Transformación financiera: es la hora de evolucionar

¿Sientes que los procesos financieros de tu empresa se han quedado anclados en el pasado? 

¿Ves que tu competencia se ha modernizado y tú todavía estás ahí-ahí?

Si has respondido «sí» a cualquiera de las dos preguntas, quizá sea el momento de dar el salto hacia la transformación financiera.

Porque estar a la última en fintech es la piedra angular para que todo vaya de maravilla. 

¿Te acuerdas de cómo era en el pasado la gestión financiera de las empresas?

Manual, tediosa e interminable 😓

La transformación financiera empieza por la digitalización de procesos, que cambia esos adjetivos por otros como «automatizada», «rápida» y «eficiente».

Y luego va más allá, puesto que digitalizar los procesos financieros transforma las funciones financieras de la empresa.

¿Lío? Ninguno:

• La primera etapa de la transformación financiera es la digitalización
• Y con la digitalización hecha realidad, a transformar funciones se ha dicho

Igual piensas que las finanzas de tu empresa ya van como un tiro, pero seguuuro que los procesos podrían mejorar.

Y con ellos, los resultados 🤟

Ten en cuenta el panorama al que te estás enfrentando: volátil, incierto, complejo y ambiguo.

Este entorno —VUCA para los amigos— hace que debas plantearte la transformación financiera de tu empresa con todas las letras.

Y no nos extraña.

Tu empresa debe evolucionar y adaptarse para sobrevivir.

Y tú, como CFO, debes liderar este proceso. Porque ya sabemos que no solo te dedicas a gestionar los números y las finanzas; eso es cosa del pasado. 

Ahora eres un elemento clave para establecer políticas financieras, planificar presupuestos y formular estrategias para hacer que tu empresa sea más rentable y crezca más y más.

Que la transformación financiera es ultranecesaria, vamos.

¿Nos metemos en harina? 💪

¿Por qué las finanzas de tu empresa necesitan una actualización?

Parece una pregunta fácil... y lo es. 

La necesitan para sacarle todo el potencial que ofrece la tecnología y, así, mejorar sus prestaciones para la empresa.

Es más: no hacerlo tiene un impacto económico negativo, así que… más claro, agua. 

Mira, mira lo que pasa si no te embarcas en una transformación financiera, con todas las letras:

• Te faltará agilidad para enfrentarte a realidades tan cambiantes como la actual, donde los tipos de interés bailan a diario y la inflación no deja de aumentar.
• No podrás tomar decisiones informadas o, mejor dicho, tan bien informadas como te permitiría la tecnología. Y sin ellas... dejas la estrategia en manos de la suerte.
• Podrías no estar a la última en cuanto a regulaciones fiscales, y esto es un problemón. Sanciones, pérdida de credibilidad... calla, calla. Mira la factura electrónica, por ejemplo.
• Te costará más cumplir los objetivos financieros que plantees, que además no serán lo suficientemente ambiciosos. Al desconocer la —nueva— capacidad de las funciones financieras de la empresa, ¿cómo vas a plantear objetivos realistas? Por lo tanto, el crecimiento del negocio se verá afectado.

Haznos caso: tu empresa necesita —con creces— esa transformación financiera. 

Y te vamos a contar con pelos y señales todo lo que te hace falta para llevarla a cabo con garantías. 

Qué necesitas para la transformación financiera de tu empresa

Para hacer una transformación financiera exitosa necesitas tocar un poco de todo, empezando por el principio: la digitalización y adopción de nuevas tecnologías. 

Y desde ahí, evolucionar.

Vamos a verlo, va.

#1 Evitar la digitalización no es una opción

Es evidente: la tecnología es el factor más importante en esta transformación financiera.

El uso de softwares especializados, herramientas de análisis y plataformas para procesar más rápido la información en tiempo real deben ser tu pan de cada día.

Si utilizas herramientas del pasado los únicos que se va a alegrar son tus competidores, que estarán por encima.

Menos risas; según datos de Deloitte, el 70 y pico % de las empresas encuestadas sigue utilizando hojas de cálculo 😅

Toca digitalizarse.

Automatizar procesos, reduciendo así la participación humana y, con ella, los errores asociados.

La digitalización es eficiencia, rapidez y precisión.

Y tras ella, viene lo bueno.

