Las finanzas del futuro ya son una realidad: prepara así a tu equipo

Parece un eslogan o un tópico, pero no: eso de que las finanzas del futuro ya están aquí es una realidad que están viviendo muchas empresas.

Porque el entorno cambia a una velocidad cada vez mayor, la tecnología avanza sin conceder respiros y a los equipos financieros ya no se les exige que controlen, sino que lideren.

Suena a futuro, pero es la realidad actual, a la que es imposible enfrentarse si el equipo de finanzas sigue funcionando con lógicas de hace diez años, donde saber de números parecía suficiente.

Donde una buena hoja de cálculo de Excel y una predicción ajustada era lo máximo a lo que aspiraban.

Pero no… ya no.

Hoy, para garantizar una gestión financiera sólida, necesitas un equipo que sepa colaborar, que entienda cómo usar la IA en finanzas y que tenga la flexibilidad necesaria para adaptarse a lo que venga.

Y no lo decimos por decir; las empresas que están apostando por la evolución financiera y esas nuevas habilidades se están convirtiendo en negocios resilientes. Y sí, están mucho mejor preparados para el presente y futuro que los que no.

¿Y esa afirmación de dónde sale?

De dos recursos que hemos elaborado y que, por cierto, te puedes descargar para leer al completo:

• Uno es un estudio realizado con 3.200 líderes financieros de empresas europeas, en el que se tratan temas como los retos financieros, la visibilidad financiera, la función de tesorería o la inteligencia artificial en finanzas, entre otros
• En el segundo participaron 2.800 CFOs también empresas europeas y el tema central fue la colaboración interdepartamental

Y sí, una de las conclusiones es que ya hay muchas empresas apostando por ese trío de habilidades financieras compuesto por la colaboración, el dominio de la inteligencia artificial financiera y la flexibilidad.

¿Profundizamos en las tres, para dejar claro cómo deberías liderar esa transformación financiera que necesita tu empresa para adaptarse a las finanzas del futuro presente?

El equipo financiero que solo sabe de números no se queda corto; se queda cortísimo

Hace un tiempo, ser bueno en el control presupuestario y cuadrar las cuentas era suficiente, pero las reglas han cambiado.

Y lo que se espera de un equipo financiero, también.

Las finanzas de hoy consisten en tener criterio, visión estratégica y capacidad de decisión financiera.

De colaborar con otros equipos, comunicar sin tecnicismos y aportar valor más allá de hacer el cierre del ejercicio.

Los números siguen importando, claro… pero ya no son lo único.

El equipo financiero del futuro entiende el negocio, se involucra tomando decisiones y actúa como asesor, más que como semáforo para aceptar o rechazar gastos en la empresa.

Y eso exige algo más que habilidades meramente técnicas, obviamente.

¿Comenzamos con el trío de esas habilidades tan deseadas tanto para el día de mañana como para hoy mismo?

Recordemos:

• IA en finanzas
• Colaboración entre departamentos
• Flexibilidad

IA y automatización financiera para ganar tiempo y precisión

La inteligencia artificial no viene a sustituir a tu equipo financiero; viene a complementarlo como otra tecnología financiera.

Y cuanto antes lo entiendas, antes empezarás a aprovechar todo lo que ofrece, que además no deja de ir a más.

Si empiezas a utilizar la IA en finanzas para automatizar tareas repetitivas, eliminar procesos manuales y detectar patrones invisibles a simple vista, tu equipo ganará tiempo para lo que realmente importa: analizar, tomar decisiones y aportar valor estratégico a la empresa.

Hay que dejar de ver a la IA como una amenaza y empezar a verla como una herramienta más del equipo.

Estos datos de los dos informes de antes lo confirman:

• El 61 % cree que la IA les ayudará a colaborar mejor
• El 42 % afirma que, fuera del equipo financiero, se fían más de la IA que de sus propios compañeros 
• Y mientras muchas empresas ya usan herramientas para hacer previsiones financieras, la adopción de IA aún va por detrás

Vamos, que hay margen de mejora.

Tu papel como líder financiero es enseñar a tu equipo a «llevarse bien» con la IA.

A entender para qué sirve, cómo puede ayudar en cada tarea y cuándo darle uso.

A integrarla como un apoyo y no como un reemplazo.

Porque cuando pones la IA a trabajar y automatizas todo lo que es capaz de automatizar, liberas una auténtica infinidad de tiempo.

Mira, la automatización financiera gracias a la IA hace todo esto:

• Conciliaciones bancarias
• Clasificación automática de gastos
• Detección y prevención de fraudes financieros o anomalías
• Predicción de flujo de caja
• Gestión de facturas y pagos a proveedores
• Análisis de rentabilidad por cliente, canal o producto
• Generación de informes financieros periódicos
• Control de los presupuestos 
• Previsiones financieras con modelos predictivos
• Cumplimentación de libros de contabilidad

Ponte a calcular las horas que se van en tu empresa haciendo cada una de esas tareas… y verás lo poco que te cuesta darle una oportunidad real a la inteligencia artificial en finanzas.

Trabajo colaborativo: más importante que nunca para tomar buenas decisiones

El equipo financiero de las empresas no puede —ni debe— tomar decisiones en solitario.

