La extraña contradicción entre la agilidad financiera y la tesorería
Hemos desarrollado un estudio en el que hablamos sobre distintos temas de actualidad con 3.200 líderes financieros de empresas europeas.
Una de las conclusiones generales ha sido que la tesorería de las empresas, en general, funciona bastante bien 👌
Los pagos entran y salen, hay planificación y hasta se siente que son eficaces.
Pero si nos centramos en la agilidad financiera, cuidado, que no despierta tanta positividad.
De hecho, mira estos dos datos, relativos a los CFOs españoles del estudio:
- El 67 % afirma que, en efecto, la tesorería de sus empresas funciona de forma eficaz
- Pero solo el 45 % dice ser una empresa ágil en el aspecto financiero
¿Por qué hay tanto contraste entre los datos?
¿Una tesorería eficaz no debería garantizar la agilidad financiera?
Pues no; no basta con contar con una tesorería operativa y eficaz.
Hace falta una tesorería moderna de un perfil mucho más estratégico y conectada con el resto de la empresa.
Solo así será el apoyo necesario para que las empresas sean ágiles tomando decisiones y moviéndose en un mercado más cambiante e incierto que nunca.
¿Nos metemos a fondo en el tema?
Cuando la tesorería cumple, pero no transforma
Si algo funciona, lo fácil es no cuestionarlo, y eso es lo que suele pasar con la tesorería de las empresas.
Los procesos están más o menos definidos, los pagos a proveedores se ejecutan a tiempo, existe cierta planificación… pero como vengan mal dadas, ¿qué?
Como de la noche a la mañana Putin invada otro país y la economía mundial se tambalee, ¿cómo responden las empresas sin agilidad, por mucha tesorería eficaz que haya?
Si de pronto Trump impone unos aranceles del 800 % a España y las exportaciones se terminan, ¿qué hacen las empresas sin capacidad de reacción?
Recuerda: «¡somos eficaces!» no se traduce necesariamente en agilidad financiera, tan importante en una época como la actual.
La tesorería centrada en lo operativo está bien, pero es insuficiente para anticipar cambios, responder con agilidad y aportar una visión más estratégica.
¿Gestión de pagos a proveedores? ¿Conciliaciones bancarias? ¿Previsiones de tesorería sencillitas?
Sí, bien, pero no es suficiente ❌
Una tesorería eficaz no es lo mismo que una conectada con el resto de procesos de la empresa.
O que aporte visibilidad de las cuentas en tiempo real.
O que colabore de forma activa con la planificación financiera, el control presupuestario o las compras de la empresa.
¿Ves por dónde van los tiros?
Sin una tesorería realmente cañón, las decisiones estratégicas se toman despacio, faltan datos para dar peso a aquello que se decida y la dependencia del trabajo manual es excesiva, penalizando la productividad de la empresa.
Y aquí otro dato del estudio para reafirmarlo: el 42 % de los CFOs de empresas españolas admite que la tesorería en su empresa se sigue gestionando de forma demasiado manual.
Y en un mercado tan volátil, esa falta de agilidad tiene un coste. De oportunidad… y en casos extremos, incluso de supervivencia ☠️
¿Qué entendemos realmente por agilidad financiera?
No se trata de ir más rápido, ni de tomar decisiones a ciegas por querer reaccionar cuanto antes.
Tener agilidad financiera significa contar con la capacidad —real y demostrable— de adaptarse al entorno con rapidez y con criterio.
Es decir:
- Detectar cambios
- Evaluar su impacto con datos fiables
- Decidir cómo actuar sin bloquear procesos ni depender de seis reuniones
- Ejecutar esa decisión sin perder el control operativo
Eso es agilidad financiera, sí.
Y no se consigue así como así; sin una tesorería completamente preparada, conectada con todos los equipos y bien equipada tecnológicamente, olvídate.
Porque es la tesorería la que conoce en todo momento el flujo de caja.
