Cómo construir un departamento financiero de alto rendimiento en la era digital
Las finanzas están viviendo una transformación sin precedentes en las empresas, empezando por sus líderes financieros.
El CFO ya no se encarga solo de proteger las cuentas de la empresa, sino que se ha convertido en catalizador del cambio, en impulsor de la estrategia y en el máximo referente en un entorno cada vez más incierto.
Pero lo cierto es que ningún líder puede avanzar solo, sin ayuda.
Construir un departamento financiero de alto rendimiento es esencial para sostener ese cambio y generar impacto.
¿Qué implica hoy tener un equipo de finanzas preparado para liderar? ¿Qué habilidades imperan sobre las demás? ¿Qué bloquea su evolución?
Vamos a responder a esas preguntas apoyándonos en los hallazgos del estudio The CFO’s Playbook for 2025, basado en encuestas a 3.250 profesionales financieros de siete países europeos, España incluida.
Un análisis que pone datos concretos a lo que muchos líderes ya intuían: el futuro de las finanzas pasa por las personas, la tecnología y la capacidad de adaptarse al cambio.
El cambio de paradigma: de contables a líderes estratégicos
Durante años, el departamento financiero siempre fue el área que miraba hacia atrás, a ver qué habían hecho los demás.
Hoy, se espera que mire hacia adelante y marque el rumbo diciendo qué hacer.
Tu rol como CFO —y el de todo tu equipo— se ha ampliado.
Ya no basta con controlar el gasto o cerrar el trimestre; ahora se espera que finanzas aporte visión de negocio, impulse la estrategia y actúe como el mejor socio en la toma de decisiones.
Según el estudio, el 37 % de los CFOs está asumiendo más responsabilidades estratégicas que hace cinco años.
Pero esta evolución no es solo tuya como líder; todo tu equipo financiero debe crecer contigo.
Para convertirse en un verdadero socio estratégico, el área de finanzas necesita nuevas dinámicas, nuevas capacidades y un propósito compartido: generar impacto mucho más allá de los números de siempre.
La pregunta ya no es si el cambio llega o no llega... sino si tu equipo está preparado para liderarlo.
¿Qué define hoy en día a un equipo financiero de alto rendimiento?
Agilidad, visión de negocio y capacidad de adaptarse: eso es lo que separa a los equipos que simplemente ejecutan de los que impulsan resultados.
En 2025, tener un equipo financiero eficiente ya no es suficiente; necesitas uno que sepa leer los datos, sí, pero también traducirlos en decisiones.
Que entienda el negocio, que sepa cuándo cuestionar, cuándo anticipar… y cuándo acelerar.
La buena noticia es que esa evolución ya está en marcha.
Según nuestro estudio, el 91 % de los CFOs se siente capacitado para ser un agente de cambio dentro de su empresa, y el 77 % de los equipos financieros está de acuerdo con ello.
Es decir, la mayoría de los líderes y sus equipos están listos para dar un paso más.
No se trata de hacer más tareas, sino de trabajar de forma distinta.
El futuro de las finanzas no pasa por seguir sumando responsabilidades… sino por aumentar el impacto.
Y eso implica cambiar cómo se organiza y cómo se relaciona el departamento financiero dentro de la empresa.
Implica dejar de ser un área aislada —como lo ha sido tradicionalmente— para convertirse en un nodo clave de colaboración, capaz de conectar operaciones, estrategia y tecnología.
Como dice nuestro propio CFO en el estudio, uno de sus grandes focos para este año es «gestionar la incertidumbre mientras fomenta la colaboración entre departamentos para romper silos organizacionales».
Ahí está el cambio de mentalidad, ahí.
Porque cuando finanzas deja de ser una isla y empieza a colaborar activamente con otras áreas, las decisiones ganan contexto, velocidad e impacto.
Un equipo financiero que sabe trabajar así no solo controla el negocio: lo empuja hacia delante.
Cómo construir un equipo de habilidades híbridas
El equipo financiero del futuro no solo trabaja con hojas de cálculo.
También entiende de IA en finanzas, colabora con otros equipos y sabe traducir datos en decisiones de auténtico valor.
