El papelón de la tecnología en la gestión financiera de tu empresa
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No te agobies, pero vamos a empezar haciéndote unas preguntas sencillas.
¿Crees posible acelerar la productividad de tu empresa fácilmente?
¿Hacerla más competitiva y ágil?
¿Te anticipas a los problemas financieros antes de que aparezcan, o con suficiente tiempo para remediarlos?
¿Conoces todas las opciones de inversiones que tiene la empresa a su alcance? ¿Has podido analizarlas todas y llegar a conclusiones certeras?
¿Hay posibilidad de que liberes más recursos eliminando gastos innecesarios dentro de tu organización sin renunciar a ningún servicio?
Y la pregunta del millón: ¿has pensado en expandirte a nuevos mercados?
Son demasiadas preguntas
Y no nos cabe duda de que estás haciendo todo lo posible para poder decir «sí» a todo, pero… ¿Estás utilizando la ayuda que te brinda la tecnología en gestión financiera para conseguirlo?
La tecnología ha conseguido transformar nuestras vidas. Desde la personal hasta la profesional.
Ha ido subiendo peldaños en el escalafón de mando, consiguiendo posicionarse como la mano derecha de las empresas
Y aquellas que la tengan de su lado estarán mejor posicionadas para competir en el mercado y ofrecer productos y servicios más innovadores.
¿Hay ganas de unir tecnología y gestión financiera en la empresa o qué?
Pues vamos a hablarte justo de eso. De qué puede hacer por ti, así como de las opciones.
Tecnología en gestión financiera, allá vamos
¿Cuál es el verdadero potencial de la tecnología en gestión financiera?
Cuando hablamos de integrar tecnología en gestión financiera en tu empresa, nos referimos a la implementación de herramientas especializadas, diseñadas para optimizar y afinar los procesos financieros desde el interior.
Sí, desde el interior 😅
No se trata simplemente de mejorar cómo los clientes interactúan con los servicios financieros, ni de revolucionar la experiencia del usuario; ni siquiera de cómo impactar directamente al cliente con nuevos productos y servicios.
Vamos a profundizar con un enfoque mucho más estratégico, centrándonos en la aplicación de tecnología para la administración, análisis y control de la gestión financiera.
Es decir, usar la tecnología para pulir y perfeccionar los procesos internos de tu organización con el objetivo de hacer que cada proceso no solo sea más ágil y preciso, sino también más rentable a largo plazo.
Y para eso hay infinidad de nuevas tecnologías financieras que pueden ayudar ☺️
¡Mira!
Las nuevas tecnologías financieras que están arrasando en el mundo empresarial
No te vamos a mentir.
Cada vez hay más y más tecnología en gestión financiera, pero tenemos por aquí un listado de seis innovaciones financieras que debes conocer sí o sí para aplicar en tu empresa.
#1 La inteligencia artificial o IA
La inteligencia artificial está revolucionando la gestión financiera, aumentando su nivel de eficiencia y su capacidad estratégica.
Está redefiniendo cómo se manejan los datos, se optimizan los procesos y se toman decisiones.
Imagina liberar a tu equipo de las tareas de entrada de datos y reconciliación de cuentas y que se encargue de estas actividades repetitivas la IA, permitiendo así que tú y tu equipo os enfoquéis las estrategias y en la toma de decisiones informadas.
Y esto es solo el principio del largo hilo de beneficios de la automatización que trae consigo la IA financiera .
El análisis de gestión financiera también puedes dejarlo en sus manos.
La IA puede escudriñar enormes montones de datos para identificar tendencias, prever escenarios futuros y anticipar fluctuaciones en el mercado.
Esto significa que puedes prepararte mejor para lo que viene, ya sea una oportunidad de oro o un posible riesgo financiero .
Hablando de riesgos, la IA es una aliada muy potente para la gestión y análisis del riesgo financiero porque evalúa la salud financiera de clientes y socios, predice la probabilidad de impagos y sugiere estrategias para minimizar estos riesgos 🤗
También se aventura en el mundo de las inversiones, donde los roboadvisors , impulsados por IA, administran carteras con una precisión casi quirúrgica, reajustando activos en tiempo real para alinearlos con los perfiles de riesgo de los inversores.