Porque los presupuestos no se hacen echando números y ya está; se hacen entendiendo la realidad del negocio.

Y para eso, hace falta hablar con otros equipos.

Eso es trabajo colaborativo:

• Entender prioridades ajenas
• Compartir información útil, no solo datos
• Ser accesibles al resto de equipos
• Participar en la toma de decisiones… desde el conocimiento y el contexto

Y sí, todo esto tiene un impacto directo en la resiliencia financiera de la empresa.

Los datos de los estudios lo dejan claro:

• El 72 % cree que mejorar la colaboración entre finanzas y otras áreas aumenta la resiliencia y las probabilidades de tener éxito financiero
• El 68 % dice que los silos organizacionales dificultan esa colaboración
• Y el 33 % de los equipos financieros del Reino Unido reconoce que la falta de colaboración interna es un freno directo al impacto de su trabajo.

Es decir: o colaboras, o no hay naaaada que hacer.

Y aquí el reto para ti como líder financiero es doble.

Tienes que tumbar barreras internas, para que finanzas no sea ese equipo serio al que nadie se atreve a preguntar.

Y a su vez, debes impulsar una cultura financiera compartida, donde todos entiendan el porqué de las decisiones y se alineen con ellas.

¡A por ello! 

Flexibilidad: la habilidad más valiosa cuando todo cambia muy deprisa

Hasta hace nada, las finanzas se planificaban a año cerrado.

Con suerte, si de pronto pasaba algo extraordinario que alterara los mercados, se revisaban una vez por trimestre.

Y si había algún desvío, tocaba apretar o recortar sin mucha opción.

Pero eso hoy ya es historia de las finanzas.

Los equipos financieros del presente y futuro tienen que poder planificar en ciclos cortos, adaptarse rapidito y tomar decisiones sin quedarse paralizados.

Porque esos sucesos extraordinarios que empezaron sobre todo en 2020 parece que no tienen fin.

Que si covid, que si invasiones, que si asalto al Capitolio de la economía más potente del mundo, que si auge de políticas extremas, que si aranceles del 100 %... 

Los cambios no avisan y si tu modelo financiero no es ágil, tienes todas las papeletas para que en el próximo suceso extraordinario te pille el toro.

El 44 % de los CFOs del Reino Unido ya ha hecho la transición hacia modelos de planificación financiera más flexibles, por ejemplo, y el 70 % de las empresas dice que el stress testing financiero ya no es algo puntual, sino una práctica continua.

Esto no va solo de procesos, sino de mentalidad.

De asumir que la planificación financiera no es una tabla inamovible, sino un marco vivo que cambia y se altera al mismo ritmo que lo hace el mundo.

La gestión financiera moderna exige capacidad de iteración, colaboración en todas las direcciones y tomar decisiones rápidas… pero siempre con el mejor de los criterios.

Es decir, exige flexibilidad, que no es improvisar, sino estar preparado para hacer cambios sin perder el foco ni la solidez financiera.

Y eso, una vez más, se tiene que liderar desde finanzas.

Prepara a tu equipo a partir de hoy y asegura el futuro —y presente— financiero de tu empresa

Después de las vueltas que hemos dado, queda bastante claro que para crecer en un entorno como el actual, el equipo financiero tiene que evolucionar.

Y tú, como líder financiero, eres el responsable de impulsar esa transformación desde dentro.

Ya no basta con ser un hacha de los números o de las hojas de cálculo; las finanzas del presente y futuro necesitan:

• Colaborar más y mejor
• Aprender a convivir con la IA y automatizar procesos como si no hubiera un mañana
• Y tener la flexibilidad suficiente para adaptarse a lo que venga… cuando venga

¿Suena ambicioso? Puede ser.

¿Es posible? Lo es, de todas todas.

Eso sí, necesitas herramientas que estén a la altura. 

Herramientas financieras que ofrezcan datos y visibilidad financiera en tiempo real, fomenten el trabajo colaborativo y no se conviertan en un recurso más del que nadie tira y queda olvidado en un cajón.

Llamando a Pleo: ¿dígame?

Pleo es una solución pensada para equipos financieros en busca de ser más estratégicos y ágiles.

Equipos financieros que quieren dejar atrás los procesos manuales y tomar decisiones basadas en datos reales, compartidos y actualizados en tiempo real.

¿Te ves liderando esa transformación financiera, para que tu equipo domine el presente y futuro como nadie?

Pues tienes que empezar a la de ya, y si empleas un recurso como la gestión de gastos de Pleo que facilite el desarrollo de esas tres habilidades de las que hablábamos, muuuucho mejor:

• Pleo integra un sistema de IA para reconocer y registrar datos de las facturas recibidas con una simple foto
• Facilita el trabajo colaborativo de finanzas con el resto de áreas
• Y es un recurso fantástico para trabajar con flexibilidad, al ofrecer datos en tiempo real y permitirte tomar decisiones informadas cuando lo necesites

Venga, ¡que ya vas tarde!

Nos despedimos con una frase fantástica del primer informe:

«Las finanzas ya no ejercen su función operativa desde la sombra… son el sistema nervioso de una organización moderna y conectada».

Y ese sistema nervioso necesita que seas tú quien esté al mando.