#2 Implementar nuevas tecnologías financieras

Con la nave semiautomatizada, llega la tecnología financiera de nivel.

La IA aplicada a la contabilidad y a las finanzas, el machine learning, el data mining y demás fantásticas soluciones han llegado para quedarse, así que toca dominarlas.

¿Con cuáles te quedas?

Estúdialas individualmente, para ver qué pueden hacer por ti y cuánto te pueden ayudar.

¿Cuál va a suponer un auténtico avance en esto de la transformación financiera?

Las proyecciones financieras, por ejemplo: ¿cómo las haces?

Aunque las hayas semiautomatizado en el paso anterior, ¿en qué te basas para elaborarlas?

Las tecnologías financieras punteras te traen, por ejemplo, la posibilidad de bucear entre cientos de miles de datos, interpretarlos y sacar conclusiones complejas en forma de escenarios financieros.

Lo dicho: pásate por este contenido sobre tecnologías financieras y a ver cuáles te van mejor.

#3 Rediseñar el modelo operativo y reformular los procesos

Los cambios en el entorno empresarial, ya sean tecnológicos, regulatorios, globales —como el covid— o de estrategia, hacen que tengas que reajustar a cada paso la forma en la que opera la empresa.

Porque para conseguir una transformación financiera exitosa necesitas un buen diseño operativo.

Puedes empezar haciendo una evaluación inicial de cómo se llevan a cabo todos los procesos, considerando que la digitalización inicial que te decíamos antes habrá modificado muchas cosas.

Y a partir de ahí, establece objetivos y evalúa los requerimientos específicos de cada área para saber qué acciones tomar.

¡A simplificaaar! ✊

#4 Valorar y retener el talento de tu organización

Vamos, lo que vienen a ser tus recursos más valiosos 💎

Los conocimientos del equipo de finanzas y sus habilidades deben estar a la altura de las nuevas necesidades de la empresa; por eso deben ir evolucionando con ella.

Tienes que ser capaz de identificar cuáles son las oportunidades de aprendizaje que mejor se adaptan y apostar por ellas.

Contribuir a que exista un desarrollo del talento dentro de la organización aumenta la satisfacción de los empleados, una tendencia de futuro laboral. 

Y esto es directamente proporcional a la reducción de rotación de la plantilla. Empleado feliz, empleado que se queda.

Además, así consigues que tu empresa sea más competitiva, más innovadora y sobre todo, más productiva.

#5 Tener controlado tu capital financiero

Para llevar a cabo una transformación financiera con todas las de la ley es importante el dinerito, obviamente 💰

Por eso debes tener claro cuánto quieres invertir en transformar y ser capaz de gestionar tus recursos para conseguirlo —identificarlos y asignarlos—.

El análisis de riesgos financieros te ayudará a gestionar la tesorería.

Genera presupuestos y planifica estratégicamente un programa que respalde la transformación; será el primer paso teniendo en cuenta los riesgos financieros a los que te enfrentas.

Y no se acaba aquí, no.

Medir y evaluar cómo ha ido o está yendo la transformación será clave para poder pivotar llegado el momento, en caso de ser necesario.

Menos mal que la transformación financiera trae previsiones y controles presupuestarios en tiempo real 😬

#6 Mantener una actitud de liderazgo

Al hacer la transformación financiera de tu empresa adoptarás un modelo operativo más transversal y participativo, en el que tu papel se vuelve más imprescindible todavía.

Tus dotes de liderazgo harán que te ganes el respeto de tus empleados con tu talento y no con tu posición.

La capacidad que tienes para innovar y proporcionar ideas creativas, rápidas, rentables y disruptivas debe ser la única forma de conquistar e inspirar a tu equipo 🖖

#7 Adaptar tu estrategia

Debes encargarte de predecir el rumbo del negocio en este panorama empresarial tan complejo. 

Ser capaz de localizar rápidamente nuevas oportunidades y también de eliminar las brechas que puedan existir dentro de la organización para crear una estrategia financiera sólida.

Todo esto en tiempo récord 🚀

Establecer metas claras, medibles y alcanzables será la clave para tener éxito transformando las finanzas de tu empresa.

Y recuerda que la tecnología trae control en tiempo real, por lo que siempre podrás hacer cambios sobre la marcha una vez hayas comenzado.

