Estrategias de crecimiento: decisiones y planificación financiera de un CFO

El camino más corto entre dos puntos en un plano es la línea recta.

Y el camino más corto para asegurar el crecimiento saludable de una empresa no es otro que el trabajo de su líder financiero.

Así es: el CFO es responsable de las estrategias de crecimiento de su empresa, papel que puede asumir gracias al descargo de trabajo proporcionado… por la tecnología, su socia principal.

¿Que una empresa quiere aumentar su rentabilidad? Es cosa del CFO 🤟

¿Que quiere adoptar una estrategia de crecimiento basándose en reducir los costes? No te quepa duda: también es responsabilidad del CFO 🤟

Pues vamos a hablar precisamente de esto: del papel no, papelón del CFO en las estrategias de crecimiento empresarial.

De su rol pasado y actual, de los retos a los que debe enfrentarse y de cómo puede ayudarle la tecnología a tomar esas decisiones financieras de la empresa en busca de crecer, crecer y crecer.

Crecimiento, vamos allá ✊

El rol del CFO durante las últimas décadas

¿Un líder financiero como principal responsable de las estrategias de crecimiento de un negocio?

¿Estamos locos?

Eso se lo habría preguntado todo el mundo hace unos añitos, porque lo cierto era que el CFO estaba centrado en los números, en la gestión de recursos económicos y financieros.

¿Cuál era el rol del CFO hace unos años?

Pues tenía que hacer, por ejemplo, balances de situación.

Controlaba los ingresos y los gastos y llevaba la contabilidad.

Se encargaba de los cierres financieros que tenían lugar en la empresa cada cierto tiempo y aseguraba el compliance financiero para no incurrir en multas por incumplimiento normativo.

Es decir, se dedicaba a la gestión de recursos financieros. A la contabilidad y las finanzas, pero más desde una perspectiva de control.

¿Y ahora? ¿Qué papel tiene?

Pues el mismo, pero las funciones financieras han aumentado. O más bien: ha crecido su importancia como líder estratégico, como mano derecha del CEO.

La función financiera del CFO: cómo ha cambiado para ayudar al crecimiento financiero del negocio

¿Qué hace ahora que no hacía antes?

¿Por dónde empezamos?

Por dejar claro que sus funciones anteriores siguen estando ahí. Es decir, que sigue siendo responsable de prácticamente todo lo que tenga que ver con los números de la empresa.

Sigue haciendo balances, la responsabilidad contable es de su equipo y el control de los ingresos y los gastos todavía es su pan de cada día. Y el compliance financiero, también.

Lo que pasa es que el desarrollo de la tecnología en los últimos años le ha permitido automatizar procesos, ahorrar tiempo y poder dedicarse a nuevas funciones financieras de la empresa.

¿Y estas cuáles son? 🙄

Para comprenderlo, diremos que el CFO es la persona de la empresa con una perspectiva más amplia e integral. 

Es decir, sabe qué están haciendo todos los departamentos, cómo se relacionan entre sí y cómo funciona la empresa.

Pero ojo, que no solo conoce las estrategias de cada área, sino que ayuda a impulsarlas. Lo hace porque la tecnología le ayuda a predecir con acierto. 

Antes predecía manualmente con los datos de los que disponía y podía salir bien o mal. Ahora, la tecnología dibuja predicciones basándose en datos para que el CFO haga la planificación estratégica financiera sin errores.

Le permite hacer análisis de estados financieros para las estrategias de crecimiento.

Esos análisis, previsiones y planificaciones financieras son oro para que los distintos responsables tomen decisiones relativas a personal, a planes de venta, a gestión del inventario, de la cadena de suministro…

El CFO también es el pegamento entre los datos financieros —y no financieros— y el resto de la empresa.

Es la persona responsable de traducir datos de distintas fuentes en información útil que pueda ser aprovechada para crecer.

También es quien se encarga de introducir la tecnología y sus avances en la empresa. Primero en sus propios procesos, y luego en los de los demás, dotando de agilidad al negocio.