Así es: hoy, lo que marca la diferencia no es ser un as de las finanzas, sino saber combinar ese conocimiento con tecnología y habilidades humanas.
Esa es la definición de un perfil híbrido, justo lo que están buscando los CFOs. Tecnología y soft skills. Habilidades híbridas financieras.
Según el estudio, el 65 % de las empresas planea priorizar las competencias en IA y tecnología al contratar talento financiero.
Pero no es lo único; también hay que apostar por perfiles capaces de moverse entre datos y personas, entre análisis y la capacidad de contar historias.
Porque una estrategia que nadie entiende… no sirve de nada y si no, mira lo que dice nuestro Chief People Officer en el estudio:
Las habilidades como la resolución de problemas son muy importantes, pero no pueden priorizarse a costa de las habilidades humanas. La mitad del éxito de una estrategia financiera está en comunicarla… y que te escuchen.
Esa frase lo resume todo: no basta con tener razón; hay que saber convencer.
Y no basta con analizar; hay que saber conectar.
Por eso, las soft skills ya no son algo que si se tiene, bien y si no, también.
Son la base necesaria para que el equipo financiero pueda colaborar con otros departamentos, explicar decisiones complejas o aportar contexto en medio de tanto número y caos.
¿El objetivo?
Construir un equipo capaz de pensar como analista, comunicar como líder… y adaptarse a los cambios en el mercado en tiempo récord.
Riesgos que frenan el rendimiento: sobrecarga, silos y falta de foco
Aunque tu equipo tenga y retenga talento, aunque las herramientas financieras estén ahí… hay frenos que siguen penalizando al departamento.
Uno de los principales es la sobrecarga de trabajo.
Ya lo hemos dicho antes; los líderes financieros como tú y sus equipos ya no solo llevan las finanzas y ya está. También pisan terreno de RRHH, compras, tecnología... todo.
Es lo que tiene cargar con la responsabilidad estratégica de la empresa, ¿no?
¿Y eso qué provoca?
Según el estudio, el 55 % de los CFOs afirma que asumir responsabilidades fuera de su función principal les está generando bloqueos a la hora de decidir.
Normal: hay que tomar muchas decisiones en demasiado poco tiempo, y las que importan de verdad pierden su prioridad.
A esto se le suma otro lastre importante: el exceso de herramientas.
Los equipos financieros usan de media 6,6 herramientas distintas, y casi 3 de ellas no se integran bien.
Eso implica perder tiempo, duplicar tareas y vivir con más pestañas y programas abiertos de los que somos capaces de gestionar.
Y para muestra, otro dato del estudio: el 65 % de los equipos que usan IA de forma significativa dicen que el exceso digital los ha empujado de vuelta al Excel y a las calculadoras.
Es como si la digitalización hubiera ido tan deprisa que las personas no pudieran seguir el ritmo.
Y entre tanto caos, se cuelan otros bloqueos más culturales: silos entre departamentos, falta de visibilidad financiera... y la eterna percepción de finanzas como «los que siempre dicen que no».
Todo eso no solo actúa como freno, sino que desenfoca.
Y sin foco, el departamento financiero también pierde su capacidad de liderar... así que ojito.
¿Cómo lo evitas?
Liberando tiempo con la automatización de procesos, asegurando una colaboración interdepartamental eficiente y equipando a tu equipo con las herramientas —y las condiciones— para que pueda centrarse en aquello para lo que es más productivo.
La inteligencia artificial como catalizador del nuevo equipo financiero
La IA no viene a sustituir talento, sino a liberar su potencial.
En lugar de hacer las tareas financieras más rápido, la inteligencia artificial permite al departamento financiero trabajar de otra forma, con más foco, más agilidad y más capacidad de análisis.
Pero lamentablemente, no es cuestión de implementar la IA y esperar a que haga magia.
¡Ojalá!
Hace falta estrategia, nuevas competencias… y una mentalidad completamente abierta al cambio.
Nuestro estudio revela que solo el 30 % de las empresas usa la IA para eliminar tareas manuales, aunque muchas ya la aplican en el análisis financiero en tiempo real, la planificación financiera o para consolidar grandes volúmenes de datos financieros.