#8 Alinear los objetivos de todos los departamentos

Antes de darle una vuelta tan grande a la empresa debes tener en cuenta la disposición del resto de departamentos. 

¿Cómo les va a afectar?

¿Te pueden ayudar?

Este no es un proceso que ocurra sin más.

Eres tú quien debe propiciar que el equipo te apoye y acompañe en esta etapa.

Para eso tienes que ser muy transparente, contarle cuál es el objetivo de la transformación financiera y, sobre todo, hacer que lo entienda y quiera formar parte.

Así conseguirás que tu propia finalidad —o la del departamento financiero— se convierta en una meta compartida. 

Sinergia con todas las letras ✌️

#9 Cuantificar el retorno de la inversión

No queremos darte mucho más la chapa con esto de la transformación financiera, pero si quieres que tenga sentido... debes prever qué viene después.

¿Qué hay al otro lado?

¿Qué retorno va a tener la inversión económica que hagas?

Esa previsión te permitirá saber con cierta seguridad dónde asignar fondos y dónde no.

Afortunadamente, durante el proceso podrás ir midiendo sobre la marcha y haciendo ajustes, como ya hemos visto; cosas de la tecnología 🤖

Saber cuánto gastas en tiempo y dinero te ofrece una visión real con la que sabrás si la decisión tomada ha valido la pena o si hay que pivotar.

Además, justificar el gasto y hacer tangibles los beneficios le dará continuidad a tu estrategia. 

El dulce del pastel: ¿cómo puede beneficiarse tu empresa de la transformación financiera?

Fácil: poniendo en práctica todo lo que te hemos enumerado antes 👆

¿Y cuáles son esos beneficios innegables?

Su principal ventaja es conseguir que tu empresa tenga una función financiera potente, capaz de enfrentarse a cualquier desafío.

Aunque esto trae mucho más consigo.

Indudablemente, la transformación financiera mejora el acceso a la información de tu empresa. La organiza de forma lógica para hacerla transparente y cristalina, accesible para todos.

Una información más accesible, clara y fácil de entender te ayuda a tomar decisiones más rápido... y de forma más precisa.

No cabe duda de que también mejora los procesos y los sistemas de tu organización con el uso de nuevas herramientas.

Proyecciones basadas en datos históricos en cuestión de segundos, informes financieros en tiempo real, control de gastos automatizado, contabilidad sin facturas... el Edén financiero es maravilloso.

La transformación financiera también hace que ahorres más en costes operativos y que mejores la eficiencia del área financiera y, como efecto dominó, también la de los demás departamentos.

Pero, sobre todo, te da acceso en tiempo real a la evolución de los KPIs financieros de tu empresa, para hacerte una idea específica y precisa de cómo van sus finanzas.

Si haces un uso adecuado de la tecnología y aprovechas bien tus recursos, seguro que fenomenal 🙃

La transformación financiera, si es con Pleo, mucho mejor

¡Eh, eh!

¿Por dónde empiezo?

Decíamos que por la digitalización, algo inescrutable a día de hoy.

Pues en ese momento, si diriges tu mirada hacia los controvertidos gastos, te puede echar una mano una aplicación la mar de simpática.

Se llama Pleo, y es el máximo exponente en esto de la transformación financiera.

¿Cómo se gestionaban los gastos antes? 🙄

Con notas de gastos, reembolsos infinitos, facturas cuya tinta se borra, disputas entre contabilidad y equipo... una pérdida total de tiempo y recursos.

Si te haces con Pleo, al loro:

• Las notas de gastos, fuera, porque tooodo va quedando registrado en la app en cuanto se hace un pago
• Los reembolsos, casi inexistentes, puesto que Pleo trae tarjetas de empresa para que las utilice tu equipo y no tenga que poner dinero de su bolsillo
• Los tickets con la tinta borrada, fuera; con hacer una foto a la factura simplificada será suficiente para la Agencia Tributaria y poder ahorrar así el total de IVA deducible
• El departamento financiero y el resto de trabajadores se llevarán de maravilla, porque no habrá que revisar ninguna nota de gastos y la contabilidad de cada ejercicio se hará en un pispas

¡Qué buenoooo!

Con Pleo en tu cartera de herramientas, podrás alzar la voz y decir que has comenzado la transformación financiera real a lo grande.

Ya sabes dónde: en la gestión de gastos más eficaz habida y por haber 🫶