Recapitulamos:

• Tiene una perspectiva integral de toda la empresa 🙌
• Promueve el uso de la tecnología y sus avances en la empresa 🙌
• Impulsa las estrategias de crecimiento interno de cada departamento con las previsiones acertadas, fruto de la tecnología 🙌
• Traduce los datos financieros de distintas fuentes en información fácil de consumir 🙌

Imagina lo importante que es este último punto para los agentes externos: socios, directivos, inversores, accionistas…

Si no entienden cómo está funcionando la empresa, olvídate de que inviertan, por mucho que entre sus manos tengan informes llenos de buenas noticias en forma de números, variables e indicadores que desconocen.

Resumiendo: el rol del CFO actual y del futuro consiste en conocer, tomar decisiones financieras fundamentadas y promover estrategias de crecimiento empleando tecnología… para que aumente la rentabilidad 💸

Es decir, es el mejor socio estratégico del CFO y su objetivo debe ser el de aumentar la rentabilidad de la empresa, para lo que tendrá que superar ciertos retos o desafíos.

Desafíos en la planificación financiera empresarial en la estrategia de crecimiento

Para que un CFO consiga sus objetivos, ¿a qué retos puede tener que hacer frente?

El primero es el de automatizar todo lo automatizable.

Las tareas tediosas de introducción de datos en los sistemas o hacer operaciones en hojas de cálculo, por ejemplo, se tienen que automatizar. 

Con eso se asegura una inversión mínima de tiempo en tareas que no aportan un valor real. Y ese ahorro de tiempo trae que cada persona se pueda dedicar las estrategias de crecimiento adoptadas.

Otro reto es el del manejo de grandes volúmenes de datos. Los sistemas informáticos tradicionales son incapaces de procesar la cantidad de información y datos que entran actualmente desde distintos canales, por lo que es otro requisito que los CFO deberían superar.

Lo harán sin mayores problemas, que la tecnología… ya se sabe 🙃

Venga, otro: en la línea de lo que hemos visto, el CFO debe ser capaz de traducir los datos financieros complejos —KPIs financieros, por ejemplo— en reportings financieros fáciles de leer e interpretar por todo el mundo, tanto interno como externo.

También debe ser capaz de reducir drásticamente el tiempo entre cada análisis financiero.

De nada sirve eso de hacer presupuestos anuales y revisiones mensuales. Los tiempos de incertidumbre en los que llevamos envueltos varios años han provocado que las revisiones mensuales sirvan de poco y se confíe cada vez más en el rolling forecast.

En otras palabras: todo lo que no sea trabajar con datos en tiempo real se puede quedar desfasado enseguida 🫤

Lo mismo con el análisis de riesgos. Esa volatilidad e incertidumbre han aumentado los riesgos financieros hasta el punto de convertirse en auténticas amenazas para las empresas que no estén preparadas.

El CFO debe ser capaz no solo de anticiparse y analizar los riesgos financieros, sino de tomar decisiones para cubrirse ante ellos, por lo que pudiera pasar.

En ese sentido, por ejemplo, lo normal es que las estrategias de crecimiento empresarial pasen parcialmente por reducir costes. 

Cuando, por ejemplo, aumentar los ingresos se complica por el aumento de la competencia unido a que no hay recursos para hacer frente a su política de precios, la solución para aumentar la rentabilidad pasa por ahí. 

Para que no se nos haga interminable el asunto, aquí otras ideas rápidas sobre posibles retos para que los CFO cumplan los objetivos de la planificación financiera en la estrategia de crecimiento:

• La atracción y retención de talento, un recurso tradicionalmente escaso
• La identificación de nuevas fuentes alternativas de financiación
• La adecuada gestión del flujo de efectivo de la empresa

Y por supuesto, el reto final que en resumidas cuentas ayuda a superar todos los demás: la adopción de las herramientas y programas tecnológicos 🤖

Tecnologías que facilitan la función financiera para la estrategia de crecimiento

En la tecnología está la solución para facilitar esa planificación financiera en las estrategias de crecimiento.

En las herramientas de planificación financiera. Tecnología que, ya hemos visto, trae el CFO a la empresa como responsabilidad de su nuevo rol.

¿Qué formas y nombres adoptan estas herramientas para la toma de decisiones?

#1 Herramientas de análisis y visualización de datos

Uno de los retos era el de trabajar con grandes volúmenes de datos; poder procesarlos para luego extraer conclusiones de los mismos.

Pues bien: esto se consigue con herramientas de análisis de datos. Análisis avanzado, claro.

Programas capaces de incorporar datos de diversas fuentes y facilitar su lectura, algo que consiguen gracias a sus potentes prestaciones en cuanto a visualización.