Y sí, también mejora la interacción con los clientes.
Aunque de eso hemos dicho que no íbamos a hablar, pero está claro que los chatbots y los asistentes virtuales de respuestas rápidas y personalizadas están cambiando la forma de interactuar con tus clientes y liberan más tiempo a tu equipo.
Mucho más 🤭
Y otro gran beneficio de la IA es la seguridad.
Es capaz de analizar transacciones para detectar patrones de fraude, de prevenir delitos financieros como el lavado de capital y de automatizar los informes regulatorios, garantizando que las empresas cumplan con las normas sin sudar la gota gorda 😥
Y en el mercado existen múltiples soluciones basadas en esta inteligencia artificial como el Natural Language Processing utilizado en los chatbots , el machine learning o aprendizaje automático, el deep learning o análisis profundo y los sistemas predictivos.
#2 La RPA o automatización robótica de procesos
La automatización robótica de procesos, la automatización de procesos robóticos o RPA —como quieras llamarle—, es como tener un empleado que trabaja incansablemente eliminando las tareas monótonas.
Y que encima casi ni cobra 😂
Es una tecnología en gestión financiera que permite, por medio de un bot o software inteligente, la simulación e integración de las acciones que típicamente realizaría un humano.
Esta herramienta coge todas esas actividades repetitivas que consumen mucho tiempo, como la entrada de datos, la gestión de facturas y la preparación de reportings financieros , y las ejecuta rápidamente y sin errores.
¿El resultado?
Tu equipo se libera para enfocarse en tareas más estratégicas.
Y ojo, que la automatización robótica de procesos en finanzas y contabilidad va más allá de simplemente hacer tareas rápidas.
Puede integrarse con la inteligencia artificial para tomar decisiones.
Por ejemplo, puede priorizar facturas según sus fechas de vencimiento, asegurando que el proceso de gestión financiera se haga en el mejor orden posible.
Puede automatizar todo el ciclo de suministros, desde hacer pedidos, verificar que las facturas coincidan y actualizar los inventarios hasta hacer pagos a proveedores sin que tú muevas un dedo.
E incluso se encarga también de reemplazar parte del proceso de evaluación de proveedores y sus altas.
Y si hablamos de evaluar, también te permite hacerlo con tu equipo.
Como CFO, puedes utilizar la RPA para auditar cómo lo hacen los tuyos, para meter mano en aquello que no funcione 🙄
Aunque sin duda, uno de los beneficios de la automatización robótica de procesos es que no necesitas reestructurar tus sistemas existentes para implementarlo.
Como lo oyes 👂
Esta automatización de tareas repetitivas se adapta a tus aplicaciones actuales, actuando como un puente entre sistemas antiguos y las nuevas funcionalidades; todo esto sin la necesidad de codificación avanzada.
#3 OCR o reconocimiento óptimo de caracteres
El OCR —reconocimiento óptico de caracteres— es una tecnología que actúa como un intérprete entre el mundo físico y el digital.
Es capaz de convertir cualquier documento —impreso o digital—, desde una factura hasta un viejo manuscrito, en un texto editable en tu ordenador.
Aunque lo mejor de todo es que lo hace en segundos, discerniendo perfectamente entre números, letras y símbolos 🤓
Por ejemplo, es capaz de escanear facturas para contabilizar o simplemente para almacenar con facilidad.
Es una pieza clave para agilizar el proceso de recopilación de información, reduciendo el tiempo y los errores asociados al tedioso ingreso manual de datos.
#4 Firma electrónica
La firma electrónica es una tecnología en gestión financiera que revolucionó los procesos de autenticación.
Imagina poder cerrar acuerdos, validar documentos o autorizar transacciones con solo unos clics , desde cualquier parte del mundo y en cualquier momento
Es una herramienta que utiliza métodos seguros de certificados digitales con claves criptográficas para verificar la identidad de los que firman , asegurando que cada transacción sea no solo rápida, sino también veraz y legalmente válida.
