Dividendenausschüttungen in Ihrem Unternehmen durchführen?

Lieferantenmanagement

Beziehungen spielen nicht nur im Privaten eine große Rolle – auch für Unternehmen ist ein gutes Verhältnis zu Lieferanten ein entscheidender Erfolgsfaktor. Beim Lieferantenmanagement geht es darum, optimale Konditionen auszuhandeln, Liefertermine zu überwachen und die Qualität der gelieferten Waren oder Dienstleistungen sicherzustellen. So trägt ein effektives Lieferantenmanagement dazu bei, Kosten zu senken, die Versorgungssicherheit zu erhöhen und potenzielle Risiken in der Lieferkette zu minimieren.

Investitionsmanagement

Für effektives Wachstum sind Investitionen unerlässlich. Wohin das Geld in einem Unternehmen fließt, sollte für langfristigen Erfolg stets strategisch entschieden werden. Investitionsentscheidungen werden daher von Mitarbeitenden im Investitionsmanagement getroffen – diese befassen sich inhaltlich mit der Planung, Durchführung und Überwachung von Unternehmensinvestitionen. Hierzu werden potenzielle Investitionsprojekte analysiert, bewertet und priorisiert.

Ein effektives Investitionsmanagement stellt sicher, dass die zur Verfügung stehenden Mittel in Investitionen fließen, die den größten Nutzen für das Unternehmen bringen. Dabei treffen Sie Entscheidungen, mit denen Sie das Risiko Ihrer Investitionen so gering wie möglich halten können.

Finanzmanagement-Software: Pleo als Gamechanger für Unternehmen

Alle finanziellen Daten eines Unternehmens zu erfassen und zu analysieren, ist ziemlich zeitaufwendig. Doch warum sollten Sie sich das Finanzmanagement schwerer machen als nötig? Pleo übernimmt viele Aufgaben automatisch – und erleichtert Ihnen und Ihren Mitarbeiter:innen den Geschäftsalltag.

Entdecken Sie mühelose Rechnungsverwaltung mit Pleo und sparen Sie sich viel Zeit und Arbeit. Fotografieren Sie Eingangsrechnungen mit dem Smartphone und laden Sie sie mit der nahtlosen Schnittstelle direkt in Ihr verknüpftes Buchhaltungstool – schnell und einfach mit einem Klick. Mit Pleos mobiler App haben Sie einen wichtigen Bestandteil Ihres Finanzmanagements jederzeit im Griff.

Fazit: Mit Pleo die Wellen des Finanzmanagements stehen

Wenn Sie auf den höchsten Erfolgswellen surfen möchten, kommen Sie um ein durchdachtes Finanzmanagement nicht herum. Auf dem Weg zu mehr Rentabilität sollten Sie sich nicht davor scheuen, Finanzmanagement-Software als Unterstützung zu verwenden.

Mit Pleo behalten Sie die volle Ausgabenkontrolle – dank eigener Pleo-Firmenkarten für Ihre Mitarbeitenden und individuellen Ausgabenlimits. Überwachen Sie alle Ausgaben in Echtzeit – inklusive Rückerstattungen, Kilometerpauschalen und Verpflegungspauschalen. Mit Pleo-Dispo können Sie zudem Liquiditätsengpässe überbrücken und so den Cashflow Ihres Unternehmens erhalten.

Vergessen Sie Portokassen und manuelle Spesenabrechnungen. Mit Pleo können Sie Ihre Geschäftsausgaben ohne Buchhaltungsstress verwalten.