Y si lo que se busca el CFO es una ayuda con las conclusiones… 👇

#2 Inteligencia artificial y aprendizaje automático

La IA puede navegar por millones de datos financieros y no financieros y extraer conclusiones que ayuden al CFO a tomar decisiones.

Identifica tendencias, detecta riesgos, ayuda en la prevención de fraudes y da respuesta a preguntas en lenguaje natural basándose en el análisis de grandes volúmenes de datos y en el aprendizaje automático.

#3 El trabajo en la nube

Otra prestación de la tecnología es la de trabajar en la nube, dejando atrás los discos locales.

¿Qué se consigue con esto?

Pues por ejemplo, centralizar la seguridad de los datos financieros, lo que reduce los riesgos de no cumplir con la normativa vigente en materia de seguridad y privacidad.

También agiliza la edición de documentos y optimiza su almacenamiento, permitiendo que se pueda acceder a ellos desde cualquier parte del mundo.

#4 Blockchain

La tecnología blockchain añade transparencia y seguridad a las transacciones financieras, algo que puede facilitar los acuerdos comerciales.

Es como si de pronto todas las transacciones de y hacia una empresa se hicieran públicas; ¿se te ocurre un ejercicio de transparencia mayor que ese?

#5 Sistemas de gestión de recursos empresariales (ERP)

Del mismo modo que un CRM ayuda con la gestión de clientes de una empresa, un ERP sirve para gestionar sus recursos y finanzas.

Estamos hablando de herramientas que facilitan la integración de datos y procesos, que mejoran la eficiencia operativa y que ayudan a reducir los costes, gestionar inventarios y llevar la contabilidad de la empresa, entre otras muchas cosas.

#6 Herramientas de gestión de proveedores

Los proveedores son una fuente habitual de problemas e incomodidades 😓

Facturas, calidad de los productos, retrasos en las entregas, interrupciones en la cadena de suministro, negociaciones… la lista es larga.

La tecnología, afortunadamente, ayuda a gestionar los proveedores y todos los inconvenientes que generan.

Con el e-procurement, por ejemplo.

#7 Herramientas de gestión y optimización de gastos

¿Recuerdas cuando decíamos que la reducción de gastos era uno de los retos de los CFO?

Pues bien: existen herramientas que te ayudan en su gestión… y optimización.

Porque si los proveedores daban problemillas, los gastos son el infierno de las incomodidades 😱

Gastos que se pierden, gastos que no existen pero que sí aparecen en la nota de gastos, gastos que no se pueden justificar porque no hay factura simplificada…

Y eso es solo el principio: tickets con la tinta borrada que dificultan su procesamiento por parte de contabilidad, conceptos no contemplados en las políticas de gastos de empresa, reembolsos infinitos…

Todo muestras de que los gastos no son la gestión más sencilla de una empresa, por decirlo de alguna forma 😅

Si durante el proceso completo se genera algún error —se anota mal el IVA de una factura o se declara un gasto sin justificante, por ejemplo—, la empresa se pone en riesgo de sufrir una multa o una sanción.

Y de no optimizar su trimestre pasando a pagar menos porque no ha podido incluir todos los gastos deducibles por los que ha pagado.

¿La solución?

Una herramienta que lleve la gestión de gastos a otro nivel. Que haberlas, haylas, como por ejemplo… Pleo 🖖

No es un software de planificación financiera, pero ayuda mucho, mucho, mucho.

Con Pleo se reparten tarjetas de empresa a los trabajadores y cada vez que la usen, el gasto queda registrado en el sistema.

Con hacerle una foto a cada ticket o factura, suficiente, y adiós al riesgo de que alguien pierda un papel o se le borre la tinta por llevarlo en la cartera.

Y el gasto, en el sistema. Contabilizado en tiempo real, además, para que la estrategia de crecimiento cuente con esa información actualizada.

Pleo facilita la planificación financiera a corto plazo.

Y a medio.

La planificación financiera a largo plazo, también.

Permite la toma de decisiones financieras fundamentadas y la optimización del calendario fiscal para empresas.

Es, en definitiva, el mejor ejemplo de lo que puede hacer la tecnología por un CFO a la hora de planificar en las estrategias de crecimiento.

¿Te animas a probar? Ya sabes dónde: en este software para control de gastos tan especial 😊