Y es precisamente ahí, en la automatización, donde está el cambio más significativo, ya que permite ganar mucho tiempo y claridad para tomar decisiones importantes... sin atascarse en la operativa diaria.
Recordemos el dato de antes, que decía que el 65 % de las empresas iba a priorizar habilidades en IA y tecnología en sus equipos financieros.
Vamos, que el futuro financiero no es humano O tecnológico; es humano Y tecnológico.
Como dice nuestro responsable de IA en Pleo:
Los próximos 12 meses marcarán qué equipos financieros lideran el futuro con IA… y cuáles se quedan observando desde la barrera.
Tú, como CFO, decides en qué lado estás: ¿con IA financiera o sin ella?
Adoptar IA en finanzas no es solo una apuesta tecnológica, sino una decisión tremendamente estratégica.
¡Tú verás!
Del control al liderazgo: el nuevo rol del CFO como desarrollador de talento
Durante años, el rol del CFO ha estado vinculado al control: controlar presupuestos, riesgos financieros, gastos, cierres contables…
Pero ya hemos dicho que ahora tu rol va mucho más allá del mero control.
Podría decirse que ahora tienes que desarrollar.
¿Desarrollar?
Desarrollar estrategia, desarrollar visión... y desarrollar personas.
Porque sí, si algo está meridianamente claro con el estudio es que el CFO se está convirtiendo en un impulsor de talento dentro de la empresa.
Simple y llanamente, porque las empresas lo necesitan.
En entornos tan volátiles, donde todo cambia tan rápido —bombardeos, invasiones, aranceles...—, el talento financiero también tiene que evolucionar.
Y ahí, como líder financiero, juegas un papel fundamental. No solo como manager del equipo, sino como auténtico motor de crecimiento.
De hecho, según el informe, muchos CFOs ya están asumiendo parte de la responsabilidad de formación, atracción y fidelización de perfiles financieros estratégicos.
No delegan, sino que lideran.
Y eso implica entender qué necesita cada profesional para crecer, qué tipo de entorno favorece el aprendizaje y cómo conectar las capacidades del equipo con los objetivos globales de la empresa.
Como señala el estudio, el 55 % de los líderes financieros siente que su papel en la transformación del talento va a crecer de forma significativa en los próximos 12 meses.
Y tiene todo el sentido del mundo porque hoy, si quieres un equipo financiero preparado para liderar, lo primero que tienes que hacer es liderar tú su desarrollo.
Tu equipo financiero no es un gasto: con la tecnología adecuada, es tu ventaja competitiva
La tecnología financiera cambia rápido y las herramientas, también.
Lo único que no varía con el tiempo es que el valor real de todo departamento financiero no está en los softwares de empresa que usa, sino en lo que hace y consigue con ellos.
Puedes tener las mejores herramientas de la historia mundial en tu stack tecnológico, pero como tu equipo no tenga tiempo ni foco suficiente para pensar y actuar de forma estratégica... maaaaal ❌
La transformación real está ahí, en liberar a las personas para que puedan aportar valor.
En quitarles el peso de las tareas más repetitivas y en darles contexto, visibilidad y confianza para tomar decisiones importantes.
Y eso es exactamente lo que permite un sistema como Pleo.
No solo por la automatización financiera o el control en tiempo real de los gastos...
sino porque pone orden en el caos operativo, da visibilidad a toda la empresa y regala al departamento financiero el tiempo que necesita para liderar.
Volvamos al terrible dato anterior: el 65 % de los equipos que usan IA de forma significativa dicen que el exceso digital les ha hecho volver a Excel y a la calculadora ☠️
La solución no es más tecnología; eso empeoraría la situación.
Es utilizar otro tipo de tecnología. La que permite ahorrar tiempo desde la automatización, la que se integra con el resto de herramientas y la que más ayuda en el día a día de las personas.
Y, claro está, la que lleva al equipo financiero, empezando por ti, a tomar decisiones realmente informadas gracias a los datos en tiempo real.
Esa herramienta... sí, es la app de control de gastos de Pleo que, junto con sus tarjetas inteligentes, va a suponer un antes y un después en tu departamento financiero —y en el resto de equipos, cuando repartas tarjetas también—.
¿Que no?
Prueba nuestra gestión de gastos y ya verás qué transformación.