La firma electrónica también es una tecnología en gestión financiera ideal si quieres integrar en tu empresa un proceso seguro y compatible con dispositivos móviles con el que poder capturar y compartir documentos confidenciales electrónicamente.
Esta tecnología se integra a múltiples plataformas y contribuye a modernizar los servicios financieros mediante la automatización de procesos, la aceleración en los tiempos de entrega y la digitalización de documentos financieros.
#5 La BI o inteligencia empresarial analítica
La BI o business intelligence y analítica se centra en el análisis de datos para apoyar la toma de decisiones empresariales.
Si lo aplicamos a las finanzas estaríamos hablando de las decisiones que tomas tú.
¿Te imaginas un software para extraer, analizar y transformar datos en información útil y presentártela en forma de reportes, dashboards y visualizaciones?
Un visualizador de datos muy potente, que te permita profundizar en los mismos. Pues eso hace la BI.
Te proporciona una comprensión profunda de los datos de la empresa.
Así, tomar decisiones informadas basadas en tendencias del mercado, rendimiento operativo, proyecciones financieras , comportamiento del cliente, rentabilidad de tus productos o servicios y otras métricas —como ROI o EBITDA— se convierte en una tarea más sencilla.
Esto es clave para maximizar los beneficios del negocio y evitar riesgos financieros.
También para que puedas analizar grandes cantidades de información de manera rápida y eficiente para identificar oportunidades de mejora o para automatizar la generación de informes de gastos
#6 La automatización del flujo avanzado
La automatización del flujo avanzado o advanced workflow automation es como tener un piloto automático para los procesos de tu empresa.
Los procesos empresariales complejos, claro. Los que no son repetitivos.
Es una tecnología que no sigue rutas predefinidas, sino que se adapta y optimiza los caminos a seguir en tiempo real con los datos que tiene, mejorando la eficiencia operativa
Definiendo escenarios futuros a partir de datos reales, por ejemplo.
Así, dependiendo de las necesidades y de las condiciones, el recorrido cambia, pero se mantienen unos procesos financieros organizados, compatibles y coherentes con la organización.
Puede ayudar con las operaciones diarias como aprobaciones de presupuestos, facturación, solicitudes de compras y gastos y movimientos contables, así como coordinando flujos de trabajo que cruzan varios departamentos y sistemas.
Lo hace integrando acciones, decisiones y datos de múltiples fuentes, minimizando errores y acelerando el tiempo de ejecución.
Y siempre basándose en las configuraciones que hagas en el sistema.
Un buen mandado 👌
Cómo ayudan a tu empresa estas nuevas tecnologías, ¿eh?
¿Has visto cómo impacta la tecnología en la gestión financiera de una empresa?
¿A qué estás esperando para implementar alguna de estas soluciones en la tuya?
Bueno, espera.
Antes de definir tus necesidades y objetivos, de evaluar las opciones que hay en el mercado y de implementar nada, déjanos hablarte de Pleo
Pleo es una tecnología en gestión financiera que va a revolucionar por completo la forma que tienes de concebir los gastos en tu empresa.
¿Necesitas exportar los datos de facturas de tus proveedores a tu software de contabilidad y las has pagado con tarjetas Pleo? Pues sí, Pleo —valga la redundancia— lo hace.
¿Que necesitas digitalizar facturas a golpe de clic ? Pleo.
¿Que necesitas recopilar todas las facturas que hay por ahí sueltas en las bandejas de entrada del correo de tu equipo? Pleo.
¿Qué necesitas escanear una factura? Pleo también lo hace con esa tecnología de la que te hemos hablado arriba, la OCR.
¿Que quieres reembolsar los gastos de viaje a tus empleados automáticamente? Pleo también.
Y si seguimos no paramos... así que quédate con lo importante: el software para control de gastos Pleo es de lo mejorcito en cuanto a tecnología de gestión financiera para tu empresa.