Es la que puede detectar el riesgo financiero de quedarse sin liquidez antes de que se convierta en un problema real.
Y es el semáforo que puede acelerar —o frenar— las acciones que impacten directamente en la salud financiera de la empresa.
Está claro: sin una tesorería moderna no hay naaaaada que hacer.
Los atributos de una tesorería moderna que aporte agilidad
Modernizar no es solo digitalizar procesos, que también.
Es cambiar la forma en la que se entiende la tesorería dentro de la empresa.
Como decíamos, ya no es que sea operativa sin más; necesita integrarse, aportar información útil en tiempo real y participar activamente en la toma de decisiones.
Y eso exige un cambio de enfoque y, sobre todo, tecnología financiera.
Una tesorería moderna es una tesorería:
- Automatizada: cuanto menos trabajo manual haya, menos errores se cometen y más tiempo hay para el análisis financiero
- Integrada: conectada con bancos, ERP, herramientas financieras, programas de contabilidad, herramientas de gestión de proveedores…
- Visible: ofreciendo datos en tiempo real sobre el flujo de caja con todo detalle
- Colaborativa: no trabaja en una esquina; es parte activa de la estrategia financiera
Cuando se cumplen estas cuatro condiciones, la tesorería deja de tener una función meramente operativa, pasando a ser una fuente tremenda de ventajas competitivas.
Como un radar financiero, capaz de detectar riesgos y oportunidades antes que nadie, y de orientar a la empresa en la dirección adecuada.
Moderniza tu tesorería en 3 sencillos pasos
El objetivo está claro: modernizar la tesorería de la empresa, integrándola con otros equipos y haciéndola partícipe de la estrategia.
¿Por dónde empiezas?
#1 Haz una radiografía realista de tu tesorería actual
Antes de tocar nada, hay que entender cómo están las cosas.
¿Cuánto trabajo sigue haciéndose de forma manual?
¿Cada cuánto tiempo se actualizan las cuentas de la empresa?
¿Qué herramientas usas hoy y cómo se integran entre sí?
El diagnóstico inicial es fundamental para entender qué está impidiendo que tu empresa vaya como un tiro.
#2 Da con la tecnología adecuada
No se trata de tener más y más y más herramientas, sino de contar con las mejores, con aquellas que te ayuden de verdad.
Aquellas que te permitan automatizar procesos, obtener datos financieros en tiempo real e integrarse unas con otras.
Aquí entra todo tipo de software para empresas: programas de facturación electrónica, ERP, plataformas de gestión de proveedores, etc.
#3 Fomenta la colaboración entre tesorería y otras áreas
No, la tesorería no puede ir por libre.
Tiene que trabajar mano a mano con finanzas, compras, contabilidad, IT… con todos.
Cuanta más alineación hay, más ágiles son las decisiones porque los datos fluyen mejor, los procesos se entienden más y los movimientos se ejecutan sin ningún tipo de fricción.
Fácil, ¿no?
Pleo, el ingrediente que le faltaba a tu tesorería
Como ves, modernizar la tesorería va de automatizar para ganar agilidad, visibilidad y control en tiempo real con tecnología.
Y ahí es donde entra Pleo, nuestra solución de gestión de gastos 👋
Con ella, ojo:
- Automatizas el control y la gestión de tooooodos los gastos de la empresa
- Obtienes una visibilidad en tiempo real del flujo de caja
- Integras la tesorería con finanzas, compras y contabilidad
- Tomas decisiones informadas de forma rápida y basándote en datos reales
¿El resultado?
Una tesorería cero atascada en tareas operativas y totalmente centrada en lo que realmente importa: anticiparse, colaborar y marcar el rumbo financiero de la empresa.
En dotar a la empresa de la agilidad financiera que hace falta para moverse como pez en el agua en los tiempos de incertidumbre en los que estamos inmersos.
¿Hay trato?
Pásate por la gestión de gastos a lo Pleo… ¡y a volar!
